私募基金累计净值和基金单位净值有什么区别？

私募基金累计净值和基金单位净值有什么区别？

我们常说基金净值，但是基金净值概念比较多。比如基金单位净值和基金累计净值，基金单位净值是指在某一时间点上，基金资产的总市值减去负债的余额再除以基金份额，它代表基金单位持有人的权益。 那么，私募基金累计净值和单位净值区别在哪里呢？

基金累计净值和单位净值有何不同？

 什么是基金单位净值？

先说基金单位净值：

1、基金单位净值，就是交易日每天收市以后，基金总资产减去负债后，除以当天的基金总份额，即得出当天的单位净值；累计净值是该基金自发行成立以来的净值，累计份额净值=基金单位净值+基金成立后累计分红。  

2、单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。 

在基金刚刚成立的时候，净值都是1元。认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金。基金公司用募集来的钱去投资证券市场，购买股票、债券等。一段时间后，如果股票价格上涨，那么基金总资产增加，净值就会上涨。相反，如果亏了，净值就会下跌。所以简单来说，净值越高，赚的就越多。如果此时净值涨到了1.5元，1000元就只能买666.67份基金，而不是1000份了。  

私募基金累计净值和基金单位净值有什么区别？

基金累计净值是什么？ 累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额得出的，反映基金成立以来的盈亏情况。假设认购了1000份净值为1元的新基金，单位净值和累计净值都是1元，总资产为1000元。一段时间后净值上涨到1.5元，总资产也增加至1500元，此时基金以每份0.1元进行分红，基金单位净值总额1400元加上分红100元，总资产依旧是1500元，而基金单位净值变为1.4元，累计净值则为1.5元，所以说，我们不能用基金A的单位净值去比较基金B的累计净值。