新华财富涉非法集资 惊动新华信托急撇干系

“从所谓的爆雷开始，公司已不能正常经营，目前只有几个人的‘看守班子’，维持着出问题的基金，主要工作是为投资者追债。”4月17日，新华财富资产管理有限公司（简称“新华财富”）的值班人员向时代周报记者透露。

今年4月10日，深圳证监局发布的关于私募基金管理人新华财富涉嫌非法集资的风险警示称，广州市天河区检察院以新华财富及其直接负责的主管人员郑某涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉，将依法追究其刑事责任。

值得一提的是，新华财富这声“雷”还波及新华信托，针对“郑某”即郑孝和的履历背景和两公司的股权关联一说，新华信托4月13日晚紧急公告澄清，从始至终，该公司与新华财富都是两个不同的法律主体，各自具备独立的法律人格，各自对自己的经营行为承担责任。

非法集资案再发酵

在深圳证监局4月10日发布的风险警示中，除了披露广州市天河区检察院已对新华财富及直接负责的主管人员郑孝和，以涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉的这一信息外，还透露广州市天河区人民法院近期公开审理了新华财富其他直接责任人熊某、贾某、曹某三人涉嫌非法吸收公众存款案。

据称，法院查明，熊某等三人通过短信、微信、电话等方式向不特定的投资者公开宣传推介其公司发行的私募基金，并承诺给付高额利息及保本保息，以此变相吸收公众存款，数额巨大，相关行为已构成非法吸收公众存款罪，一审分别被判处有期徒刑四年、三年六个月、二年六个月并处罚金。

时代周报记者了解到，新华财富爆雷事件可追溯到2015年。彼时，该公司的“掘金”系列产品总规模达到4.9亿元，其中“掘金1号”“掘金2号”“掘金3号”原本应于2015年年底陆续到期，但全部无法兑付本息。“掘金5号”应于2016年6月到期，由于借款公司深陷多起融资兑付违约，也陷入困境。

中国基金业协会披露的信息显示，新华财富为股权、创业投资类私募，备案的私募基金共有14只，违约产品约占一半。

深圳证监局在风险警示中强调，各私募基金管理人及从业人员，须以“新华财富”“中金国瑞”等案件为鉴，不得以短信、微信、电话、互联网等任何方式向不特定对象宣传推介，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得向投资者承诺保本保收益，不得以私募基金名义兜售“明股实债”、“明基实贷”等性质的产品，不得侵占、挪用基金财产或者以其他方式损害基金持有人的利益，不得以私募基金为名从事非法金融活动。

4月20日，上海一家私募基金的负责人向时代周报记者表示，近两年，监管层对私募基金强监管已成常态，除了涉嫌非法集资外，备案不合规、承诺收益、投资者适当性管理不足等也是违规违法的重灾区。

4月15日，深圳证监局还对深圳前海中晟基金作出公开谴责，其法定代表人也一并被采取监管措施。

此外，今年以来，尽管新冠肺炎疫情一直没有消散，但陆续已有福建、浙江、湖南等10 余个省市启动了私募自查工作。

与新华信托的渊源

4月17日，时代周报记者致电新华财富询问公司目前运营状况，接电话的工作人员表示，没有正常经营，“目前只有新招的几个人的‘看守班子’为投资人追债，我来到公司就不是为了经营。”他直言。

其实早在2018年12月11日，新华财富就已发布《给新华财富存续基金投资人的通告》，表示“公司实际上已进入紧急状态，因此不排除解散公司和停止债务催收及项目管理的基本工作”。

那么，作为正宗持牌机构的新华信托又为什么会与新华财富扯上关系呢？

时代周报记者了解到，“源头”一方面是新华财富的官网显示，公司由原新华信托股份有限公司新华财富事业部整体公司化转制而来，并称在新华财富2013年成立时，新华信托全资子公司新华创新资本投资有限公司（下称 “新华资本”）投资新华财富，持股11%。

另一方面，则是公司创办人郑孝和的履历关系，其在担任新华财富法定代表人、总裁，兼任合规风控之前，曾任新华信托营销总监。虽然他于2017年6月12日卸任新华财富总裁，同时退出了公司董事名单，但新华财富第二大股东益华投资仍持有20%股权，而益华投资的实际控制人正是郑孝和。

4月13日，新华信托声明强调，与新华财富是两个不同的法律主体，各自对自己的经营行为承担责任。而就股权上的关联，澄清表示，已在2016年10月10日将新华资本100%股权转让给了天津本弘商贸有限公司，并于当年11月完成工商备案。

不过，2019年6月，深圳证监局曾对郑孝和公开谴责。谴责公告称，2014-2016年，郑孝和担任新华财富总经理期间，该公司在产品成立募集、运作管理中存在违规行为，损害了投资者利益。

由此不难看出，涉案期间，新华信托尚与新华财富存在工商关联。

同时，时代周报记者通过天眼查信息发现，新华财富目前的控股股东为深圳市新产业(行情300832,诊股)创业投资有限公司（下称 “新产业创投”），持股比例62%。而新产业创投工商历史上发生了多次股东变更，新华信托一度持有97%的股权。

而新产业创投的董事长正是新华信托原掌门人翁先定，他也兼任新华财富的董事长。

另据公开资料显示，2016年，翁先定担任董事的深圳市新产业生物医学工程股份有限公司冲击创业板IPO时曾公告，称翁先定有无犯罪证明，公司与新华财富无任何业务往来，表示翁先定为新华财富董事长，承认新华财富是新华信托的关联方。

4月15日，时代周报记者曾就两公司的“关联”致电新华信托，但后者表示最近不接受采访。

截至目前，新华信托尚未披露2019年年报，2018年年报显示，公司实现营业收入5.19亿元，净利润5847.42万元。