3信托公司被罚超百万

　　近日，中国银保监会江西监管局通过官网发布2020年第13号行政处罚信息公开表，XX信托股份有限公司因存在未按规定报送案件风险信息的违法违规行为，罚款人民币30万元。

　　至少在目前看来，监管机构对于信托行业的关注并未放松，虽然新的一年刚过去两个月，已经有包括山东国际信托、中铁信托在内的三家信托机构因业务违规遭到处罚，罚款金额超百万。

　　1月7日，山东省国际信托因存在未依法依规履行信息披露义务；个别房地产融资业务违规的行为。被银保监会山东银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定对其处以罚款70万元。具体开出罚单日期为2019年12月30日。

　　笔者注意到，信托公司房地产业务是近年来监管罚款的重灾区，除了1月初山东国际信托因个别房地产融资业务违规被罚以外，去年，XX信托、XX信托、五矿信托、建信信托、中信信托、XX信托、北方信托、粤财信托在内的多家信托公司接连因房地产相关业务违规遭到处罚，被处罚的原因包括开展房地产信托业务不审慎、违规发放房地产自营贷款以及违规开展房地产信托业务等。

　　据笔者不完全统计，2019年，有超过20家信托公司收到了监管机构的罚单，如此规模已经达到了全部信托公司总数的三分之一，罚单数量相比2018年也有增加。

　　有报道指出，除了处罚力度不断增加，事由也变得更加细节，例如：开展房地产信托业务不审慎、违规发放房地产自营贷款、信托项目资金来源不合规、违规接受第三方金融机构信用担保、部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权、违规开展银信合作业务、信息披露不及时等业务成为违规的“重灾区”。2020年监管层将延续2019年“严”的主基调。