不到半年8家信托被罚逾1200万元！警示合规发展

　　6月，浙江银保监局发布行政处罚，对浙商金汇信托存在的3项违规行为作出处罚，罚款人民币80万元，再加上5月31日黑龙江银保监局对中融信托开出的5张罚单，共计高达210万元的罚款。

　　今年以来，银保监局对信托机构开出14张罚单，涉及8家信托公司，粤财信托、北方信托、百瑞信托、华信信托、中泰信托、华宝信托、浙金信托和中融信托罚款金额共计已逾1200万元，其中有4家信托公司的罚款超过200万元。

　　信托业内人士认为，从罚单看大多是往年项目，银保监会开出罚单，是对整个信托业的警示，有利于整个行业合规发展。

　　8家信托挨罚

　　4家金额超200万元

　　据记者统计，今年以来银保监系统针对信托公司共开出14张罚单，涉及8家信托公司，其中粤财信托、中泰信托、华宝信托和中融信托4家公司被罚没金额分别超过200万元。

　　今年3月7日，粤财信托因“五宗罪”被广东银保监局处罚220万元，拉开了银保监系统对信托处罚的序幕。

　　5月6日，中泰信托因“2015年7月，公司违规承诺某信托财产不受损失”被上海银保监局予以警告，并没收违法所得264.36万元。

　　同日，华宝信托则因为“违规发放某信托贷款被用于证券交易”等3项违规事由被上海银保监局责令改正，罚款共计210万元。

　　5月23日，中融信托也受到5条处罚被合计处罚210万元。

　　从处罚量级上看，今年信托机构的罚单，涉及的问题主要集中于房地产、银信合作、证券投资信托杠杆水平等方面，处罚金额多集中在数十万元级别，4家信托公司超过200万元的重罚，有多项违规事项的合并处罚，但也有触碰“兜底”“违规投放”等红线遭遇重罚的案例。

　　罚单金额已接近去年80%

　　引导金融机构规范经营

　　对比往年情况，近年来，银保监系统对信托行业开出的罚单逐渐增多。

　　2015年，各银监局对信托机构仅发出6张罚单，2016年上升至9张，2017年开了22张，2018年银保监局对17家信托公司开出24张罚单，合计罚没金额达到1460万元。

　　今年还不到半年，银保监系统已开出14张罚单，共计罚没金额超过1200余万元，已接近去年罚单金额的80%以上。值得一提的是，5月银保监系统共对信托机构作出处罚尤为密集，高达8条处罚，罚没金额高达764.36万元。

　　银保监系统何以频繁对信托机构开出罚单？

　　信托业人士指出，自2017年信托行业拉开新一轮强监管序幕，“三三四十”的多次检查过后，近年来，信托公司加强合规经营将成为今后长期的工作重点，在检查中发现了一些问题，因此信托罚单的数量和总金额较上年均有所增加。

　　短期看，在强监管的外部环境下，信托公司频繁收到罚单，将对公司业务开展、企业评级、自身形象等带来较大影响。

　　中铁信托在一份研报中指出，行政处罚会对信托公司的声誉、监管评级、业务开展、对外投资等方面产生负面影响。比如在业务开展方面，信托公司申请新业务资格将会受到影响。

　　根据《信托公司行政许可事项实施办法》规定，信托公司申请开办新业务，应当符合审慎监管指标要求、监管评级良好、最近2年内无重大违法违规经营记录。

　　普益标准研究员陈飞旭：今年监管持续高压，业务合规要求变得愈加严格。但更重要的是，信托公司应严格的进行风险控制和合规管理。目前，信托行业的合规问题主要集中于房地产、银信合作、证券投资信托杠杆水平等方面，这也是一直以来监管关注的重点问题。风险控制是信托公司的立足之本，严格的监管，频繁的罚单，虽然在短期内损害了信托公司的声誉，但也起到了很好的警示效果，有助于信托公司加强自身的风险管理能力，长期而言有利于信托行业和公司的健康发展。