投资风险预警周曝｜投资最大风险来自你不了解自己的投资标的

近日，基金业协会发布了纪律处分决定书，其中丰利财富（北京）国际资本管理有限公司董事长毛凤丽旗下私募产品因为跌破止损线被停止交易，需补充资金才能恢复交易，毛凤丽通过伪造印章以及伪造文件签字等方式，挪用旗下其他私募基金资金4240万元进行补仓。最终被基金业协会终身加入“黑名单”。

近期，中泰信托旗下庆泰1号因借款方庆阳能化集团迟迟未能支付本息，早已逾期；上月法院正式介入，已进入强制执行阶段。据本财经了解，中泰信托员工也曾多次前往当地进行催收，然而随着疫情爆发进一步增加了催收难度。

2月21日晚间，安信信托发布公告回复上交所问询函。此前，1月22日，安信信托发布业绩预告称，经财务部门初步测算，预计2019年年度实现归属于上市公司股东的净利润将出现亏损，实现归属于上市公司股东的净利润为亏损30亿元到35亿元。由于连续两年净利润为负，根据《上海证券交易所股票上市规则》，安信信托将被实施退市风险警示，即戴帽“*ST”，将成为ST信托第一股。

2月22日，暴风集团发布公告称，近期公司收到北京仲裁委员会送达的《裁决书》，裁决公司向上海歌斐资产管理有限公司支付转让价款、违约金等合计4.7亿元。公司存在无法支付上述费用产生的法律风险。

西王集团正面临流动性危机，为保护债权人利益及妥善解决债务问题，西王集团在21日向山东省邹平市人民法院申请和解，邹平市法院已裁定受理。备受关注的西王集团债券违约事件取得关键进展，可能以和解方式解决。西王集团副总经理王磊称，本次和解主要针对西王集团本部发行的债券及债务融资工具，对属下子公司和上市公司目前正常的日常生产经营不会产生不利影响。

贵人鸟股份有限公司公告，公司通过自查持有的资产状态，获悉部分土地及房产、股权投资基金存在被冻结的情况，新增被冻结资产账面价值为87,897.34万元，占公司上年度资产总额的18.49%。截至目前，公司累计被冻结资产账面价值为88,086.34万元，占公司上年度资产总额的18.53%。

2月25日，*ST康得公布，建行张家港分行与光电公司、康得菲尔、康得新金融借款合同纠纷一案，经查，被执行人违反财产报告制度，未履行苏州市中级人民法院(2019)苏05民初132号民事判决书确定的义务，依照相关法律规定，张家港市人民法院决定将光电公司、康得菲尔、康得新纳入失信被执行人名单，期限为两年。

2月27日，已经停牌大半年时间的乐视网，发布了2019年业绩快报：净利润亏损高达112.82亿元，同比下滑175.46%。乐视网于去年5月已被深交所暂停上市,公告显示，若乐视网暂停上市后首个年度经审计的期末净资产为负值，或者暂停上市后首个年度经审计的净利润或者扣除非经常性损益后的净利润为负值，深交所有权决定终止其股票上市交易。

据达意隆2月21日公告，基于业务发展布局考虑，将公司持有的广州易贷金融信息服务股份有限公司10%股权，作价300万元转让给原股东，本次股权转让完成后，达意隆不再持有广州易贷股份，此举意味着达意隆剥离了唯一的P2P业务。

2月24日，有知情人士透露，头部P2P平台爱钱进即将清退，或于3月份发布清退公告，大概率是分3年兑付之类。爱钱进官网显示，平台已经停止新标发布。爱钱进官方当前统一的回复是：“公司目前正常运营，请以官方消息为准”。爱钱进官网运营数据显示，截至2020年1月31日，平台借贷余额本金约为280.3亿元，借贷余额利息约为22.6亿元。

2月24日，继披露38名总部高管人员及4720名退款和退佣人员名单之后，已被立案的红上金融今日再度发布公告称，接警方通知，对红上公司165名配合参加催收工作的理财端销售人员通知退佣，原退佣名单被红上金融删除后重新发布。

2月24日，红岭创投官方发布公告表示，受农历新年期间全国性疫情影响，国家要求全面自行隔离以及多地交通管制，社会除了基本民生运作之外基本全面停产停工，导致红岭创投个人小额贷款业务（个贷）清收连续多日回款为零。红岭创投表示，监管部门对个贷清收给予了大力支持，共向2026名逾期借款人发了催收函。

