新华财富遭深圳证监局警示，非法吸存的“伪私募”彻底凉凉

4月10日，深圳证监局发布《深圳证监局关于私募基金管理人新华财富涉嫌非法集资的风险警示》。风险警示显示，广州市天河区检察院以私募基金管理人新华财富资产管理有限公司（简称“新华财富”）及其直接负责的主管人员郑某涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉，应依法追究刑事责任。此外，广州市天河区人民法院近期公开开庭审理了新华财富其他直接责任人员熊某、贾某、曹某三人涉嫌非法吸收公众存款案。法院查明，熊某等三人通过短信、微信、电话等方式向不特定的投资者公开宣传推介其公司发行的私募基金，并承诺给付高额利息及保本保息，据此变相吸收公众存款，数额巨大，相关行为已构成非法吸收公众存款罪。熊某等三人一审分别判处有期徒刑四年、三年六个月、二年六个月并处罚金。

自2017年9月开始，相继有群众向广州天河警方报案，反映在辖区内新华财富公司购买的基金产品未如期收到利息，怀疑被骗。

公开信息显示，新华财富掘金系列产品总规模为4.9亿元，其中5号涉及金额2.5亿元，1、2、3号基金都是8000万元，年化收益率在10%-12%之间，投资门槛100万元起，投资者人数在300人左右，主要分布在珠三角地区。据了解，其中最大的单个投资者投资额达2400万元。据媒体报道，新华财富的掘金1、2、3号私募基金产品已经于2015年年底陆续到期，全部无法兑付本息。掘金5号虽然是今年6月到期，但其借款公司深陷多起融资兑付违约。新华财富官网显示，掘金系列中5期产品均有详细内容介绍，其中1号产品和3号产品已经超过兑付期限。

锤子哥翻阅新华财富往年产品舆情信息发现，当时郑孝和表示，“掘金1号”与“掘金3号”的融资方为河北天成房地产开发有限公司，该公司在银行的授信额度高达数百亿元，并拟将多个城市的项目收入作为稳定还款来源。不仅如此，河北融投也在其中作为担保方，且采取了一系列的反担保措施。但是由于新福家实业和河北天成房地产开发如今无力偿还，而河北融投不履行代偿义务，这导致了该产品的逾期。

“掘金2号”基金是给宁波爱晚它山文化实业有限公司融资8000万元用于天海科技无人机采购，其中优先级为6000万元，劣后级为2000万元。融资方以52亩土地(评估价格1.59亿元)作为质押，对优先级的融资质押率仅为38%；同时深圳天海科技集团和实际控制人提供了无限连带责任担保。

“掘金5号”是三鑫集团以该集团股权和福乐药业股权质押融资1.89亿元，并由实际控制人周立新夫妇提供无限量的责任担保。周立新是河北省政协委员和唐山市政协委员，具有较高的个人声誉。然而，受河北融投事件影响，三鑫集团和福乐药业后来遭银行巨额抽贷，导致经营困难，新三板上市计划也因此搁浅，从而最终导致了项目逾期。

但是坊间对于这些爆雷私募产品有“涉嫌欺诈的行为、融资款项被挪用”的说法。

据广东省公安厅通报显示，经查发现，2013年12月至2016年6月期间，郑孝和等人未经金融监管部门批准，不具备吸收公众存款资质的情况下，通过公司网站、群发短信、QQ公众空间、微信朋友圈等公开方式，以高额收益为诱饵，向社会不特定人员非法吸收存款，金额巨大，扰乱国家金融秩序，给被害人造成重大经济损失。郑孝和作为新华财富法定代表人兼实际控制人，事发后拒不积极采取补救措施，涉嫌非法吸收公众存款犯罪，并于2017年8月潜逃境外。广州警方依法对新华财富涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，广州市天河区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪对郑孝和批准逮捕。应国际刑警组织中国国家中心局申请，2018年7月国际刑警组织对郑孝和发布红色通报。

