《2019中国家族财富可持续发展报告》出炉 未来30年家族信托迎大机遇

建信信托与胡润研究院27日联合发布《2019中国家族财富可持续发展报告——聚焦家族信托》(China Family Legacy Wealth Management 2019 - The Era of Family Trust)。这份专业市场调研报告主要研究了中国超高净值人群的基本特征、对家族财富管理的需求、对家族信托的认知与期待，以及境内家族信托的发展现状与前景等。

本次调研以“超高净值人群”为样本，在定性访谈中，了解到这一群体关注财富传承和财富安全问题，对境内财富管理专业机构的法律、税务服务需求增加。并且，中国超高净值人群对家族信托的认识从关注、了解正在转为接受、使用，随着政策环境的不断利好，境内家族信托在未来有着广阔的发展前景。

建信信托总裁孙庆文在致辞中表示：“大力发展以家族信托为核心的家族财富管理业务，是建信信托坚持服务投资者、坚定支持实体经济发展的时代重任，也是公司践行回归信托业务本源的历史选择。”

胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示：“中国未来30年将有60万亿财富由第一代创始人传给第二代，这是家族信托发展的巨大机遇。”

深入思考家族财富的内涵

此次研究深入思考了家族财富的内涵，多维度地定义了家族财富所包含的要素，包括家族资产、家族企业、人力资本以及社会资本四个方面。定性研究表明，目前大多数中国企业家认为家族财富包含家族资产、家族企业和人力资本，但企业家们普遍对社会资本，尤其是社会影响力感知不足。社会资本包含家族企业和成员与社会不同利益相关方的关系，包括政府、供应商、客户、股东、社会公众等。

家族财富管理要实现的不仅是财富投资风险与收益的匹配，更是对财富的长远规划。有别于传统的财富管理，它包含以下四个特征：复杂多元的服务内容、稳健持续的服务诉求、永续传承的服务目标、回馈社会的服务宗旨。

提出家族财富可持续发展之道

此次研究将“可持续发展”概念应用于家族财富管理领域，是指家族财富通过有序规划，实现长期稳定的发展，摆脱财富无法持续传承的困局，以求达到家族永续、基业长青的目标。

家族财富可持续发展，不仅仅是家族内的财富传承，还可以延伸为家族财富的社会贡献与社会影响力，即以公益慈善的方式，将家族财富回馈于社会，促进社会的良性发展。通过这种家族与社会的互动，宣传和塑造了家族良好的社会形象，同时也对社会大众产生积极的示范效应，最终实现家族的社会影响力，为家族财富可持续发展赋能，塑造“百年家族品牌”。

面对家族财富管理的复杂多元需求，打造“ 一式三化”的解决方案，即财富管理机构要向全面一站式、专业化、定制化、全球化发展

企业家财富类型多样，家庭结构相对复杂，面临全球范围内资产配置的需求和家族企业传承的挑战。财富管理机构需要针对企业家个性化的需求差异，提供定制化的解决方案；针对跨境资产配置要求，需要具备全球化的服务能力。

揭示了中国企业家对家族信托的认知现状

一方面，绝大部分的企业家知晓家族信托这一概念，但其中部分人群并不了解信托的原理与家族信托的功能，甚至对境内家族信托的认知仍停留在“投资理财”产品的误区中；另一方面，由于境内家族信托尚处于起步阶段，相关法律制度仍待进一步完善，从业机构的业务发展模式仍在探索，这使得部分企业家对境内家族信托的发展现状及成果了解较少，在一定程度上制约了市场的发展空间。

坚守本源，打造优势，深耕境内家族信托市场

优化产品与服务，加强宣传与品牌建设，呼吁政策与法律的支持，首先，家族信托的从业机构涵盖法律、税务、投资等多领域的专家队伍，提升综合服务能力，针对客户需求提供专业化、定制化、创新化的服务，持续提升境内家族信托业务的产品与服务能力。

其次，针对中国企业家对境内家族信托的认知不足，信托公司要加强宣传，让更多企业家认识到家族信托功能的优越性与架构的灵活性。同时加强品牌建设，以实际服务质量树立市场形象，并以良好的商业信誉作支撑，赢得委托人的信任。

最后，信托业及相关从业机构应呼吁监管部门、立法机关完善家族信托相关政策与法律，以满足高净值人群不断增长的家族财富管理与传承的需求，为快速发展的家族信托市场提供充足的法律、政策保障。

据介绍，建信信托有限责任公司(简称“建信信托”)是由中国建设银行投资控股的非银行金融机构，至2018年底，公司受托管理的资产总规模达14,039亿元。公司在北京设立运营总部，已相继在上海、广州、深圳、天津、成都、南京、西安、济南、福州、沈阳、重庆、武汉、石家庄等地设立业务中心，并在香港设立子公司，截至目前，建信信托家族信托客户突破1,100户，家族信托实收规模超350亿元，现已形成包括家族基金、家族投行、家族授信等创新业务的综合化家族财富管理服务体系。