5月6日 信托资讯汇总

​银保监会发布2020年规章立法工作计划 商业银行理财子公司监管政策框架将补齐

4月30日，中国银保监会发布了《2020年规章立法工作计划》，共计26项，包括11项制定计划与15项修订计划。

计划在今年制定的规章分别为《商业银行互联网贷款管理暂行办法》《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法》《商业银行理财子公司理财业务流动性风险管理办法》《保险资产管理产品管理暂行办法》《信托公司资金信托管理暂行办法》《银行业保险业监管统计管理制度》《银行保险机构董事监事履职评价办法》《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》《中国银保监会行政处罚办法》《中国银保监会许可证管理办法》《政策性金融机构行政许可事项实施办法》。

2018年12月，《商业银行理财子公司管理办法》发布，对理财子公司的准入条件、业务规则、风险管理等方面做出具体规定；2019年12月，根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关规定，银保监会制定了《商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）》，自2020年3月1日起施行。《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法》《商业银行理财子公司理财业务流动性风险管理办法》将补齐银行理财子公司监管政策框架。

另外，计划于今年修订的规章分别为《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商业银行服务价格管理办法》《互联网保险业务监管办法》《再保险业务管理规定》《保险公司非寿险业务准备金管理办法》《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》《外资保险公司管理条例实施细则》《保险资产管理公司管理暂行规定》《保险公司偿付能力管理规定》《信托公司净资本管理办法》《银行保险业信息科技风险管理办法》《银行业保险业新闻工作管理办法》《中资商业银行行政许可事项实施办法》《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》《信托公司行政许可事项实施办法》。

金谷信托持续发力慈善信托 回归本源积极转型

2019年，金谷信托积极践行国企责任担当，持续开展慈善信托业务，慈善信托已经成为母公司中国信达资产管理股份有限公司（以下简称“中国信达集团”）践行国家精准扶贫方针的平台和工具，助力贫困地区形成特色化生产能力，切实推动贫困地区实现“真脱贫、脱真贫”的脱贫目标。

2019年，金谷信托携手中国信达集团及其旗下的信达投资有限公司、信达证券股份有限公司、信达金融租赁有限公司、中润经济发展有限责任公司、浙江信达地产有限公司、安徽信达房地产开发有限公司等所属公司，新设“信达大爱”慈善信托2支，用于扶贫及教育领域的慈善资助。“信达大爱”自2017年设立以来，单笔信托规模由最初的30万元增加至433万元，累计拨付善款1,291万元，资助范围由单个贫困村扩大至全国十余个贫困区县，成为中国信达集团及金谷信托承担社会责任、扶贫济困的重要渠道。该案例已入选中国慈善联合会慈善信托委员会主编的《2018中国慈善信托发展报告》。

2020年初，新冠肺炎疫情肆虐湖北，金谷信托积极响应号召，向湖北省慈善总会捐款30万元，用于湖北省抗击新冠肺炎疫情防控；全体党员自愿捐款16600元，用于慰问战斗在疫情防控斗争第一线的医务人员、基层干部群众等。

在发力慈善信托的同时，金谷信托精准纾困民营企业，持续推进业务转型。2019年，金谷信托积极贯彻国家纾困民营企业方针，充分发挥信托专业优势，协同中国信达集团及其分、子公司定向为民营实体企业发放纾困信托贷款90余亿元。金谷信托与母公司的战略协同，帮助实体企业补充发展资金，使其进入良性循环，在有效化解金融风险的同时，也为金谷信托持续推进业务转型发展积累了成功经验。

在支持实体经济方面，2019年，金谷信托通过自主投放、发行资产证券化产品等方式引导资金投向实体经济，支持“一带一路”“京津冀协同发展”“长江经济带发展”“粤港澳大湾区发展”等国家重大倡议或战略发展；加大对节能环保、新能源等新兴产业的金融支持力度；积极支持民营企业、小微企业和三农建设。全年新增服务实体经济业务规模占同年新增规模的30%。

2019年，金谷信托积极落实各项监管政策，持续提高主动管理能力，不断压缩同业通道业务。截至2019年末，同业通道业务规模较年初压降136.5亿元，降幅65%；2020年继续加强主动管理类信托业务投放，一季度新增规模中约一半为主动管理类业务。

