300家失联私募就是300个坑 “防坑秘籍”大解析

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　　中国基金报记者 吴君

　　从2015年11月至今，中国证券投资基金业协会公布了十三批失联私募机构名单，数量将近300家，大多涉及非法集资、出现兑付问题、高管跑路等。

　　300家失联私募就是300个“坑”，基金君统计了一下这些失联私募的分布情况，以及哪些字段的私募容易失联，失联私募具备什么气质，供小伙伴们参考。基金君还奉上失联私募案例，以及防“坑”秘籍，保证不上当。

　　失联私募在哪里？

　　2015年9月，中国证券投资基金业协会建立“失联（异常）”私募机构公示制度。时至今日， 从2015年11月起到2017年4月，协会先后公布了十三批失联私募名单。

　　基金君发现，这些失联私募机构大多涉及非法集资，存在资金兑付，还有高管跑路等问题。基金君统计了一下，协会先后公布的十三批失联私募，合计有274家。其中，注册地在北京的有108家，深圳的有102家，里面深圳前海的有18家，但是注册在上海的总共却只有15家，还有其他地区的有49家，比如山东、湖南、浙江、重庆等。

　　图1：失联私募地区分布

　　事 实上，这274家失联私募中，有几家被多次点名，比如六宝（北京）投资基金管理有限公司，先后出现在第3批、第7批失联私募中；还有，深圳金赛银基金管理 有限公司，先后出现在第5批、第11批失联私募中；北京博创兴业投资管理有限公司，先后出现在第4批、第8批失联私募中。

　　另 外，值得注意的是，每次发布的失联私募机构公告，是拟公示的名单，如果在名单上的私募看到协会的公告，在5个工作日内来函对公司经营情况及风险情况予以书 面说明，是有可能不被认定为“失联机构”。而一旦5个工作日没说明、被认定“失联”后就要在协会官网私募基金管理人分类公示中予以公示，满3个月没有主动 联系并提供有效证明材料，还将被注销。

　　所以，我们看到有几批失联公告发出去后，有些机构曾主动联系协会。

　　中 投华融投资基金管理（北京）有限公司、融易融（北京）资产管理有限公司、深圳市中星基金管理有限公司等机构曾经与协会主动联系，当时协会表示，有关情况正 在进一步核查中。基金君发现，目前深圳市中星基金管理有限公司还没有被注销。另外，平安信托有限责任公司曾经声明不属于失联私募，已于2016年8月接到 协会正式通知，确定该私募基金管理人资格已注销。

　　什么字段的容易失联？

　　小伙伴们肯定很好奇，哪些字段的私募容易失联？基金君通过观察这近300家失联私募，总结了出现频率较高的词汇，供大家参考。

　　首当其冲的当然是“中”字头，中融、中投、中源、中元等都是高频字段。

　　基金君统计了一下，270多家失联私募里面，“中”字头的就有27家，比如中源诚信、中元宝盛、中乾财富等。再细看，中融、中投是两个词失联私募很爱用，比如中融有中融坤瑞、中融汇联、中融鼎鑫等；中投有中投欧亚、中投金石、中投华融等。

　　如果去掉北京、上海、深圳这些前缀词，“中”字头的范围更加，比如北京中益汇金、北京中农立信、北京中金美林、上海中海投金等。

　　图2：“中”字头失联私募

　　还有“华”字头，也是失联私募的“心头爱”，比如华夏、华天、华尔、华美、华莱、华尔等词汇看着如此独具气质。所以就出现了华夏泉盛、华夏汇沣、华天国泰、华尔基金等。同理可得，如果去掉北京、上海、深圳这些前缀词，“华”字头的范围也更广，比如北京华众德资产、北京华德天爱、深圳市华鼎时代资产等。

　　图3：“华”字头失联私募

　　图4：“天”字头失联私募

　　讲完各种有气魄的开头，失联私募的另一种气质是爱模仿高大上、市场上知名的金融机构的名字，目的是带来视觉上的混淆性，想要显示正规军的气质，实际上却是冒牌货，小伙伴们要注意区分了。

　　基金君总结了一下，中金、国富、汇金、华融、国泰、美林、富达、信达、智联、明石、黑马等都是常见的。

　　首当其冲的是中金，竟然有4家，分别叫中金信达、中金国富、中金美林、中金华平国际。要知道，中金可是金融圈响当当的牌子，难怪北京中金美林投资基金管理有限公司失联时，协会还要特意提醒“该机构与中国国际金融有限公司无关联关系” 。

　　国 泰也有2家，分别是中晟国泰、华天国泰；华融有4家，分别是中投华融、山东中东华融、北京汉鼎华融等；国富有2家，分别是中金国富基金、国富源投资；汇金 有2家，分别是中益汇金、前海汇金创投。另外，智联资产有木有让你想起某家招聘公司，北京联合富达投资有没有让你想起国外某知名基金公司。

　　图5：高大上金融机构模仿者

　　名字讲究大格局，中、华、通、万、天，欧亚、国际、世纪、联合等，越是不正规，越要标榜正宗；爱借用知名金融机构知名，混淆视听；还有，这些公司“金融”气质明显，金、银、融、通、宝、鑫等，还有一些“互联网金融”气质明显。

　　失联私募名单为投资者扫雷

　　协会公布的这近300家失联私募，里面有些公司涉及非法集资、出现兑付问题，在社会上引起强烈反响。比较知名的如六宝基金、金赛银基金、望洲资产、泽熙投资、巨玺资产等。协会通过公布失联私募名单，为投资者扫雷。

