必看！别人赚钱你却爆雷？四招教你如何挑选靠谱的私募机构！

　　在当下这个互联网时代，对于大部分投资者而言，做理财投资是十分简单的事情。

　　股票、债券、基金……产品形式多种多样

　　APP、网站、第三方平台……渠道灵活方便，几分钟就能搞定

　　拿基金投资来说，买基金很容易，但选出一只好基金却很难，尤其是对于私募基金而言，投资金额大，一旦选错基金投资，很容易造成巨大亏损。

　　很多投资者挑选基金的时候都会首选看业绩，业绩排名是大部分投资者评判一只私募产品好坏的标准。各时期“冠军”排行榜，上半年的、第一季度的、一年的，或股票权益类的、固定收益类、期货类的等收益冠军，这些都能成为投资者判断单只基金的好坏的“首选”。我们在投资的时候，收益并不是全部，私募基金短时间的投资收益，不足以成为衡量一只私募基金产品优劣的标准，收益的稳定性和可持续性才是投资者值得关注的重点。

　　那么，面对市场上数量众多、良莠不齐的私募产品，投资者如何在万中挑一，选到一家“靠谱”的私募产品机构呢？

　　看是否合法正规

　　光有能力还不够，一定要记得看私募基金的“背景”，这里的背景指的是这家私募是否合规合法，要警惕那些打着私募的幌子进行非法集资的行为。

　　既然要看私募公司的背景，当然就要去权威的地方查询，只要有备案，中基协都能查到，如果在中基协无法查询到，那对于准备要购买的基金就需要打个问号了。

　　在“私募基金管理人综合查询”一栏，我们要尤其注意红框部分公示的信息，因为这些指标直接关乎到该私募公司到底靠不靠谱。

　　你认真想想，那些登记一年以上管理规模依然为零的私募机构，是不是代表募资不足？还是携款跑路了呢？

　　此外，在和管理人沟通的过程中也可以评估对方是否正规，程序和资质合法的私募，一般更愿意跟你谈投资的理念、思路、逻辑，会告诉你如何控制风险，如果取得长期稳定收益，并会告示过去不代表未来，以往业绩从来不是未来收益的保证。

　　而那些不正规的私募，其目的往往是以敛财为主，不愿意跟你深入谈投资逻辑，即使谈也会把投资逻辑吹嘘的天马行空，而不提示风险，具有蛊惑性。

　　看历史业绩

　　虽然业绩不是评价一家私募机构好坏的绝对因素，但也是重要指标之一，毕竟大家购买基金主要目标都是为了赚钱。

　　但看基金业绩的表现也是有讲究的，时间越长越好，最好有5年、10年的业绩比较，因为经历过两次牛熊市的转换，才能更好的看清楚一直基金的盈利能力，如果只是赶上牛市获取高收益，那在风控上还是无法看清楚的。一只基金经历多次牛熊交换，依然能保持较好的收益水平，在一定程度上说明其在盈利和风控上都有相应的能力。

　　当然在评价过往业绩的时候，不能只单纯的看绝对收益，更多的应该关注各期业绩的稳定性，如某家私募旗下基金产品绝对收益惊人，但是中间也曾出现过几次较大的回撤，业绩波动较大，在某种程度上可能说明这只基金的风控存在需要改进的地方。

　　看完业绩之后还要记得“货比三家”，对比看看私募产品在同类策略里是的处于什么样的位置表现，这也是比较直观能够看出一支私募投资能力的一项指标。

　　看风控回撤

　　在投资过程中，收益固然重要，但风控同样不容小觑，相信大部分投资者都不愿意体验自己的基金收益大起大落。每家私募机构都会有自己的风控团队，会把自己的风控体系对外展示，但具体如何操作我们不得而知。

　　因此，投资者在选择私募机构的时候，需要重点看看这家机构的长期业绩是否平稳、回撤力度和次数是否过于频繁，此外，还需要看看私募产品所投资的股票占比如何。

　　一家私募机构的回撤也是衡量其风险控制的重要指标，最大回撤意味着投资后该项目可能出现的最糟糕情况，回撤与投资的风险密切相关。上一年还风生水起的冠军，在下一年可能就会面临被清盘的命运，因此投资者在购买私募时一定要看清其最大回撤率。

　　回撤越大风险也越大，回撤越小则风险相对越小。回撤的频率当然也是次数越少越好，回撤控制得好，在某种程度上也能说明该私募的投资能力会相对较强。

　　看投资团队

　　目前私募机构投研团队的背景呈现出多元化特征，券商、公募、银行、民间各种派别争奇斗艳，“名门正派”和“旁门左道”都各有千秋。

　　在选择一个私募机构的时候要主要看团队中的投资总监、投资经理等背景，一般首先看两项，分别是工作背景和教育背景，强大的工作背景，比如在大的公募基金，在海外的对冲基金，或者大的投行里做投资总监，或者做的较好的基金经理。优秀的教育背景，比如说名校高材生或海外经验，都是相对的加分项。

　　值得注意的是，不代表没有好的工作教育背景就一定没有好的投资表现，相对而言，出身“名门正派”路线的投研团队会相对更稳定、风控能力更强一些，但在业绩可能不那么突出；而其他“民间门派”出身的私募却可能频频创造“黑马”的不俗表现。

　　结语

　　选择一家靠谱的优秀基金公司是投资过程中十分重要的一环，切记不能以传统的收益和风险来衡量私募公司，综合评价才更加重要。

　　投资者们也可以登录私募排排网上查询相关私募，对私募机构的备案情况、收益、回撤、夏普比率以及投资理念等做更为全面的了解。