陕国投A：经营业绩创历史新高 2019年净利润同比增长82%

陕国投A日前披露了2019年度报告，报告显示，公司2019年实现营业收入17.56亿元，同比增长70.89%；实现净利润5.82亿元，同比增长82.03%；拟每10股派发现金红利0.30元(含税)。值得注意的是，营业收入和净利润均创下公司上市26年以来的新高。

2019年公司新增信托项目266个，新增项目的规模994.43亿元，同比增长27.48%，到期安全兑付1172.87亿元。截至2019年末，公司信托资产规模2887.13亿元，信托主业手续费及佣金净收入9.27亿元。

公司表示，2019年公司大力延揽创新引领型金融高端人才，积极拓展业务，严控经营风险，调优业务结构，提升主动管理能力，在强化信托主业、推动市场化改革等方面取得了较好成效。

2020年，陕国投对公司发展有新经营计划，陕国投表示，2020年公司将做五方面工作，第一，公司将把握信托逻辑和政策趋势，支持实体经济发展。紧抓新冠疫情可能带来的业务机会，确保信托主业保持在行业平均增速，创新取得重大突破，围绕实体经济投融资需求，稳推创新转型，成为具有强劲品牌影响力的信托公司；第二，公司信托主业规模保持相对稳定，调整业务结构。重点业务精准突破，强化服务创新拓展证券投资信托业务，精研细耕工商企业融资类业务，聚力做强股权信托，开展上市公司并购、投贷联动、PE、债转股等新型业务，助推公司业务高品质又快又好发展；第三，公司将把握趋势推升级，加力财富革命助力转型发展。在体系升级、人才升级、机构升级的基础上实现营销升级、产品升级、系统升级、服务升级，着眼财富管理高端化定位，着力围绕高净值客户多元化需求提供一揽子服务；第四，拓展市场挖掘能力，提升资产管理能效。深度研判与人工智能交互，借力金融科技为产品的组合提供量化决策，同时灵活运用FOF等多种手段的投资组合，为用户定制个性化资产管理方案，提高资源配置效率；第五，深化改革管理，提升效率增强质量。强化投研，追赶超越做好对标，积极推进内部机构调整和部门整合重组，提升组织效能。

陕国投表示，未来公司将发挥上市信托公司的优势，积极把握宏观经济走势与行业转型创新的趋势，拓宽展业模式，持续深化“五化陕国投”战略，坚持金融服务实体的核心，推动高质量转型发展不动摇，进一步优化全国布局，调整信托主业结构，着力探索和布局突显“直接融资特点的资金信托”“受托管理特点的服务信托”“体现社会责任特点的公益信托”，增强企业核心竞争力，大力提升公司经营绩效。

重庆信托2019年实现净利润逾32亿元 人均净利润超2000万元

4月30日，重庆国际信托股份有限公司发布2019年度报告，年报显示当年重庆信托实现营业收入78.79亿元，净利润32.28亿元，同比增长超15%，人均净利润2076.07万元，继续稳居行业首位。

重庆信托表示，重庆信托坚守稳健发展道路，在信托业严监管、强合规的背景下，依托其出色的主动管理能力，服务实体经济质效显著提升，净利润连续数年稳居行业前三，发展态势稳健向好。

主动管理业务为盈利“法宝” 服务实体经济质效提升

相关年报显示，截至2019年末重庆信托信托资产总额2124.96亿元，较上年末增长11.56%，实现了信托规模稳中有进增长。

重庆信托表示，从行业数据来看，重庆信托资产规模在行业当中排位并不靠前，但依靠出色的风险管控能力和高效的项目管理能力，重庆信托主动管理业务占比较高，这也是该公司净利润能够稳居行业前列的“法宝”，走出了有自身特色的稳健发展之路。

据介绍，截至2019年末，重庆信托存续主动管理类信托项目规模1442.30亿元，占比69.12%，全年新增主动管理项目88个，规模1009.6亿元，占新增业务规模的比例达84.37%。相比通道业务，主动管理业务更能体现信托公司的资产管理能力，也能提升信托公司盈利水平，是近年来监管倡导的业务类型。

在做强主动管理业务的同时，重庆信托截至2019年12月末，存续通道业务信托规模644.33亿元，占比30.88%，较2018年同期减少348.36亿元，降幅35.09%，通道业务明显下降。

