富国大通：谈创富后怎样实现守富的价值指引

　　近日，胡润研究院与美信全球和功夫财经联合发布《2018中国理财规划师白皮书》（Hurun China Financial Planners Report 2018）。这份专业报告梳理出中国理财行业市场发展现状及未来趋势，分析中国理财师市场概况及前景，并给出优秀理财规划师甄选指南。

　　随着社会经济的不断高速发展和国民收入不断增长，我国中产阶级和高净值人群迅速形成，国民对财富投资与管理的需求日渐高涨。这些年来中国经济迅速发展，财富管理市场也随着迅猛增长。到 2017 年底，我国财富管理市场已超 150万亿元，同比增长超20%，基本由银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。

　　随着行业的发展，财富管理市场朝着规范化、市场化、细分化、专业化、差异化方向发展，人们需求日渐多样化，例如投资者未来的生活保障、财富的保值与增值、子女教育、传承等资产配置。富国大通认为，从投资者需求可以看出，投资者的投资需求对财富管理机构的资产获取、专业度、风控措施带来了更大的挑战，同时也是机遇，财富管理市场需要更加专业的机构和专业的理财规划师，利用资源、专业和信息等方面的优势，来满足投资者日益增长的资产配置需求。

　　在超级红利时代实现财富积累的创富者们，现今面对一个事实――他们对投资理财教育、理财产品、财富管理机构、理财规划师的接触和甄选大多数集体性匮乏。强烈刚需，催生出了容量巨大、前景广阔的财富管理行业，也让理财师这个职业人群走入人们的视野，以胡润百富的描述来形容：“他/她们就是离财富与财富人群最近的人。”

　　《2018中国理财规划师白皮书》，为广大高净值人群选择财富管理机构提供了一份极具参考价值的指引，要成为投资者可以放心托付的合格理财规划师，必须具备相当的专业知识与技能：如理财基础知识、金融资产运用基础知识、有关人生设计基础知识、风险管理基础知识、节税理财设计基础知识和财产及财产转移设计基础知识；专业知识技能、基本技能、职业能力、收集能力、分析能力和整理规划能力。他/她们会传递和引导理财客户正确的理财投资观念，帮助客户理清家庭财务状况，找到理财的目标，制定适合的理财方案，再帮助投资者筛选适合的理财产品，并时时为客户定期调整理财计划，最终达到伴随客户实现财务自由的目的。

　　富国大通提出，理财规划师作为离财富与财富人群最近的人，在具备相当的专业知识与技能基础上，还要对社会和经济发展有着敏锐的洞察力和前瞻眼光。富国大通一直十分重视高质量理财规划师培训和成长体系建设，在持续提高一线理财规划师综合金融服务能力方面不遗余力，定期展开产品、法规、政策等方面的专题培训，使理财规划师能够根据客户个性化、多元化以及长期性的理财需求和市场的变化，判断所需要的金融理财工具，追求不同资产组合所产生的专业价值和长期的客户服务理念，保持中立、客观公正的角度，制定合理、符合客户利益的理财规划方案，满足客户人生不同阶段的财务规划，保证财务的增值。以客户为中心，再依托专业机构支持，为客户做出全资产配置。

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