监管规范金融营销宣传要求建立合作方管控机制

证券时报记者 方丽 刘芬

针对金融产品销售过程中存在的问题，监管出手规范金融营销宣传。

据证券时报记者了解，日前部分基金公司接到监管层通知，对营销宣传行为进行规范。据悉，该通知是为了落实《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》等要求，规范券商、期货公司、公募基金、公募基金托管人、独立第三方基金销售机构等市场经营机构营销宣传行为。

通知要求金融机构建立和完善营销宣传相关制度机制。一是要明确营销宣传内控牵头部门，建立健全营销宣传内控制度，明确营销宣传内容发布审核流程。二是应明确规范营销宣传行为的责任高管、监测部门和监测内容，还应科学设定监测指标体系，不断进行优化完善，要真正能够发现问题苗头并及时纠正。三是健全营销宣传管理和监测长效机制，对营销宣传活动进行日常监测，重点监测是否存在非法或者超范围，以虚假、隐瞒的内容或者引入误解的方式，损害公平竞争的方式，利用政府公信力、损害金融消费者知情权，不当利用互联网和违规向金融消费者发送金融营销信息等行为。四是各经营机构应当组织开展营销宣传合规专题教育和培训等相关工作。

值得注意的是，监管还要求各经营机构加强对合作方营销宣传活动的管控：事前应依法审慎确定营销宣传合作形式，明确双方在营销宣传的责任；事中应根据约定监督相关营销宣传活动；事后应对合作方营销宣传行为合法合规性进行评估，并将评估结果作为后续是否继续开展合作的参考依据。此外，还要求金融机构自查，发现问题要整改，妥善处理相关纠纷。

实际上，就在3月份，基金宣传推介中的一些苗头也引起了监管的注意，监管层下发了《严格规范宣传推介行为促进权益类基金健康发展》的相关通报，对募集上限、比例配售等宣传推介内容进行了严格规范。据悉，自从该监管要求下发之后，多数基金公司紧急修改材料，并根据相关要求整改落实。

业内人士表示，包括权益基金在内的宣传推介合规非常重要，其核心目的是保护投资人利益，确保投资人的全面知情权，也让投资者建立合理、理性、长期投资的投资理念，以促进公募基金行业长远发展。