网信证券监管罚单接不停：风控指标不达标，交易系统长时间故障

记者丨马晓甜

日前，辽宁证监局向网信证券连开了两张罚单。

这两张罚单开具的时间分别为3月1日和3月6日。其中，在《 关于对网信证券有限责任公司采取责令改正监管措施的决定》中，辽宁证监局称，经核查，网信证券2018年12月和2019年1月净资本、风险覆盖率、资本杠杆率和净稳定资金率等风险控制指标不符合《证券公司风险控制指标管理办法》规定的标准。现责令公司改正。

网信证券上述行为违反了《证券公司风险控制指标管理办法》第十六条和第十七条规定。根据这两项规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元；证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：风险覆盖率不得低于100%；资本杠杆率不得低于80%；流动性覆盖率不得低于100%；净稳定资金率不得低于100%

在第二份罚单中，辽宁证监局指出，2018年12月24日，网信证券集中交易系统中断37分钟，2019年2月26日，公司综合账户管理系统发生故障，影响交易时间累计13分钟。上述问题反映出该公司信息系统存在重大风险隐患，核心设备老旧、系统运维保障存在不足，导致频繁发生信息安全事件。

辽宁证监局针对网信证券的信息安全问题，责令其改正并定期报告，要求网信证券在收到本决定书之日起2个月内完成整改，并向辽宁证监局书面报告整改情况；并在2019年3月至2019年9月期间，每月向辽宁证监局报送一份信息系统相关情况的书面报告。

这已并非网信证券第一次因交易系统出现问题被处罚。

2018年11月25日，辽宁证监局公告称，由于网信证券集中交易系统在2018年7月23日发生时长24分钟的中断事件，达到《证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法》第十二条第四项规定的“较大信息安全事件”，且事件发生时未立即向监管报备，存在迟报情形，反映出公司在保障系统安全稳定运行、事件报告方面存在不足，决定对公司采取出具警示函的监督管理措施。

除此之外，网信证券还在近期被曝出因涉诉导致资产被查封，进而引发债券业务大面积违约。裁判文书网上一份2018年12月4日的民事裁定书显示，河南省商丘市虞城县农村信用合作联社向中国国际经济贸易仲裁委员会申请财产保全，网信证券名下银行存款约1.9亿元被查封、冻结。

公开资料显示，网信证券成立于1988年4月21日，前身为沈阳市国库券流通服务公司，同年更名为沈阳财政证券公司。2015年11月30日，更名为网信证券有限责任公司，注册资本5亿元。

根据2017年证券公司经营业绩排名情况，网信证券以净资产6.65亿在98家券商中排倒数第一，总资产、营业收入、净利润等其余多项指标都处于全行业垫底。在2018年证监会的证券公司分类结果中，网信证券的评级也仅为CCC级。

然而，就是这样一家默默无闻、业绩倒数的证券公司，却与低调扩张的“先锋系”有着密切关系。

股东结构图显示，网信证券第一大股东为联合创业集团有限公司，持有55.61%股权，而其背后正是先锋集团及其实控人张振新。

近期，网信证券旗资管产品“信锋35号集合资产管理计划”被爆逾期。据悉，该产品目标规模为3300万元，于2018年2月14日成立，存续期为1年，主要投资于银行存款和集合资金信托计划，风险等级为“高风险”。其担保方广东中汽租赁有限公司和实际融资方中国融资租赁有限公司，也皆是先锋系旗下公司。

3月15日网信公开回应并发表声明称，“信锋35号”总金额为3010万元，存续期为一年，2019年2月14日到期。作为此资产计划管理人，网信证券在获知融资方出现逾期还款的情况后，与投资者沟通并磋商解决方案。在多方努力下，在3月11日前已经将“信锋35号”全部兑付完毕。

据官网介绍，先锋集团目前主要业务涵盖金融科技、资产管理以及财富管理。其中，金融科技平台主要包括网信集团、中新控股。网信集团旗下公司包括网信征信、江苏网信保险销售公司、网信科技等；中新控股科技集团则有八个主营业务：第三方支付、在线投资、科技驱动贷款，传统贷款及融资服务、社交游戏、保险、资产管理、区块链。而在资产管理方面，集团旗下开元投资拥有十多家私募，主要涉足商务租车、度假不动产、通用航空等高端消费行业。