被责令整改却称是体检 华侨基金“检讨”避重就轻

　　早在4月26日，浙江证监局对华侨基金管理有限公司下达了限时整改通知书，直到5月4日，华侨基金才勉强回应：这是体检，公司是国内颇具规模的私募基金管理人。

　　号外财经认为，单从回应时间和回应措辞上，不难发现，华侨基金的检讨在避重就轻。

　　据浙江证监局向华侨基金下达的责令限时整改通知书，华侨基金私募基金业务存在四项违规：部分私募基金未按合同约定使用基金财产；二、部分私募基金未按合同约定向投资者披露基金定期报告；三、部分私募证券基金委托个人提供投资建议；四、未能保证向中国证券投资基金业协会填报的相关信息真实、准确、完整。

　　浙江证监局认为，华侨基金的上述行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第四条、第二十四条、第二十五条及《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》第五条的规定。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十三条及《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》第十二条的规定，浙江证监局决定对华侨基金采取责令改正的监督管理措施。华侨基金应当在2018年5月31日前完成整改，并向浙江证监局提交书面报告。如果对本监督管理措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。浙江证监局在通知书上特意注明。

　　4月27日、4月28日、4月29日、5月2日、5月3日，均是工作日，华侨基金并未有回应公告。直到5月4日，华侨基金在其官方网站披露了关于近期我司部分事项的说明。但号外财经注意到，在这则说明公告中，该公司并未对具体违规事项进行说明，而是笼统的表明态度，甚至还有自夸嫌疑。

　　让我们来看看这则说明：

　　近日，我司收到浙江省证监局发来的《关于对华侨基金管理有限公司采取责令改正措施的决定》。对于监管机构指出的部分问题，我司高度重视，虚心接受，不回避、不辩解、不敷衍，认真自查和梳理，深入分析问题原因，明确整改措施，制定整改方案，全面落实整改。目前所涉及问题的整改已全部落实。与此同时，公司成立了更高标准的合规检查组，由我司主要领导牵头，对现有的存量基金、财务管理、投资人关系、投后管理等方面再次进行全面分析、检查，进一步规范业务流程，提高内控标准，杜绝死角。另就《决定》的内容向公司全员进行了通报，要求公司全体员工认真学习领会监管部门的意见，把提高自律意识和合规意识作为始终遵守的铁律。

　　紧接着，该公司称：此次监管机构的检查与指导，是对我司成立以来一次全面的‘体检’，也是我司针对自身存在部分问题的一次自我解剖。尽管这次暴露的问题，基本上都是我司在早期发展过程中出现的问题，也是局部问题、个例问题，不代表公司整体的经营方法、方向，客户的资金是安全的，公司的发展是稳健的，但这些问题的暴露，依然让我们深刻认识到，作为私募基金管理人，在履行管理人义务和自律行为过程中，主观约束与客观行动上都有尚待提升的空间。

　　言外之意是，监管机构的检查是对公司的体检，且违规问题是局部问题、个例问题，不代表公司整体的经营方法、方向，不失时机表明公司的发展是稳健的。随后，该公司说明公告更为直白地说道：我司2013年成立，2016年成为无地域名的全国性基金公司，已获得由中国证券投资基金业协会颁发的基金管理人牌照等，拥有股权、证券、其他类私募基金管理人资格，累计设立备案私募基金近90只，已成为国内颇具规模的私募基金管理人。在短短几年的发展过程中，我司得到了各级党委、政府的大力支持，得到了广大投资人的充分信任。大家的关心、支持与信任，我们铭记在心、感恩不已。通过这次体检与整改，我们将更加努力提升各项管理水平，更有信心在参与国家建设上做出更大的成绩，更有决心为投资人提供优质的产品与良好的回报。

　　在最后，华侨基金强调：对个别人员借此事对我司进行污蔑、诽谤的恶意与不实言词，我司将保留追究其法律责任的权利。貌似是对媒体和投资人的警告。

　　尊敬的投资人及关心关爱华侨基金的相关各方人士：

　　号外财经认为，作为一家2013年成立的基金，即将满5岁，但早期发展过程中出现的问题却一直持续到现在，的确不可思议。另外，在出现问题后的自身反省方面，该公司需要更加诚恳的态度。作为一家基金管理有限公司，投资管理过程出错并不可怕，可怕的是出了错却视而不见，并且逐渐失去投资者的信任。