【私募学院第24课】私募基金备案全攻略，你想知道的都在这里！

想成为私募大佬，不仅需要扎实的专业基础、缜密的思维和很好的自律，还需要......注册、备案、募集资金......

私募基金与公募基金有些不同，公募基金管理人需要通过证监会审核，而私募基金则是在中基协备案。一旦备案成功，就可以走上私募大佬的开挂之路。不过，这条路并不好走。

自己生的“娃”，再贵也要“上户口”

首先，你得给自己的私募公司起一个好听的名字。好的名字不仅是一种身份符号，同时也容易给人留下深刻的印象。尽管私募公司的名字成千上万，但也是有规律的。

全国范围看，私募公司起名最喜欢用的字大致就是这么些，随机抓几个字组合都能组成高大上的私募机构：中金华信、华信融创.......

来源：网络

名字起好了，那就要“上户口”了!不过，私募管理人的“户口”有点贵，通常是1000万起步，而且还要实缴“首付”25%以上，再加上其他费用，也就是说，你至少需要准备300万。另外，还应满足以下条件：

1，法人代表、高管须有基金从业资格(申请私募证券投资基金至少三名高管，高管资格须与管理基金类型对称)。

2，经营场所不能太小，要求不低于 100 平方米。

3，不能不务正业，经营范围不得出现非私募基金业务。

4，从业人员建议8人以上，具有基金从业资格的建议不少于 3 人，必须能提供劳动合同、社保记录、工资转帐记录 。

5，法人代表可以兼关联公司的法人，其他高管可以兼下属子公司或关联公司;兼职岗位不能冲突;从事证券投资基金的，不建议兼职。

6，财务报告成立跨自然年的须提交审计报告。

钱准备好了，“昵称”也起好了，那就注册账号，正式登录中基协的“游戏大局”里呗!但私募公司的注册可没有咱们注册游戏账号那么简单，注册私募公司需要填写很多备案信息，这样做一来是实现信息透明对称，二来也方面监管，总之，方便你我他。

虽然备案的流程有点复杂，不过贴心的中基协早已准备好了新手攻略——《私募基金服务机构等级系统操作手册》(官网可查：http://www.amac.org.cn/jjywwbfwbaxt/387871.shtml)。

注册当然就是填写私募机构的基本信息，如果认证成功的话，说明你已经踏出了万里长征的第一步：

来源：中国证券投资基金业协会官网

来源：中国证券投资基金业协会官网

把自己要申请的业务类型填写好：

来源：中国证券投资基金业协会官网

备案材料，一个都不能少：

来源：中国证券投资基金业协会官网

别忘了登记“衣食父母”——股东的相关信息：

来源：中国证券投资基金业协会官网

之后的备案步骤就是围绕着服务业务类型、基础材料展开，最后别忘了账户托管信息的备案。

来源：中国证券投资基金业协会官网

需要备案的信息还有很多，不过排排君挑一些主要的介绍一下：

1、机构名称

有小伙伴会说：这不是刚刚讲过了吗?没错，但那个充其量只能算“小名”，“大名”的话还是得按规定来。

根据协会的审核要求：申请机构的名称应当包含有“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等与私募基金管理人业务属性密切相关字样。

2、经营范围

经营范围的内容要求与机构名称的内容要求一致，中基协可不允许挂羊头卖狗肉。至于“投资咨询”“实业投资”等其他业务类的经营范围，就不必瞎折腾了。

总而言之，专业化是协会核查经营范围的基础。

5、组织架构与高管

高管一定要有基金从业资格、有从业履历的专职人员，否则在进行资格备案时，协会很可能会认为机构运营实践经验不足而找你谈话。

6、办公场地与办公设备

别看这点很不起眼，但这是一家私募公司软实力的体现。你想，如果公司的办公场所小到不行，也没有几台像样的电脑，客户能放心把钱交给你打理吗?另外，协会为了防止作假，在申报时也会要求上传真实的照片予以佐证(办公前台待公司LOGO的正面照与实际办公场地内部照)。

私募公司备案成功后，别急!可以休息一下，还有私募基金产品。

根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》的规定，私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同、基金公司章程或者合伙协议。

基础材料则是主要的备案材料，信息量比较大，注意看黑板：

1、基金产品营业执照、主体资格证明文件——合伙型、公司型基金备案必备文件

因为合伙型、公司型的基金产品是由组织结构的，因此中基协会要求上传此项文件，而契约型基金则不需要上传。

2、《基金招募说明书》(非备案必备文件)

《基金招募说明书》是投资者了解基金的最基本也是最重要的文件之一，就像A股投资者必读的《招股说明书》一样。在《基金招募说明书》中，有关于基金产品的详细信息都在里面，有利于投资者和基金管理人的信息对称。

3、《基金风险揭示书》

这是明文规定的，旨在提示投资风险，增强投资者风险意识：

《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条明确要求：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。

4、《机构承诺函》和《投资者承诺函》

《基金风险揭示书》与《投资者承诺函》需要所有投资者签字，如果有10位投资者，就需要10份文件。不过，我们可以将所有投资者签字的文件扫描在一个PDF文档内进行上传。

至于《机构承诺函》，则是需要基金管理人出具的承诺函，同时会因为管理股权类或证券类产品的不同。

5、募集规模证明、实缴出资证明——备案必备文件

募集基金后，钱到账了，当然需要开一个证明：这些钱我没乱用，都在账上呢!募集规模证明包括：托管人开具的资金到账证明，或会计师事务所开具的验资证明，或银行对账单(并加盖银行公章)，或工商登记调档材料等第三方出具的证明。

不过，现在在线网银越来越普遍，因此实缴出资证明也可以用包含银行电子章的截图来替代。

6、基金合同、合伙协议、公司章程——备案必备文件

基金合同是基金产品备案时，最重要也是最容易遭遇中基协反馈的文件。因为由于内容很多，细微的差错都会引起投资者不必要的误解。因此在2016年4月，中基协正式发布了契约型、公司型、合伙型三类基金产品的相关指引，让基金合同、合伙协议、公司章程而定备案更加规范化。

千里之行始于足下，想要像大佬一样高瞻远瞩，必须一步一个脚印，踏踏实实走好每一步。