证大集团非法吸储案进展：私募教父戴志康被起诉

上海证大集团非法吸储案有了新进展。

近期，上海市公安局浦东分局在其官方微博发布消息，已对上海证大文化创意发展有限公司法定代表人戴志康等24名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公众存款罪依法移送检查机关审查起诉。浦东警方还披露，截至目前，公安机关已初步追缴现金十余亿元。

而作为此次案件的“主犯”戴志康，也将面临非法吸储罪的刑事处罚。至此，沉浮资本市场数十载的戴志康最终跌入深谷。

白手起家

戴志康出生在江苏海门的一个农村家庭，家中共有六个兄弟姐妹。他自己曾说：“那时候，家中十分清贫，常常吃不饱，要饿着肚子。童年时的活动就是干活、劳动”。于是不甘于贫穷的他，将改变命运的机会赌在了读书上。然后，他成功了。

1981年，戴志康考入了中国人民大学，主修国际金融，1985年，又考上了有中国“金融黄埔军校”之称的中国人民银行研究生部（现清华大学五道口金融学院）。研究生毕业后先当了3个月财经记者，然后进入了中信银行行长办公室任秘书。在当时，这份工作足以令人称羡。但不到一年戴志康就辞去了这份工作。

这年是1988年，正是开发海南的时候。戴志康怀揣着梦想与野心成为了“十万人才下海南”中的一员，创立了“国际金融公司”。然而过了半年，公司毫无起色。创业失败的戴志康只好重返北京，成为了德国德累斯顿银行的中方代表。

但戴志康并没有失去野心，他选择了在哪里跌倒就在哪里爬起来。1989年10月，戴志康辞去了月薪2000元的工作，重返海南。这次，他出任研究生同学张志平任董事长兼总经理的海南省证券公司办公室主任。

1992年，戴志康受命成立中国第一家公募基金，并出任富岛基金总经理。在其运作下，富岛基金第一笔投资基金就募集到了6000万元，主要是用于炒股票和房地产。同年9月，他又以300万元创立了上海证大资产管理公司，从事金融投资。这一年，他28岁。已在金融界声名鹊起。

然而到了1993年，中央政府实施宏观调控，这给了戴志康沉重的打击。不仅6000万元基金全部亏损，他投在杭州房地产项目上的资金也陷入了半死不活的境地。用他自己的话说，到1994年、1995年的时候赔得差不多快破产了。

但资本市场总是瞬息万变的。1995年，资本市场复苏，戴志康也迎来了人生的拐点。他开始再次进入股市，将大部分资金投入“苏常柴”和“四川长虹”两支股票中，后脱手获得巨大收益，仅“苏常柴”便使其获利一亿多。这被不少人奉为股市的经典案例，“中国私募教父”的名头也随之而来。

然而，在2000年左右，在金融市场风生水起的戴志康在市场狂热之际，选择了从股市撤退。在他看来，资本是虚的，只是账面上的一串数字，当金融危机来了泡沫破灭，就会灰飞烟灭。

进军房地产

出走股市的戴志康后来选择了进军房地产行业。

早在1992年，戴志康掌控富岛基金时，就用该基金在杭州西郊圈下了260多亩地，开发“湖畔花园”项目。据悉，1998年下半年，国家宏观经济政策发生变化，整个房地产复苏，并很快走出一波波澜壮阔的上扬行情。杭州房地产的价格更是疯狂上涨。“湖畔花园”以及后来的“莲花港家园”正好赶上了这一波高潮，大获成功。巧合的是，马云正是在湖畔花园创办的阿里巴巴。

2000年，戴志康全面进入上海浦东房产市场。随后相继打造了包括地处陆家嘴腰腹位置的联洋社区项目、证大家园、水清木华、大拇指广场、九间堂等项目，获得市场热捧。

据悉，当时上海房价由均价4000多元猛涨至万元以上，年平均涨幅超过30%。证大亦从2000年起，连续四年销售额保持50%以上的增长。2007年，房地产和股票两头热，戴志康的身家随之超越百亿，位列胡润房地产富豪榜第28名。

