恒天财富董事长周斌：2019财富管理以专业化服务制胜

3月23日，“启新十年 持之一恒”恒天财富创业十一周年盛典（北京站）圆满举办。围绕2019年经济形势和财富管理投资机遇等话题，中植财富董事长王允贵、恒天财富股份董事长周斌、如是金融研究院院长管清友、华盖资本创始人许小林、中岩投资副总裁刘明等嘉宾悉数到场，与来自全国近千位高净值客户共同探讨:如何在财富管理行业变革中保持企业的活力与发现新的投资机遇。

资产配置价值凸显

财富管理市场经历十年迅猛增长，同时，资管新规的尘埃落定为资产管理行业指明了未来发展的道路。特别在刚性兑付打破的情况下，过去投资单一资产类别获得高收益、低风险的时代已经不在，资产配置无疑成为财富管理重要的法宝。

对此恒天财富董事长周斌表示，资管新规对财富管理行业改变最大的是产品环境。这要求整个公司经营逻辑随之变化，要求对产品的风险管理、投资管理能力更强。

展望未来中国财富管理行业的发展，周斌认为，财富管理未来的核心能力建设，90%以上的结果取决于大类资产配置，这是重要的核心，“配置”价值尤为凸显。

在全球经济和金融市场仍存较大不确定性的环境下，周斌建议，投资者应该在不确定性中寻找机会，寻找优质资产，打好财富保卫战，同时坚守三个原则：

第一，保持一个正确的财富管理目标，财富管理目标是求长，而不是求多。

第二，合适的就是最好的，选择适合自己风险承受能力的产品。

第三，财富管理是专业的事情，专业的事情要交给专业的人做。

风控和合规仍是主旋律

周斌介绍，恒天财富目前的风控管理核心主要是加强对管理人的管理。在这方面，恒天财富有一整套量化评价体系，对公募、私募这些管理人，进行全市场量化数据库的建立，都能进行打分。当前恒天财富实施“四层管理人筛选”机制，针对产品在机构、项目、投后存续阶段，建立一个立体式风险控制体系。

对于合规化，恒天财富一直非常重视，这是恒天财富经营管理的一个前提和基础。“做金融一定要坚持持牌经营，但有了牌照而不懂运营，没有长远发展的规划，金融牌照也不能发挥作用”。从2016年至今，恒天财富每次都会对照相关监管政策主动进行落实和提升。周斌认为，新的财富管理时代，谁能够主动去转变，谁能转得更好，谁一定能够获得合规红利。

周斌进一步表示，2019年，严格风控与合规经营仍是发展主旋律。恒天财富致力于通过稳健的发展方式，为广大高净值客户和企业，提供优质的资产配置和理财规划方案，用贯穿全生命周期和覆盖各方各面的高质量服务，赢得在座各位客户的五心——专业化配置赢得客户开心；品牌实力提升赢得客户安心、产品多元布局让客户省心、风控和合规管理让客户放心；服务全面细致让客户舒心。

财富管理服务制胜之道

“恒天财富的经营重心逐渐由产品销售向客户服务去转变和提升，这是非常明确的。”周斌介绍，2019年，恒天财富全面提升了客户服务体验，以满足客户在美好生活、财富传承、子女教育、学习精进、企业交流等方面不断增长的需求，持续完善恒乐汇高端服务体验，另外重点布局家族财富管理和企业金融服务。

当前，在完成财富管理的初步目标之后，有很多客户考虑的是传承和更多的非金融服务需求，周斌表示，恒天财富希望通过聚焦家族财富管理与传承，能够真正地为客户提供基于客户视角的长期的财富管理。2019年，焕新升级后的恒天家族办公室服务，推出“1+N”服务模式，依托于恒天财富综合金融平台，整合专家智库资源，持续为超高净值家族群体提供全方位服务。

对于企业的不同特点和需求，恒天财富企业金融业务在2019年不断突破创新，在原有的资产管理+投资管理业务模式基础上，构建以企业财务投资及战略投资为核心的企业金融顾问服务体系，整合行业内外优质资源，继续为企业提供差异化解决方案。

站在新十年的起点，周斌强调了恒天财富作为头部机构的责任与担当。新财富管理时代，恒天财富会坚守三个原则：

第一，时刻以客户为中心，用心做好财富管理服务；

第二，时刻严守风控底线，坚持合规经营；

第三，坚守社会责任，立身立行，知行合一。