2019年5月16日，广东警方将红通对象、经济犯罪嫌疑人郑孝和从希腊引渡回国。省公安厅通报显示，郑孝和系新华财富法定代表人兼实际控制人，自2017年开始，新华财富因为旗下私募产品未能如期兑付，郑孝和事发后拒不积极采取补救措施，涉嫌非法吸收公众存款犯罪，并于2017年8月潜逃境外。

2019年6月4日，深圳证监局发布通报称，2014年至2016年，郑孝和担任新华财富资产管理有限公司总经理期间，新华财富资产管理有限公司在产品的成立募集、运作管理中存在违反《私募投资基金监督管理暂行办法》有关规定的行为，损害了投资者利益。郑孝和作为新华财富时任总经理，对公司上述行为负有管理责任，深圳证监局对郑孝和予以公开谴责。

据财查到APP资料显示，新华财富是由原新华信托新华财富事业部整体公司化转制而来的一家全国性专业财富与资产管理机构。 新华财富品牌初创于2011年，在深圳前海注册，注册资本金5000万，公司总部已在2017年4月由北京迁回深圳，并于2017年11月由吕曙光出任法人，完成新管理团队的组建及公司业务运行的全面转型，旨在对存续基金项目进行运营管理和催收工作。记录表明，郑孝和曾为新华财富法定代表人、总裁，兼任合规风控。于2017年6月12日卸任新华财富总经理，同时退出公司董事名单。

而就在两个月后，郑孝和潜逃境外。其后作为“猎狐行动”开展以来，广东警方首次从欧洲国家引渡的涉经济犯罪逃犯押解回国。

同时，新华财富大股东深圳市新产业创业投资有限公司自2018年11月5日起，停止对新华财富的资金支持，不再承担股东法定义务之外的其他任何义务和责任。

2018年12月21日，新华财富发布公告称，公司经营管理现行“管理层”是特殊条件下成立的“看守”班子，其存续和经营管理受到多种因素的制约，基于上述原因等，公司实际上已进入紧急状态，因此不排除解散公司和停止债务催收及项目管理的基本工作。

事实上，2018年11月20日，新华财富便在致存续基金投资人的信中表示，公司决定将经营管理权提交由深圳证监局或第三方托管，报告已送达股东、董事会和监事、中证协、广东市公安局天河分局。在申请上级部门接管期间，将根据经费限制等情况，逐步停止债务催收及日常经营管理，拟定员工安置解散方案。

深圳证监局此次在风险警示中郑重提醒各私募基金管理人及从业人员，须以“新华财富”“中金国瑞”等案件为鉴，切实增强合规意识，严格遵守法律法规，维护投资者合法权益；不得以短信、微信、电话、互联网等任何方式向不特定对象宣传推介，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得向投资者承诺保本保收益，不得以私募基金名义兜售“明股实债”“明基实贷”等性质的产品，不得侵占、挪用基金财产或者以其他方式损害基金持有人的利益，不得以私募基金为名从事非法金融活动；已经存在违法违规行为的，应当立即停止并及时整改到位，否则将受到法律的惩处。

同时也郑重提醒广大投资者，根据《中华人民共和国证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》有关规定，私募基金只向合格投资者募集，不得承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益；私募基金不得通过公开方式进行宣传推介，请对通过短信、微信、电话、互联网等方式宣传推介的行为保持高度警惕；私募基金管理人不是持牌金融机构，中国证券投资基金业协会（网址www.amac.org.cn）对私募基金管理机构及私募基金实施登记备案管理不构成对其持续合规状况和专业投资能力的认可；请广大投资者切实增强投资风险意识，审慎判断私募基金管理人的诚信状况及专业水平，尽可能选择自身了解的基金管理人进行投资；擦亮眼睛识别各类“伪私募”，不受保本保底和高收益承诺等噱头所诱惑，主动避开“凑单”“拼单”等各类陷阱，谨防上当受骗。