但这仍满足不了戴志康的雄心，他开始激进拿地。2010年，他以92.2亿元人民币的天价，夺得上海外滩8-1地块，刷新了当时上海地王纪录。但实际上，当时证大账上仅5亿元，银行存款加净资产总额刚刚30亿元。

这一“蛇吞象”的举措，成了证大房地产事业发展的一个转折点。当时，证大超过了交付第二期土地款项的时间，即出现了46亿之巨的款项逾期，每天的滞纳金就要交460万元。在商业地产周转缓慢以及外滩地王资金压力的双重打击下，证大的现金流日益疲弱。为筹集资金缴纳土地款，戴志康不得不将外滩地王转手。至此，戴志康的房地产事业走向落寞。

2015年，戴志康将与女儿持有的上海证大房地产有限公司42.03%的股份转手，价格为每股0.2港元，总代价为12.51亿港元。这个价格被戴志康形容为“半卖半送”。这意味着，戴志康已基本从房地产行业黯然离场。

再战金融

在房地产行业失利的戴志康决定重回自己的老本行——金融业，而这一次，他选择了互联网金融。

戴志康此前接受媒体采访表示，“证大是一个复合型的投资公司，虽然以前给大家感觉是一个地产公司，实际上地产只是我们虚晃一枪，我们真正是一个创新投资公司。证大起步就是做资本市场投资，我是学金融的，是从金融这个领域开始创业，所以现在又回归做了金融、互联网投资。”

早在2010年起 ，证大集团便开始在深圳等地设立小额贷款公司，包括作为银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款，以扶植农村经济的海门证大农村小额贷款，还有以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富和北京捷越联合等多家微金融公司。

据悉，2015年，得益于国家金融改革政策，互联网金融领域如雨后春笋般涌现了上千家P2P平台，行业的鱼龙混杂，令风险和机遇并存。而培养了一众忠实用户的证大金融，已经位列行业前三位，在P2P领域，仅排在宜信和陆金所后面。

风光背后有隐忧。证大旗下上海证大金融信息服务有限公司曾运营P2P平台“证大e贷”，于2017年5月2日发布停止运营公告。

2019年8月，证大旗下上海证大投资咨询有限公司又向全体员工发邮件称，根据政府监管要求，即日起公司暂停所有贷款新增业务，保留正常的贷款催收，并决定提前终止公司总部及下属全部分公司人员劳动合同。随后，捞财宝发布声明称，上海证大投资咨询有限公司基于业务量调整，合理进行人员精简。

捞财宝官网数据显示，截至2019年7月，其累计交易金额为296.38亿元，7月末的借贷余额为49.96亿元，利息余额为5.58亿元，当前出借人数量为2.8万人，逾期笔数为0笔。

戴志康曾在采访中表示，“从法律上来说，P2P要规避非法集资的风险”。然而，他却并未做到这一点。

众所周知，戴志康作为证大集团的创始人，起家自二级市场投资，通过财查到APP查询显示，目前共有四家已备案的私募基金管理人名字中带有“上海证大”字样。戴志康系上海证大投资发展股份有限公司（简称“证大投资发展”）法定代表人、董事长、总裁，并担任上海证大大拇指投资管理有限公司（简称“证大大拇指”）董事长。

2019年9月2日，上海证大资产管理有限公司（简称“证大资管”）发布澄清公告，宣布与上海警方发布的《关于“证大公司”案件侦办的情况通报》及相关新闻媒体报导中的“证大公司”并无关联。而证大资管的管理团队，正是当年同戴志康一起创立上海证大投资管理有限公司（简称“证大投资”）的伙伴。证大资管的灵魂人物朱南松，正是当年与戴志康联手创立“证大投资”的校友兼王牌操盘手。

2020年3月16日，戴志康以涉嫌非法吸收公众存款罪依法移送检查机关审查起诉，即将面临非法吸储罪的刑事处罚。

有意思的是，2019年9月1日，戴志康向警方投案自首，并承认在经营过程中违法设立资金池等问题。但在2019年11月20日下午，戴志康的微博突然发布更新称：“由于身陷囹圄，不能很好地跟大家沟通，所以只能带口信问候大家（由我的工作人员代发）。”随后又更新一条微博，介绍当时的A股行情和投资机会。

截至3月18日，戴志康所有的微博已全部被隐藏。