因信托贷款业务开展不审慎等 北京银保监局开出新年首张千万罚单

因违规发放土地储备贷款等，中信银行收到一张超2000万元罚单。

中国银保监会北京分局2月21日披露的行政处罚信息公开表显示，责令中信银行股份有限公司改正，并给予合计2020万元罚款的行政处罚，上述处罚作出的日期是2月20日。

北京银保监局给出的主要违法违规事实（案由）共有19项，大多（13项）涉及房地产业务，具体来说：

违规发放土地储备贷款；受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动资金贷款被挪用于股权投资；信贷资金被挪用流入房地产开发公司；个人经营性贷款资金被挪用于购房；非真实转让不良信贷资产；未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；理财资金违规投向未上市房地产企业股权；理财资金被挪用于支付土地出让价款；违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资 。

2019年8月，银保监会在32个城市开展包括房地产业务授信政策执行、房地产开发贷款管理、个人住房贷款管理情况等方面银行房地产业务专项检查工作，检查的重点内容包括房地产信贷业务管理情况，房地产业务风险管理情况、信贷资金挪用流向房地产领域以及同业和表外业务。

这也是中信银行收到的第三张千万罚单，此前每次也都涉及房地产相关。2018年12月，中信银行被罚2280万，其中包括理财资金违规缴纳土地款、自有资金融资违规缴纳土地款等事由；2019年8月，中信银行被罚2223万，案由包括以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款等。

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