又一上市公司涉嫌集资诈骗体系崩塌，80后实控人承诺落空

金诚集团80后实控人韦某等21人被捕

近日，杭州拱墅警方通报了金诚集团涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案的进展情况。据案情通报介绍，经拱墅区人民检察院批准，公安机关已依法对该案主要犯罪嫌疑人韦某等21人执行逮捕，并对13名犯罪嫌疑人取保候审。

财查到APP显示，截至2019年4月28日，金诚旗下共运作354只产品。而这些产品的背后实控人都是韦某。自2018年4月后，金诚集团旗下私募公司再也没有成功备案过新私募产品。因此，可以确定金诚集团的资金端早已受到重创，相关基金产品已面临严重的兑付危机。

兑付危机的产生及爆发

据浙江证监局表示，在整改期间，“金诚系”旗下某平台存在与关联方业务混同、风险不隔离、代销的关联方发行的多个基金产品出现兑付风险并引发投资者群访等新的重大问题和风险情况，反映出公司内部控制仍存在重大问题、经营管理存在较大风险。

6个月之后，浙江证监局在去年11月23日再发通知，称其整改不到位，基金销售业务继续暂停，需要公司在2018年12月7日前提交书面整改报告，在验收通过之前不得恢复基金销售认购和申购业务。然而在今年初，浙江证监局发布通知，浙江金观诚内控仍存重要问题、经营管理存在较大风险，责令公司整改并暂停基金销售业务12个月。

值得注意的是，4月28日，金诚集团实控人韦杰被抓后，港股金诚控股连续三个交易日暴跌，目前股价报0.072港元/股，市值不到3亿港元，最后不得不进行停牌。母公司金诚集团资产遭冻结，金诚控股也陷入了漫长的停牌期。

目前，公安机关已全力开展追赃挽损工作，已依法对涉案公司及人员相关银行账户、基金、股票、房产、车辆、土地等予以冻结或查封。下一步，公安机关将依法继续加大案件侦办和追赃挽损力度。

面对兑付危机投资者该怎么办？

近年来，“项目造假” “兑付危机” “公司跑路” “管理人判刑”已成为私募领域的常见现象。私募基金因其投资行为的高风险性以及募集方式的特殊性，一方面容易在投资中被欺诈而蒙受巨额损失，另一方面也极易因不合规的募资行为而触及刑事风险。

对于投资人而言，最怕的就是实控人不担责而“跑路”。只有提前进行预防，审慎鉴别产品，才是避免陷入困局的明智之举。财查到APP作为高净值人群专属的金融产品鉴别利器，从多数据维度监控金融产品动态，一键查询基金管理人、高管、资讯等关联信息，通过智能存续期记账管理，实时预警金融产品风险，实现查询记账、风险预警的一站式服务。