信和财富：被投资者聚集追讨投资款，会不会拉响下一颗“雷”？

信和财富：被投资者聚集追讨投资款，会不会拉响下一颗“雷”？

2018年7月3日下午，大批投资者聚集在信和财富投资管理(北京)有限公司所在的镇江旭辉时代大厦18楼营业厅门口，向“信和财富”追讨投资款。投资者拉着“信和骗财富，说话不算数”的横幅讨要说法，在当地论坛及网络上引起较大关注。

据悉，2016年6月，信和财富向投资者销售了一个股权投资项目，项目由北京星火金融（金葵花网络科技有限公司）在其旗下的“星火乐投”平台上发起项目，融资方为上海图畅云计算科技有限公司。但是，项目到时间后却并未按计划启动上市程序，投资收益也沦为泡影，其按照20%年化收益向投资人回购的承诺也变成了一纸空文。让投资人哭笑不得的是，项目发起方提出还要再延长两年时间偿还本息。 据网贷行业社区网站网贷之星报道，通过查询发现信和财富关联公司2000多家。这些关联公司的法人、股东一般都会有夏靖（信和财富实际控制人）、王杨（夏靖表弟）、夏仕兵（夏靖表哥）、夏文兵（夏靖表哥）、夏昕（夏靖子女）、季娟（信和关联人）、费俊霖（信和早期股东）、安丹芳（金信网股东）。 当下，国家对金融领域的监管越来越严格，在防范金融风险、治理市场乱象方面采取了一系列措施，中国人民银行副行长易纲在“2017中国普惠金融国际论坛”上表示，凡是搞金融，必须要坚持有牌照，要纳入监管，监管要全覆盖，同时也要提高社会的风险意识，特别是要避免踏入“庞氏骗局”。 但是从维权投资者陆续发现的相关信息里，不难看出“夏氏家族”的“信和财富”、“星火金融”之流，与监管要求相去甚远，其各种隐患与乱象真让人对投资者能否追讨回血汗钱捏一把汗。 下面，我们就深扒一下这个“夏氏家族”的“金融圈”，看看到底有没有“套”。 “信和骗财富，说话不算数” 2018年7月3日下午，一批投资者聚集在信和财富镇江旭辉时代大厦18楼营业厅门口，拉着“信和骗财富，说话不算数”的横幅讨要说法。据悉，这是多名投资者在向信和财富多次追讨投资款无果的情况下，不得已采取的行动。此事随后在当地论坛及网络上引起较大关注。 据多名投资者反映，2016年5月，他们通过信和财富购买了该公司销售的一个股权众筹项目，项目融资方为上海图畅云计算科技有限公司。项目由北京星火金融（金葵花网络科技有限公司）在其旗下的“星火乐投”平台上发起，该平台对外宣称为互联网非公开股权融资、权益融资平台，为个人投资者、中小微企业提供一站式金融服务，同时建有自己的网站和app平台。 该项目总计众筹300万元，10万元起投，占整个项目4%的股权。信和财富在对外销售中表示，该项目计划于2017年3月30号在新三板上市，但如果因为大众客户的问题需要客户退出项目，对方公司才能上市新三板的话，将会按照20%年化收益向投资人回购。这一承诺也得到了星火金融方面相关负责人的认可及肯定。 虽然股权投资并不为大众投资者所熟悉，很多个人投资者也不具备这方面的知识，然而面对最近几年不断涌现的高科技企业、互联网企业，其估值几乎在一夜之间从几个亿到几十亿几百亿的增幅，让股权投资人们赚的盆满钵满，可谓羡煞旁人。“如果有一个可以在新三板上市、投资金额又不那么大，投资几万元就可以博取几十万元甚至几百万元收益的项目摆在你面前，你会不会心动？”一名投资者表示。正是基于此，他和其他共计30名投资者购买了信和财富销售的这一股权项目，这些投资者分别来自宁波、南京、镇江等地。 当大家满怀憧憬的时候，2017年4月，投资人们发现，此项目并未按照当初宣传的那样在新三板上市，而且没有做任何上市程序。星火金融方面相关负责人告诉投资者，项目出了问题，可能无法如约在新三板上市了。投资人们开始不断在微信群里质疑项目发起方，相关负责人则一声不吭，也没有任何回应，只有一个类似客服的小姑娘出来表示会将大家的意见反映给公司，最后都没有下文。 经过投资人们的不断反馈和质疑，星火金融方面最终承诺将尽快解决问题，在2017年6月按照20%的收益进行回购。但是，这一方案一直到现在都没有执行。“今年，我们也和星火金融的人沟通了好多次，都没有提出一个满意的方案。”一名来自宁波的投资人表示。 他介绍，星火金融方面提出可以让融资方上海图畅云计算科技有限公司创始人张辉在未来两年内，回购投资人的股权，分期支付本金，以及年化8%的收益，在本金支付完成后一年内支付全部收益。在此期间，如公司经营状况良好，张辉先生自愿额外向投资人支付年华4%的收益。 “这不是笑话吗！我还要再跟你耗两年时间，中间如果再出现什么问题，又要纠缠不清了。我对信和、对星火、对图畅没有一点好感，深恶痛绝！你们已经没有信用了，没有信用了还怎么让人相信？我们的诉求很明确，我要我的本息！”