据悉，在强化主动管理，压降通道业务的整体策略推动下，重庆信托服务实体经济的质效明显提升，截至2019年12月末，重庆信托服务实体经济的存续信托业务规模1278.10亿元。其中，2019年新增服务实体经济信托业务规模597.25亿元，其中，新增服务民营企业信托业务规模431.38亿元，持续为区域经济发展、地方城市建设、稳民生、稳就业做出积极贡献。

据了解，重庆信托坚持走服务重大国家战略的道路，用实际行动为地方经济建设和地区经济发展做出贡献。年报显示，重庆信托服务成渝双城经济圈建设存续信托业务规模418.81亿元；服务京津冀地区存续信托业务规模658.68亿元；服务粤港澳大湾区建设存续信托业务规模148.45亿元。

财务管理业务成新亮点 创新业务多点开花

年报显示，2019年重庆信托手续费及佣金收入23.62亿元，同比增长8.49%，投资收益20.60亿元，同比增长57.65%，成为推动业绩快速增长的主要动力。

截至2019年末，重庆信托净资产达257.84亿元，较上年末增加28.84亿元，防风险能力持续增强，重庆信托行业评级连续四年荣获“A级”最高评级，监管评级也持续保持行业最高等级。

近年来，重庆信托以在全国布局财富管理业务。年报显示，2019年重庆信托为信托投资者创造收益116.58亿元，同比增长超110%，累计分配财产性收入近710亿元。2019年，重庆信托财富管理业务先后在北京、广州、深圳、西安、杭州、太原、青岛等地完成布局，2020年还将继续拓展布局范围，为更多地区的高净值客户提供专业的财富管理服务。重庆信托财富管理部门通过“臻善传家系列家族信托”已帮助多位委托人实现了家族财富的风险隔离、保值增值、财富传承等目标，也为今后的持续实践积累了经验。

2019年重庆信托还积极布局资产证券化、慈善信托、家族信托等信托行业本源业务，以此打造公司业务的“专属捕鱼区”。据了解，去年重庆信托新增资产证券化项目规模157.60亿元，同比增长37%，助力一批优质企业盘活资产、降低融资成本、改善经营业绩。

去年，重庆信托成立了6单慈善信托，在教育扶贫、产业扶贫方面起到了较好的推广示范作用，其中“重庆信托·隘口镇扶贫济困慈善信托”获得了重庆市人社局、市民政局联合评选的“重庆慈善奖”。通过慈善信托、慈善捐款等方式，支持重庆市妇女儿童基金会“春蕾圆梦行动”，共同打造慈善品牌化活动，7年间累计资助210名贫困女学生，帮她们圆了大学梦。今年以来，为抗击新冠疫情，打赢疫情防控阻击战，重庆信托先后设立两期“万众一心共抗疫情”慈善信托，总规模达到800万元，资金全部用于支援对新型冠状病毒感染的肺炎疫情的防控、防治工作。

据了解，重庆信托坚持开展扶贫助困活动，积极投身公益事业，用心回馈社会，常态化、定点化进行慰问帮扶，涉及扶贫济困、助残助学、生态环保等多个领域，累计捐款近2.30亿元。

上海信托2019年提质增效 信托主业显著提升

4月30日，据上海信托披露的2019年年度报告显示，上海信托实现营业收入26.71亿元，净利润15.06亿元，主要营收指标实现两位数增长，同比增长分别为11%和12%，上缴国家税金17.50亿，为受益人分配信托利润达359.77亿元。在服务实体经济方面，上海信托将小微企业和民营企业作为重要拓展方向，投向民营企业存续规模达1118亿元，累计发行小微企业贷款资产支持证券达85亿元，有效服务29618家小微企业。

年报内容显示，截至2019年末，上海信托管理的信托资产总额为6926.52亿元，相较于去年资产规模有所下降的同时，该公司着力回归信托本源，持续优化资产规模结构，不断提升主动管理业务占比，从而驱动信托稳健有序地发展。

