这两家私募吃了鼠年首批罚单！分别涉及承诺收益、网站公示产品信息违规行为

　　四条申辩意见均遭驳回

　　首先来看福建豪山提出的申辩意见：

　　第一，福建豪山所发行的产品“豪山-臻国价值发现私募基金”虽然载有描述预期收益率的条款，但不存在承诺受益的主观意图和事实行为，相关产品销售过程中已向投资者告知产品风险和不保本保收益的情况。

　　第二，产品投资者系基金经理本人及亲属和控股股东的配偶，未对外募集，故无通过宣传预期收益率吸引投资者的动机。

　　第三，合同中不恰当表述系本公司向外包服务机构兴业证券(行情601377,诊股)提供产品申请和尽调资料时作出的表述，兴业证券指定合同时引用而我公司未能认真审核，但我公司无将该表述订入合同以承诺收益的主观意图。

　　第四，相关产品已终止，未造成不良影响，故申请减轻处分。

　　再来看基金业协会在审议后是如何作出回应的：

　　第一，经查，“豪山-臻国价值发现私募基金”的基金合同及募集说明书均载明：“基金经理将自身的所有资产、未来绝大多数分红都投入该基金，争取3-5年的预期年复合收益率达15%-25%，争取未来60年的年预期复合收益率超过15%”。上述承诺收益的内容清晰、明确。福建豪山作为私募基金管理人，负有审查并确保募集说明书和基金合同条款合法合规的义务，其将前述条款纳入向投资者提供的推介材料和合同的行为，已经构成《私募基金监管办法》第十五条以及《募集行为管理办法》第二十四条第三项所禁止的“承诺受益”的行为。福建豪山在申辩意见中提到的“已向投资者告知风险”、“合同系外包机构制定”、“为造成不良影响”等理由军不是改违规行为的构成要件，不影响对福建豪山相关私募基金违规承诺预期收益的认定。

　　第二，协会对福建豪山作出的纪律处分措施已经综合考虑了福建豪山的违规事实、性质、情节与社会危害程度等各方面因素，量罚合理、过罚相当。

　　综上，协会对福建豪山的申辩意见不予采纳。