近期，常州、长春两地公安已对北京盈华财富投资管理有限公司常州、长春分公司立案，涉嫌非法吸收公众存款。盈华财富是先锋系旗下企业，负责销售先锋系私募、金交所等产品。另外，浙江省缙云县人民法院一份民事判决书披露，被告先锋支付于本判决生效后即返还原告陈某1000万元，并支付相应利息。

2月27日，广州P2P平台民贷天下在其官网发布《阶段性工作进度说明》的公告，称截止2月27日，共计8029名出借人完成确权并选择兑付方案，人数达到总待收人数的92.91%，相关兑付方案得到绝大部分出借人认同。

2月27日，北京市朝阳区金融纠纷调解中心在其官微发布有关朝阳区内失联P2P网贷机构的公告，包括普惠无忧、优本财富、新资本、中电金服等4家机构上榜。

2月21日，青海省纪委监委网站公开了一则地方金融官员因“将国有金融企业视为个人的‘提款箱’”等原因被立案调查的消息：青海省地方金融监督管理局原党组成员、巡视员、副局长王丽严重违纪违法问题被立案审查调查。

截至2月21日，监管部门今年以来共计披露了174张2020年银行罚单(处罚对象包括银行从业者)，合计罚没4817万元。从罚单公示出来的信息来看，信贷业务违规、票据违规、违反审慎经营、违规销售依旧是银行业的痼疾。此外，还有一些过去较少披露出来的新问题在2020年也走到台前，这或许与今年银行资管转型力度加大等有一定的关系。　

2月24日，广东证监局公布了一起证券从业人员私下接受客户委托买卖证券及本人违规买卖股票的违法案件。涉案主角胡剑峰曾在国信证券南海分公司先后担任投顾总监、投资总监、首席投资顾问等职务，而导致其被罚的行为首发在2008年，距今已长达12年。

中基协官网显示，协会在2月24日发出了两份纪律处分决定书，涉事私募为福建豪山资产管理有限公司、浙江永禧投资管理有限公司，两家私募均被暂停受理基金备案6个月。其中，福建豪山在产品募集说明书和基金合同中以宣传“年预期复合收益率”的方式向投资者承诺收益；浙江永禧则在官网直接发布了产品信息，却没有设置在线的特定对象确定程序。

近日，北京信托与阳光100的合作项目存在“明股实债”嫌疑。项目公司温州中信昊园的主要业务是土地一级整治，北京信托此次募集的20亿资金，很有可能投入到土地前期的开发之中。不过，也有相关人士表示，通过股权的方式投资有可能绕过监管当局的管制。

近日，深圳市地方金融监督管理局发布深圳市疑似“失联”融资租赁企业名录的公告。公告称，该局于2019年12月中旬开展融资租赁公司风险排查工作，排查发现该市830家疑似“失联”企业。公告称，现对深圳市疑似‘失联’的融资租赁企业名录予以公告，期限为2020年2月20日至3月20日，企业可在上述期内与深圳金融监管局联系，按照有关监管要求进行整改后，可申请移出疑似‘失联’企业名录。公告期满后，仍未与深圳金融监管局取得联系的企业，深圳金融监管局将按相关规定采取必要的处置措施。

2月来，房企发布的美元融资计划就超过百亿。全联房地产商会最近发布的《关于疫情后期促进房地产行业平稳健康发展的政策建议》中指出，至少有46家房企(以中小型企业为主)受影响货值超4400亿元，单月运营成本约235亿元，2020年上半年到期债务近5300亿元。

据不完全统计，截至2月27日，监管部门今年以来针对银行系统开具的罚单中涉房罚单金额近3000万元，因涉房贷款违规处罚的银行单位超10家，涉及国有大行、股份制银行和城商行。处罚事由包括信贷资金违规流入房地产市场、内控管理不到位、违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资、部分资金回流融资人的账户用于支付土地购置费用等。

2月20日，湖南省地方金融监督管理局发布关于取消7家公司发放小额贷款业务资质的公告。公告称，根据相关关文件规定，经研究，决定取消石鼓区汇通小额贷款有限公司、祁东县鼎鑫小额贷款有限公司、衡东县湘汇小额贷款有限公司、南岳区聚三江小额贷款有限公司、珠晖区嘉信小额贷款有限公司、松木经开区威湘小额贷款有限公司、株洲县惠通小额贷款有限公司7家公司发放小额贷款业务资质。即日起上述公司不得从事发放小额贷款相关业务。

