风控负责人无从业资格 百洋私募上演私募版“无证驾驶”！

中国证监会网站近日发布公告，2019年5月31日，广东证监局对广州百洋私募证券投资管理有限公司（以下简称“百洋私募”）进行检查时，对现场发现的3宗违规事项进行通报，并作出责令改正的行政监管措施。

在3宗违规事项中，风控负责人梁维耀不具备基金从业资格，着实令人大跌眼镜。

私募岂能无证驾驶？

根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，其高管人员【包括法定代表人/执行事务合伙人（委派代表）、总经理、副总经理、合规/风控负责人等】均应当取得基金从业资格。

也就是说，基金从业资格是成为私募高管的敲门砖，而其中最具挑战性的应该就属合规/风控负责人。

▲ 以上截图来自财查到APP

风控经理不仅要控制仓位，分析控制投资风险，还要学习最新的私募政策，定期组织合规培训，并将其传达给每名员工。一方面要确保产品的安全，一方面要规范平台的运营合规合法。

作为一家专业的私募机构，如果负责合规的主管自身资质都不合规的话，又怎么对下属开展合规性管理，又怎么能让投资者去信任这家机构呢？

风控岗位至关重要

风控岗位的重要性我深有体会。

上一周，我的初中同学约我吃饭。由于他看我日常都发些投资类的微信文章，就想向我讨教些专业问题，我也欣然答应了。

见面的时候，他告诉我之前他在某家P2P平台工作8年了。今年8月平台暴雷，他想继续谋求金融方面的工作，所以计划考FRM证书，但他本人对投资只了解皮毛，想问我一些关于专业的问题。

而他问我的第一个问题竟然是：

你帮我解释下私募和信托的区别么？

我当时就被怔住了。

我问他这8年都做些什么？他告诉我他的工作是电话风控，就是通过电话确认客户，然后决定能否放款~他还说，这两年岁数大了已经转做培训，指导新晋员工如何风控~

这家P2P就是证大的捞财宝。我着实被P2P的风控标准之低所怔到了。我似乎不难理解，为什么会有那么多P2P的暴雷和逃废债了。

总之，风控是个非常重要的岗位，除了基金从业资格，还需要足够的专业技能才能胜任。如此敷衍用人，着实为投资者捏一把汗。

▲ 以上截图来自财查到APP

我又查了一下百洋私募目前所发的产品，索性目前并没有发生暴雷的情况。但这样的用人策略，不翻车是侥幸，一旦产品违约，怕是平台也要承担相应的责任。

锤子哥有话说：

私募的合规/风控负责人无从业资格，如同在高速路上“无证驾驶”，前端对产品的尽调可能存在不足，后端对内部合规把控松懈。在见证了P2P风控水平后，我真心希望我们的私募、信托能强化这方面的合规意识，做到对投资者负责，也是对平台负责。