报告期内，上海信托把服务实体经济、防范化解金融风险作为行业转型的出发点和落脚点，全面提升金融服务的效率和水平，将融资类业务升级为信托私募投行业务，在金融体系中打造“货款、股权、债权、ABS”综合性金融工具；打造以资产证券化产品为主的纯标准化投资产品，成功落地首单定向CMBN项目；在ABN领域持续创新，发行了绿色、扶贫主题资产支持票据，支持贫困地区的基础设施建设实现精准扶贫、壮大节能环保产业；发行全国首单挂钩LPR的ABN产品，丰富非金融企业资产证券化业务产品形式；投资类业务核心优势持续巩固，管理规模壮大至1200亿元；股权业务方面，上海信托大力推动业务转型，组建专业化股权团队，充实上信资产团队，做实子公司股权投资平台功能，并在科创母基金、金融科技基金、浦信盈科基金、文化产业基金等领域形成突破。此外，按照资管新规要求，上海信托对标一流资产管理机构，为投资者提供涵盖现金管理、债权投资、资产配置、FOF、股票投资等理财产品的净值型投资类业务。

国际业务方面，上海信托凭借专业的人才队伍和丰富的管理经验，努力提高主动管理能力，全面参与国际市场投资和海外资产配置,年内跨境投资和纯离岸海外投资产品线合并管理资产规模已突破100亿人民币。

上海信托抓住财富管理大爆发的机遇，加快财富板块机构改革，投入资源布局，大力发展家族信托、慈善信托、服务类信托业务。同时，提高金融科技水平，打造智能型信托特色服务。多元共创，业务举绩，从而推动上海信托成为信托业高质量发展的排头兵和先行者。

在家族信托方面，上海信托进一步做大“信睿”家族信托客户的数量和规模，提升收益水平，目前存续数量接近400单，存续规模超过50亿。在慈善领域，上海信托主动承担“信托为美好生活创造价值”的历史使命，率行业之先，以慈善信托为工具，努力践行社会公益慈善事业，助力脱贫攻坚，覆盖了云、黔、川、渝、蒙、甘、藏、赣、新、沪等10余个省市，创造了金融扶贫的“上海信托模式”，为社会发展和人民美好生活提供了“上海信托方案”。报告期内，上信上善慈善母信托新增18个慈善项目，管理存续规模超5100万元，累计共完成43笔慈善支出1770万元。目前公司备案慈善信托数量已达上海市慈善信托备案数量的60%。公司大力支持文化公益事业，通过信托计划模式扶持艺术文化领域的各类项目和活动，连续9年对高端文化艺术活动进行扶持。

在严守风险合规底线、提升经营管理水平的同时，上海信托将社会责任理念融入发展战略、经营管理与日常工作中，在支持实体经济、支持小微企业和民营企业发展、改善民生、环境保护、客户服务、社会共建等领域积极践行社会责任。

杭州工商信托：创新谋变，蓄力转型

4月30日，杭州工商信托股份有限公司（以下简称“杭州工商信托）发布2019年年报。2019年，杭州工商信托实现营业收入11.33亿元，实现净利润6.38亿元，资本利润率达15.22%。截至2019年末，存续信托业务中主动管理型信托业务规模占比为92.36%。公司各项主要经营指标稳中有升、表现良好，经营能力持续强劲。

杭州工商信托坚持以客户为中心，以服务受益人和助力实体经济为己任。2019年集合类资金信托项目加权平均实际年化收益率为8.93%，单一类资金信托项目加权平均实际年化收益率为11.77%；累计为客户分配收益39.77亿元；助力民营企业发展，新增投向民营企业信托资金占比约90%。

2019年，杭州工商信托保持战略定力，风险管理和业务发展齐头并进，经营能力持续强劲。

公司坚持“投资化、中长期化、基金化、产品化”的业务战略，一方面保持传统业务的优势地位，推动资产管理业务稳步发展；一方面不断提升市场应变能力与业务创新力，明确将财富管理业务作为战略业务板块，加快财富管理业务转型。同时注重客户资源培养与积累，维护投资者利益，为客户创造和实现更大价值。

2019年是我国全面建成小康社会、实现第一个百年奋斗目标的关键之年。公司践行服务实体经济的使命；推动工商企业信托业务；推进纾困基金业务落地；持续加大对石化、酒店运营、医疗供应链等非房领域的支持力度；解决民营企业融资难问题，新增投向民营企业信托资金占比89.99%。

展望未来，公司相关负责人表示，当前中国信托行业正处于转型发展的关键时期，公司坚定转型发展信心，坚守受托人定位，开展信托文化建设；同时高度重视和强化合规建设，提高风险管理能力，坚守合规底线。“2020年我们要继续坚持战略定力，持续深入落实监管政策要求，坚持回归信托本源，夯实各项管理基础，推动公司高质量发展，为客户、股东、员工创造更大价值。”

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