华澳信托财报漏报错报遭监管部门处罚

又一家信托公司被罚了，这次是华澳信托。该公司因报送报表时出现差错或迟报，被上海银监局行政处罚。

据证券时报·信托百佬汇记者不完全统计，华澳信托是今年第4家受罚的信托公司，此前3家分别为平安信托、华宸信托和东莞信托。业内人士表示，信托公司接连受罚，表明监管层对信托监管从严的态势，信托公司需要更加重视合规经营和业务规范。

信托公司接连受罚

日前，因存在违法违规行为，上海银监局对华澳信托作出罚款15万元的行政处罚决定。

具体而言，2015年第一季度，华澳信托在报送非现场监管报表时出现漏报、错报，上海银监局发文责令改正。此后，华澳信托在报送统计报表时出现迟报，再次违反报表报送规定，影响了上海辖区内银行业相关统计数据的及时性，因此进行处罚。

就在前不久，东莞信托才刚被监管部门通报处罚。5月27日，东莞银监分局处罚信息公开表中透露，该局对东莞信托处以20万元罚款的决定，原因是“信托业务严重违反审慎经营规则”。

随后，东莞信托就此事回应称，2015年初，银监会在全国开展现场检查，东莞银监分局对辖区银行、信托等进行抽查，发现东莞信托某个信托项目管理与监管要求存在差距，因此作出了20万元行政处罚决定，目前该项目已经正常兑付完毕。

相对于银监会对平安信托的处罚，华澳信托与东莞信托处罚较轻。今年1月，平安信托因业务操作违规累计被罚2630万元，原因是“资金池业务投向不合规”和“将信托财产的部分收益确认为子公司收入、账户管理存在严重缺陷”。

今年3月，内蒙古银监局对华宸信托也处以了50万元罚款，案由为“内控管理混乱违规经营”。

格上理财研究员樊迪表示，从今年这几个案例看，华澳信托受处罚是比较轻的，处罚原因与信托业务没有直接关系，罚款金额较小，因此对其影响不大。

监管趋严

去年以来，信托公司被处罚的案例逐渐增多，监管部门对信托业风险监管也日趋严格，尤其重视信托公司合规经营和业务规范运作。

证券时报·信托百佬汇记者注意到，在对华澳信托作出行政处罚的同时，上海银监局对辖区内商业银行、外资银行、融资租赁公司等5家金融机构也进行了处罚。

业内观察人士表示，银监会对银行的监管一直较为严格，每年有很多银行因各种大大小小的问题受处罚，但是信托公司直接受罚的案例较少。

近两年，银监会也不断出台对信托行业的指导文件，如99号文、58号文，都涉及对信托风险的防范控制的提示和指导，也反映出信托行业风险项目逐渐增多的隐忧，监管层对信托公司从严监管，督促化解行业风险。