　　第3批、第7批的六宝（北京）投资基金管理有限公司

　　六 宝基金多款理财产品到期无法兑付，投资者在多地维权，涉及未兑付金额约为19亿元。六宝基金官网信息显示，公司董事长、创始合伙人霍文芳为六宝基金公司发 起人、香港霍氏实业有限公司董事长兼首席执行官，多年来在内地进行投资，而六宝基金属于霍氏实业成员企业。据报道，六宝产品以债权融资为主，资金主要流向 为地产、基础建设、酒店等，还有石油、小贷平台、中俄贸易等项目。

　　第5批、第11批的深圳金赛银基金管理有限公司

　　深圳金赛银基金前两年深陷兑付危机，该公司多只产品难以向投资者兑付，募集资金涉嫌被挪用，同时法定代表人王维奇在2015年9月失踪，千名员工离职。

　　第6批的望洲资产管理（上海）有限公司

　　望洲资产曾发布公告称，董事长杨卫国已失联，预计卷款约10亿元人民币。但随后杨卫国突然出现，发表《紧急告客户员工书》，称自己并没有携款“跑路”，并接受警方调查。公司成立了维权监督小组处理事务，警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对望洲集团立案调查。

　　第5批的上海泽熙投资管理有限公司

　　今 年1月23日，徐翔、王巍、竺勇操纵证券市场案在青岛中级人民法院一审宣判，上述被告人分别被判处有期徒刑五年六个月、有期徒刑三年、有期徒刑二年缓刑三 年，同时并处罚金。三人均表示服从法院判决。协会提醒，该公司主要负责人“徐翔”涉及刑事案件，现已进入司法程序，请投资人注意风险。

　　第8批的上海巨玺资产管理有限公司

　　上 海巨玺资产去年5月底发布公告称，公司资金兑付出现紧张，正常运营出现困难，已主动向监管部门汇报。但6月上旬公司法定代表人夏念文被爆出突然失联。据报 道，巨玺资产、盈玺资产两家公司目前共涉及未兑付资金12.37亿元、投资者近5000人，随后公司已经公布的兑付方案也遭到投资的反对。

　　终极防“坑”秘籍是什么？

　　300家失联私募就是300个“坑”，基金君最后要教大家一些“防坑秘籍”。

　　首先，中国证券投资基金业协会的网站，绝对是大家查询私募的好去处，地址是：www.amac.org.cn。找到“私募基金管理人公示”一栏，在里面搜索你买的私募机构的名称。核实基金管理人是否已经依法在中国证券投资基金业协会登记。

　　然后，基金君要教你从私募管理人登记的页面去识别私募的合法合规性。

　　（1）一看机构诚信信息，被列入异常机构、失联私募等都需要注意，协会特别提醒的也要注意；

　　（2）二看公司注册资本，如果私募的实缴资本不足100万或比例没有达到注册资本的25%，就需要注意了，说明这家机构没有资金保证其有效运转，协会也会特别提醒；

　　图6：私募登记信息1

　　（3）三看公司高管是否具有基金从业资格，证券私募高管要求全部有，股权私募是至少两名，如果私募高管列表里多位是“否”，需要小心；

　　（4）四看私募备案产品信息，如果这家机构登记满6个月还没有备案一只产品，就要小心了，另外点进去看这些产品，应披露、按时披露、未披露信息的情况。还有可以看看法律意见书等情况，是否要求公示，有没有公示。

　　图7：私募登记信息2

　　最后，基金君当然还有终极王炸来教小伙伴们如何防“坑”。

　　中国证券投资基金业协会去年推出了“正确认识私募，远离非法集资”的投资者教育主题扑克牌，相当实用，在业内很火爆。

　　这套扑克牌总共有54张，具体内容则按照黑桃、方块、梅花、红桃4个花色做了4个主题，包括“保护自己”、“谨防骗局”、“学会提问”和“识别游说”，每个主题都包含12个识别私募基金的小技巧。

　　第1个小技巧：投资私募基金要审慎查证，到www.amac.org.cn公示平台核实基金管理人是否已经依法在中国证券投资基金业协会登记。

　　第2个小技巧：投资私募基金后要持续关注，到www.amac.org.cn公示平台上核实您购买的私募产品是否依法在中国证券投资基金业协会备案。

　　第3个小技巧：投资私募基金，请仔细阅读合同条款，询问基金管理机构收取哪些费用，如何收取，是否有收益分成，分成的基数和时间如何计算，计提方式是什么。

　　第4个小技巧：投资私募基金，有问题请到中国证券投资基金业协会授权的私募基金数据查询检索手机平台“私募汇”APP了解更多信息。

　　第5个小技巧：警惕非法私募“年化收益30%-50%不再是梦想”、“保证固定收益8%”等号称保本保收益、高收益、无风险、稳赚不赔、赚钱才是硬道理的虚假宣传。

　　第6个小技巧：行骗者通常“哪里有钱”就去哪——这意味着许多非法私募行骗对象是临近退休或者已经退休的老年人。对父母不停地提醒就是孝与爱。

　　第7个小技巧：熟人心理：在面对亲朋好友等熟人的推荐时，投资者往往出于对熟人的信任，不仔细查看格式化的基金合同，不仔细核查基金管理人和产品，造成损失。

　　第8个小技巧：礼品陷阱：不少非法骗局通过发放免费礼品诱惑投资者，特别是老年投资者。

　　如 果遇上问题，怎么进行投诉？包括证监会（12386）和协会的投诉热线（400-017-8200）、协会投诉邮箱 （tousu@amac.org.cn）、协会微信公众号（CHINAAMAC，在公众号留言）、百度私募地图或协会网站等，另外，协会还提醒投资者在投 诉时还要留存证据。