这名投资人愤怒的表示。 投资人的钱去了哪里？ 投资人表示，此项目2016年6月众筹300万元，总计30名客户组成有限合伙企业宁波镇海图畅网络科技合伙企业（有限合伙）投资星火的项目，但至今都没有完成工商股权变更，直至客户发现以后提出疑问，星火金融方面还在推脱说会要求对方尽快完成。但客户发现，此项目工商架构中，信和财富自投的400万元早在2016年6就已经完成股权变更。 而让他们大跌眼镜的是，此次投资成立的有限合伙企业GP是星火金融的张辉，而项目融资方上海图畅云计算科技有限公司的负责人也叫张辉，一开始大家都觉得是巧合，也没有在意。然而投资协议书中，甲方宁波镇海图畅网络科技合伙企业执行事务合伙人即企业GP张辉、上海图畅云计算科技有限公司法定代表人张辉，以及丙方张辉三个人的签字竟然是同一个人的笔迹，也就是同一个人的签字。 GP即普通合伙人，其对基金事务拥有充分的管理权和控制权，有权代表合伙基金对外签订法律文件，在有限合伙企业中处于核心地位。同时，GP对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。 据追讨现场的投资人表示，“如果投资方GP和融资方企业负责人是同一个人的话，他不是随时都可以转走我们的钱吗？我们的GP在这个过程中的管理责任、风险把控作用将荡然无存，谁来对我们的资金安全负责？这不就相当于我们的钱，别人可以随时左手倒到右手？这是严重的欺骗、合同诈骗行为！简直把投资人当傻子一般玩弄。”且他们就此事与星火金融方面进行沟通，对方一直未进行正面回应。 更有投资者质疑，如果是投资协议书只有上海图畅云计算科技有限公司的负责人张辉一个人签字的话，那么这中间是不是存在洗钱的可能性？即从投资人账户划走300万元，只投了100万元到项目里边，然后将另外的两百万元据为己有。“这不是没有可能，反正都是一个人说了算，没有人代表我们的利益去进行监督了，他自己一个人想怎么玩就怎么玩，回头给我们说项目黄了！” 投资人认为，国家对金融领域的监管越来越严格，在防范金融风险、治理市场乱象方面采取了一系列措施，中国人民银行副行长易纲在“2017中国普惠金融国际论坛”上表示，凡是搞金融，必须要坚持有牌照，要纳入监管，监管要全覆盖，同时也要提高社会的风险意识，特别是要避免踏入“庞氏骗局”。 在该项目中，星火金融作为项目发起方以及资金管理方，负有重要的监督管理责任。他们希望，星火金融方面能够与信和财富一起，对投资人负责，尽快解决投资人的问题。如果有必要，他们将申请去做笔迹鉴定，追究相关当事人的刑事责任。 项目融资方发起方销售方存在股权关系，玩的就是投资人？ 此次股权投资项目中，另一个重要的疑点是该项目的融资方网上发起方销售方存在一定的股权关系涉嫌自融。 通过企查查发现，上海图畅云计算科技有限公司的股东分别为张辉、星哲投资管理（上海）有限公司、庞茂军、谭志琪、宁波梅山保税港区祥风瑞标零号投资合伙企业(有限合伙)，持股比例分别为66.40%、16%、11.72%、3.06%、2.82%。 而星哲投资管理（上海）有限公司的法定代表人为季娟，股东为金葵花网络科技有限公司，即星火金融，持股比例为100%。也就是说星火金融通过其旗下星火乐投平台为其参股企业的项目进行融资。 再来看一下星火金融和信和财富的关系。金葵花网络科技有限公司，是一家互联网金融公司，主打品牌为“星火金融”，其法定代表人为季娟，股东为夏昕和夏仕兵，持股比例分别为80%和20%。而金葵花网络科技有限公司股东在2015年9月由金信财富网络科技（北京)有限公司变更为夏昕和夏仕兵。 通过企查查查询再次可以看到，金信财富网络科技（北京)有限公司在2015年6月变更为金信金融信息服务（北京)有限公司 ，当年11月，其股东发生变化，自然人股东夏靖退出，新增自然人股东夏昕，自然人股东安丹芳,保持不变，两人别人持股98.5%和1.5%。而夏靖则是信和财富投资管理(北京)有限公司即信和财富的总裁，大股东，持股比例为99.50%。 据网贷行业社区网站网贷之星报道，通过查询发现信和财富关联公司2000多家。这些关联公司的法人、股东一般都会有夏靖（信和财富实际控制人）、王杨（夏靖表弟）、夏仕兵（夏靖表哥）、夏文兵（夏靖表哥）、夏昕（夏靖子女）、季娟（信和关联人）、费俊霖（信和早期股东）、安丹芳（金信网股东）。 至此，我们不难想象，这起股权众筹项目，从融资方到网上发起方、再到销售方的背后都有信和财富的身影，在这样的利益关系之下，谁来保障投资者的利益？ 来自政府金融监管部门的官员表示，所有发展金融科技、互联网金融，必须以保护投资者利益为先机，国家严厉打击欺诈行为。金融创新，只有依法合规规范才有生命力，任何违规和滥用都将适得其反。