保险中介的冰霜与雨露：123家中介被处罚

　　这一期

　　我们来看看中介机构年内的处罚情况

　　今年前9月

　　共有123家专业中介机构被处罚

　　所占比例达到专业中介总数量的5%！

　　中介一直是保险处罚的“重灾区”

　　不少中介机构战战兢兢加强管理

　　却也不乏顶风作案者

　　前三季度保险专业中介机构处罚统计

　　2019年前三季度

　　银保监系统针对专业中介机构

　　开出罚单共计196张

　　约占保险罚单的四成左右

　　罚没金额2499.4万元

　　涉及专业中介机构123家

　　①罚单数量：196张

　　代理＞公估＞经纪

　　②罚款金额：约2500万元

　　代理公司占比八成

　　③罚单数量地域排名前十：

　　四川地区处罚最严

　　上海地区罚单最多

　　④处罚原因统计：

　　业务、执业登记、公司治理

　　是“重灾区”

　　【35%】编制虚假资料、财务数据不真实、虚列费用、虚构保险代理业务等业务方面的违规原因，因此开出的罚单约占罚单总量的35%；

　　【16%】2019年3月，专业中介机构被要求对从业人员登记数据做清核。未按规定为从业人员办理执业登记、委托未通过本机构进行执业登记的个人从事保险业务等方面的违规原因，约占罚单总量的16%；

　　【14%】欺骗投保人、给予回扣等违规原因，约占罚单总量的14%，值得一提的是：某机构工作人员王雅君，因此被银保监会禁止从业2年；

　　【13%】利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益，约占罚单总量的13%，诺爱保险代理安徽分公司时任主要负责人邓泽石因此被撤销任职资格；

　　【7%】未按规定投保职业责任保险的违规行为，约占罚单总量的7%；

　　【6%】临时负责人任期超过3个月的违规行为 ，约占罚单总量的6%；

　　【6%】未按规定管理业务档案的违规行为，约占罚单总量的6%；

　　【1-3%】未按规定设立分支机构、未将备案表置于营业场所显著位置、聘任不具有任职资格人员、未按规定制作客户告知书等违规行为，各占罚单总量的1-3%。

　　专业中介——公估

　　⑤专业中介机构合规该做什么？

　　从处罚原因来看

　　许多保险中介机构被处罚

　　可以归结为合规制度不完善、

　　缺乏有经验的合规人员

　　合规该做什么？

　　附上一份某银保监局的合规评估表

　　附：1-9月专业中介机构处罚详情