如何挑私募基金 私募基金挑选方法介绍

如何挑私募基金 私募基金挑选方法介绍

截至 2020 年 1 月底，中国证券投资基金业协会存续登记私募基金管理人 24488 家，存续备案私募基金 82597 只，较上月增加 858 只，环比增长 1.05%。如此多的私募基金如何选择呢？如何挑私募基金？今天排排网给大家介绍私募基金的挑选方法。

如何挑选私募基金？

私募基金挑选方法1、是否合法正规

    专业正规的私募是指程序和资质合法，本着专业精神和造福客户的宗旨，为财产所有者提供理财服务的私募。比起硬件，他们更愿意跟你谈投资的理念、思路、逻辑，会告诉你他们是如何控制风险，如果取得长期稳定的收益。他们也展示自己的业绩，但最后他们总是说，过去不代表未来，以往业绩从来不是未来收益的保证。

    而不正规的私募，往往是没有资质或者虽然合法合规但是其目的以敛财为主，缺乏专业性和造福客户精神的私募。他们会不停地给你展示硬件，豪华的办公室，高档的金融写字楼；还喜欢展示学历，某某名牌大学的博士硕士和EMBA，反复强调自己和谁谁谁是校友。他们什么都愿意展示，就是不愿意跟你深入谈投资逻辑，即使谈到，也是把自己的投资逻辑吹嘘的天马行空，好像掌握了投资的终极真理，比 索罗斯 巴菲特还厉害一万倍。

    原因：正规私募喜欢展示投资逻辑、投资体系，都是一些很虚的理念，骗子私募喜欢展示CBD的办公室、与大人物合成的合影照片，对于中国大妈，后者当然更有蛊惑性。

   私募基金挑选方法2、对待风险的态度

    正规私募跟客户交谈时，总是反复强调风险，总是问客户的风险承受能力，他们会告诉客户，任何投资都有风险的，而且从来不会给客户承诺收益或暗示收益（个别保本基金除外）。有的极端者甚至给客户一个表格来测试客户是否适合投资股市和基金。他们给客户的感觉好像是一群怕死鬼。

    而不正规的私募，则不断强调高收益，给投资者描绘一幅一夜暴富的美梦，这个时候投资者就要提起12分的精神了，二级市场的波动剧烈，股神从来都是不存在的，如果有机构不断承诺高收益，投资者则要提高警惕。

    原因：投资的本质就是与风险做战斗，没有任何一项投资是绝对安全的，正规私募会实事求是的告诉你这些，骗子私募为了拿你的钱财去赌，它当然不会告诉你真相了。只有把风险描述的没有了，让你觉得都是机会和暴富，你才容易上当。

   私募基金挑选方法3、对比最大历史回撤

    通常来说，购买私募基金产品，一定要看其历史业绩，历史业绩虽然不能代表未来的投资收益，但是足以展示给投资者一个其对资产的控制能力。多数投资者更关心的是其每年的投资者收益，但是相比投资收益，更为关键的是历史回撤，历史的最大回撤如果在15%之内的私募基金，其实是非常值得投资者关注的，特别是在A股这种波动较大的市场，做到小回撤其实是非常不容易。

    靠谱私募的短期内的业绩可能并不突出，别的私募一年或许上涨了100%，但是他只涨了60%，但是当市场出现大调整时，靠谱私募可能只下跌了10%，而此前大幅上涨的私募则有可能被腰斩，甚至更多，此前私募基金多次经历冠军魔咒，也能说明这一问题，上一年还风生水起的冠军，在下一年则面临被清盘的命运，

    因此投资者在购买私募时一定要看清其最大回撤率。

    私募基金挑选方法4、对比清盘线

    清盘线的设置是一把双刃剑。有人认为，因为设置了清盘线，私募怕被清盘，所以在清盘线附近会畏手畏脚影响发挥。但是对于大多数投资者来说，设置清盘线对自己其实是一种保护，否则出现“腰斩”甚至“腿斩”的产品比比皆是，也正因为有了清盘线，私募基金的操作才会更加谨慎，而不是为了博收益，大开大合，让投资者的“小心脏受不了”，因此不设清盘线的私募基金投资者要十分小心。

    私募基金同公募基金相比，具有投资门槛高、收益高、投资限制少、信息披露少、流动性差等特点，所以选择一家的好的基金就显得更为重要。投资人可参考排排君上面所整理的投资要素，面对具体情况灵活应用。

相关阅读：

如何用大数据挑选私募基金

新发行的基金怎么买？

如何挑选适合投资的指数基金?

如何挑选合适的私募股权基金?

如何挑选优质量化CTA产品