中国基金业协会2月21日消息，推迟原定于3月28日举行的基金从业资格预约式考试，已经报名缴费的考生可以选择参加延期举办的考试或在4月13日前申请退款，具体延期考试时间另行通知。延期启动4月份基金从业资格全国统一考试报名，新的报名及考试时间将根据疫情防控进展情况另行通知。

中国证监会2月21日消息，为了做好新修订的《证券法》的贯彻落实工作，进一步推动法治政府建设，构建更加科学的证券期货法规体系，证监会于近日发布了《关于废止部分证券期货规范性文件的决定》，决定废止18部证券期货规范性文件。

2月21日，山东金融监管局官网发布《关于有效发挥地方金融组织作用助力打赢疫情防控阻击战的通知》。山东监管方表示，将适度放宽优秀小贷公司的融资杠杆至5倍；同时，将对小贷公司“单户贷款余额上限”及民间资本管理公司“短期财务性投资比例”等部分监管指标，进行了调整和优化。

2月21日，央行召开2020年金融市场工作电视电话会议，总结2019年金融市场和信贷政策工作，分析当前形势，部署2020年重点工作。会议强调，在2020年彻底化解互联网金融风险，建立完善互联网金融监管长效机制。

2月22日，银保监会发布公告称，根据《保险法》第147条规定，从安邦保险集团股份有限公司拆分新设的大家保险集团有限责任公司已基本具备正常经营能力，银保监会依法结束对安邦集团的接管。据悉，截至2020年1月，接管前安邦集团销售的1.5万亿中短存续期理财保险已全部兑付完毕。安邦集团和安邦财产保险股份有限公司将依法予以清算注销。

2月22日，富时罗素公布最新指数评审决定，88只A股股票被纳入富时罗素全球股票指数系列，决定于3月20日收盘生效。届时，富时罗素全球指数系列中A股的纳入因子将提升至25%，标志着三大指数巨头纳入A股第一阶段收官。此前，MSCI、标普道琼斯指数纳A第一阶段均已结束。国际指数纳A暂告一段落，不过全球资管巨头正在紧锣密鼓地布局中国资本市场，疫情突如其来，但外资资管机构初衷未改。

2月24日，银保监会政策研究局一级巡视员叶燕斐在国务院联防联控机制新闻发布会上表示，做好线上业务，金融机构要增强自身硬实力。一是小金融机构要在分清权利和责任的作用下，与有公信力、有诚信的公司加大合作，提高金融科技的支撑能力；二是要修订好业务制度和业务流程，使能够适应现在线上办理业务的需要；三是金融机构要加强与其他部门的互动，加强数据共享。

时隔31个月后，又一家外资持股合资券商获批设立，这次的“彩头”落在金圆统一证券的手中。若金圆统一证券能顺利取得经营证券期货业务许可证，完成组建工作，将正式加入到15家合资券商的队伍当中。值得注意的是，截至2月23日，还有18家合资券商正在排队申请设立，也有4家悄然“退出”审核名单中。

据经济参考报报道，P2P网贷加速出清。央行和银保监会等金融监管部门近期密集发声，坚定执行P2P网贷以“退”为主的整治方向，彻底化解互联网金融风险。近一个月来，全国已有多家平台宣告清盘退出，多家头部机构启动转型谋求合规发展。业内专家指出，下一步，P2P网贷整治力度会加大，绝大多数平台将通过主动清盘、停业退出或转型发展等方式离开网贷行业。

相关数据显示，2020年2月，全国首套房贷款平均利率为5.50%，环比下降1BP，为对应期限5年期LPR加点70BP；二套房贷款平均利率为5.81%，环比下降1BP，为5年期LPR加点101BP。从历史数据可以看到，自去年12月份以来，全国首套房、二套房贷款平均利率结束了长达7个月的单边上涨态势，掉头向下，截至到今年2月份，已经连续回调了3个月。

鼠年过后，随着股市V型反弹，新基金发行持续升温。尤其是权益类基金，不仅发行数量多，而且募集速度相当快，首发当日完成募集的、按比例确认认购份额的情况越来越多。据不完全统计，今年以来一日售罄的“日光基”超过20只。其中，2月18日发行的睿远均衡价值混合基金单日吸金1223亿，刷新了史上基金认购纪录。

拥有两张公募牌照的山东国际信托迎来股权变更。2月27日，山东银保监局披露山东国信的股权变更已获批。作为富国基金与泰信基金两家公募的股东，山东国信为港股信托第一股，股价却已跌至一港元以下，沦为仙股。

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