快过年了，你的私募基金年报披露了吗？-财查到

快过年了，你的私募基金年报披露了吗？

Q：私募基金年报有多重要？

首先，私募基金年报包括很多重要信息，事关该私募的关键信息。根据中基协规定，私募基金管理人需要每年至少更新一次管理人信息，并在每年4月30日前提交上一年度经审计的年度审计报告；同时，相应产品需要在每年的3月、6月、9月及12月底前更新季度报告，6月和12月底前还要更新年报和半年报。

这些报告不仅反映私募机构的运营状况，更是其合规性的基本体现。通过以往的经验发现，很多失联、跑路、暴雷的机构，都会出现年报缺位的现象。

因此，年报也被看做私募机构正常运作的重要参考。

Q：私募基金年报怎么看？

除了前面讲到的管理人信息更新，涵盖内容包括：公司办公地址、员工人数、公司章程、相关制度及机构持牌信息等外，私募基金年报涵盖内容包括：

（01）报告期末基金净值和基金份额总额；

（02）基金的财务情况；

（03）基金投资运作情况和运用杠杆情况；

（04）投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等；

（05）投资收益分配和损失承担情况；

（06）基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式；

（07）基金合同约定的其他信息。

如果投资者觉得解读报告有难度，可以向理财师咨询年报的基本情况。部分财务上存在瑕疵的年报，甚至可以反映产品的风险。

Q：私募基金年报还有哪些重要信息？

私募基金需要对重大事项信息更新进行说明，涵盖内容：

（01）基金名称、注册地址、组织形式发生变更的；

（02）投资范围和投资策略发生重大变化的；

（03）变更基金管理人或托管人的；

（04）管理人的法定代表人、执行事务合伙人（委派代表）、实际控制人发生变更的；

（05）触及基金止损线或预警线的；

（06）管理费率、托管费率发生变化的；

（07）基金收益分配事项发生变更的；

（08）基金触发巨额赎回的；

（09）基金存续期变更或展期的；

（10）基金发生清盘或清算的；

（11）发生重大关联交易事项的；

（12）基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；

（13）涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；

（14）基金合同约定的影响投资者利益的其他重大事项。

这里特别提醒下投资者，中基协年前发布公告，私募基金信息披露备份系统将于2020年2月14日正式上线定向披露功能模块。投资者可以登录私募基金信息披露备份系统进行信息查询。如果私募机构年前没有发送年报给您，投资者别忘记向理财师咨询获取！

以上内容仅代表作者的个人观点，不构成投资建议，投资者应基于审慎的态度做出自主决策，风险自担。

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