监管收紧券商外部线上业务

部分银行APP暂停直接证券开户交易

金证券记者 胡春春

“最近在准备一个材料给领导汇报，就是关于我们跟一些线上平台合作的，包括已经开展的、正在计划的，要求能详细说明一些合作内容的过程、风险等，好像上面看完后，还要进一步给监管报备。”近日，上海一家券商总部人士在和《金证券》记者交流时，提到这一情况。

华南一家券商业务人士透露，从近期券商行业内的一些消息看，监管已经关注到券商外部线上一些业务可能隐藏的潜在风险，“很有可能马上要开展这块业务的自查工作”。

接连叫停

监管对券商外部线上业务的态度变化，最早可能要追溯到去年年中。

当时，京东金融股票平台突然宣布，暂停4家合作券商在平台APP端的开户交易功能。在面对媒体追问时，京东金融股票平台给出的官方解释是，因平台APP要配合券商做系统升级，所以暂停开户交易功能。

只是，所谓的系统升级似乎有点久，直到上周，《金证券》记者尝试通过京东金融股票平台APP开户，但是并未成功。而此前声称将开通券商开户交易通道的阿里、腾讯等平台，也迟迟没有动作。

就在上周，华信证券表示，因监管要求，暂停在招商银行APP提供证券开户及交易功能。随后，东方财富证券亦宣布，因近期业务调整，即日起暂停在工商银行APP平台上的证券服务。

《金证券》记者注意到，虽然其他券商或银行未直接发布类似事宜，但是在实际操作中，大多数银行APP的证券开户交易窗口已经不能直接开户交易，而是跳转至券商自己的APP下载通道。

“我们其实也觉得很突然，暂停BTAJ等平台合作还能理解，暂停银行APP通道就有点儿措手不及了。”券商行业内一位资深人士对《金证券》记者说。

上报材料

2013年，券商开始实行“非现场开户”。2014年，“互联网+”概念兴起，券商开始借助各种线上平台引入流量。其中典型的，包括和BTAJ等平台合作、借助银行客户端口、与其他门户流量入口携手等。

流量带来的客户红利，让券商越发看中互联网技术下金融业务的创新和转型。然而，一方面是技术，另一方面也是风险。

“毕竟是线上，能操作的空间太多了，最简单的，一个是开户人和实际交易人的真实性，一个是更加隐蔽的线上配资业务。”上述券商行业资深人士对《金证券》记者说。

正是在这样的背景下，监管关注到券商外部线上业务的风险。

上海一家券商总部人士在和《金证券》记者交流时提到，“最近在准备一个材料给领导汇报，就是关于我们跟一些线上平台合作的，包括已经开展的、正在计划的，要求能详细说明一些合作内容的过程、风险等，好像上面看完后，还要进一步给监管报备。”

随后，记者从华南一家券商业务人士口中了解到，此前他们和腾讯有过合作谈判，不过早已搁浅，“模式上、业务上都不是问题，还是监管的问题，因为互联网的基础就是普通用户，这个用户群太大，万一风险把控不好，就会是大麻烦。”

他补充，“按照目前监管的步骤，很有可能马上就要开展这块业务的自查工作，肯定要查一轮下来，才能重新放闸。互联网也是趋势，也不可能阻挡，只能是政策上严之又严。”