中融信托五宗违法遭罚210万 投资者适当性审查不到位

　　中国经济网北京6月3日讯 银保监会网站近日公布的行政处罚信息公开表（黑银保监罚决字〔2019〕52号、53号、54号、55号、56号）显示，中融国际信托有限公司（以下简称“中融信托”）存在开展房地产信托业务不审慎、信托项目尽职调查不到位、信托项目资金来源不合规、信保合作项目尽职调查不到位、投资者适当性审查不到位共五宗违法行为，被黑龙江银保监局合计罚款210万元。

　　黑银保监罚决字〔2019〕52号显示，中融信托开展房地产信托业务不审慎，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，黑龙江银保监局决定给予其罚款人民币60万元的行政处罚决定。

　　黑银保监罚决字〔2019〕53号显示，中融信托信托项目尽职调查不到位，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，黑龙江银保监局决定给予其罚款人民币40万元的行政处罚决定。

　　黑银保监罚决字〔2019〕54号显示，中融信托信托项目资金来源不合规，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，黑龙江银保监局决定给予其罚款人民币30万元的行政处罚决定。

　　黑银保监罚决字〔2019〕55号显示，中融信托信保合作项目尽职调查不到位，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，黑龙江银保监局决定给予其罚款人民币30万元的行政处罚决定。

　　黑银保监罚决字〔2019〕56号显示，中融信托投资者适当性审查不到位，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，黑龙江银保监局决定给予其罚款人民币50万元的行政处罚决定。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　以下为行政处罚原文：

责任编辑：唐婧