猝死的中晋有60多壳公司！你速查碰了没有？i财君教你如何避雷

22万人 430亿的泛亚

90万人 900亿的E租宝

13万人 340亿的中晋资产

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又一个百亿级平台涉嫌集资诈骗，资金链断裂！

经过几日的发酵，“中晋系”涉嫌违法吸收公众存款和非法集资诈骗的案件有了新的进展。今日上午，上海警方回复投资人，中晋资金链断裂，存在较多虚假项目，请投资人带好相关证据材料，到被告人居住地公安机关经侦支队报案。

昨日，新华社发布消息称，因为涉嫌非法吸储和集资诈骗，“中晋系”实际控制人徐勤等20余名高管已经被控制。其中徐勤等人出境时在机场被截获。

经查，“中晋系”公司先后在上海和其他省份注册50余家子公司，控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务写字楼，雇佣大量人员，通过线上线下推广的方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等方式骗取投资人信任。

那到底“中晋系”是什么背景？与其相关联的公司又有哪些呢？

据上海警方发布的消息了解到，“中晋系”相关关联公司，包括国太控股集团有限公司、中晋股权投资基金管理上海有限公司、上海中晋一期股权投资基金有限公司等。

而据国太控股网站资料显示，该公司组建于2013年，目前是多家上市公司主要股东、100多家非上市公司控股股东。集团设有七大事业部，分别投资交通运输、建筑、房地产、金融、批发零售、商业服务、信息技术等领域。

中晋资产是国太控股旗下公司，主要为国太控股旗下子公司实体产业进行融资投资，其中非银行金融机构包括中晋财务、中晋小额贷款公司、中晋典当行、中晋拍卖行等；

非金融行业包括国太航空、酒店、广告、家具、服饰、数码、地产、食品等几十个实体产业公司。中晋资产称其旗下有支付公司、保理公司、担保公司、基金公司、保险公司等多个金融类公司。

除了旗下的成员企业以外，“中晋系”还介入了多家上市公司！

国太控股于2015年底至2016年初，连续介入了三家港股上市公司——华耐控股、中国创新投资和中国趋势。

其中，中国创新投资于2002年8月上市，“主要投资优质军民融合技术企业，争取在所投企业资产证券化过程中，获取中期资本增值，并以此作为主要经营策略和收益来源”。

国太控股曾入股的另一家上市公司则是中国趋势。国太控股介入的第三家上市公司是华耐控股。资料显示，华耐控股于2005年成立，并于2010年7月上市，公司总部及生产基地位于江苏，在高端钢水控流产品行业具有领导地位。

此外，中国船舶2015年一季报显示，陈佳菁还位列公司第7大股东，持有417.99万股。而国太控股副董事长朱凤洲的名字则现身于中路股份2015年一季报第7大股东，当时，朱凤洲持有181万股。但截至2015年半年报时，陈佳菁与朱凤洲的的名字均已从前十大股东中消失。

从e租宝、泛亚再到中晋资产，一个又一个的百亿级平台崩台。那投资者应该如何识别问题平台？

一是看资质，核实平台是否具有网贷资质，是否遵守三条红线（不得自身提供担保；不设资金池；不得非法吸纳公众存款）；

二是看定价，理性分析定价是否合理，是否符合最高人民法院关于民间借贷利率的规定，从目前金融形势看，合理p2p平台的收益一般在10%左右，超过10%收益的平台，就应该提高警惕，特别是对明显不合理的高定价，要谨防“你要人高息、别人要你的本金”问题的出现；

三是看项目，p2p本质上是为借贷双方进行撮合，提供沟通合作的平台，公众在投资前，要认真核查项目信息，评估项目的真实性、发展前景，做出理性的选择；

四是看担保，要看平台是否有无第三方担保公司以及担保公司的背景、实力等，这对投资人资金安全非常重要，特别要注意，担保公司不能和平台有直接联系。

要看财富管理公司是否是骗子公司，博主江南愤青总结了以下几点：

第一看广告。广告越多，倒闭越快。

无论是e租宝还是中晋，都在电视台投放了大量的广告，e租宝的广告更是上了央视，而中晋也是冠名上海知名相亲节目，九球天后潘晓婷是其形象代言人。）

第二看办公场所。办公场所越好，骗子越近。

被查的“中晋系”租赁高档商务写字楼，雇佣大量人员，通过线上线下推广的方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等方式骗取投资人信任。

第三看员工工资。员工佣金越高，基本出问题越快。

中晋公司的被查，据说都是由一位美女炫富引发的，真是美女炫富引发的血案啊。

第四点看老板排场。很多老板动辄豪车，出入美女，宽敞办公室，红地毯铺路，基本也都是骗子公司。

如果不幸“踩雷”应如何维权？

首先要马上搜集证据、保存证据。

一般而言，最重要的就是理财投资的证据，包括合同协议证据，理财资金支付证据、理财过程中的交流咨询证据等等。此外，还有互联网金融公司经营和业务宣传的证据和截图。

最关键的是理财支付证据，毕竟资金的流向最能证明你的投资行为，最常见的就是通过公司的APP或者第三方支付进行支付的截图、用户从自己账户中直接支付给平台指定账户的截图。另外，也要保存与平台签订的电子合同、投资协议、网站声明等资料，同样具有法律效力。

其次是，尽早申请冻结问题平台资产。

提现困难初期，很多投资人希望通过民事诉讼途径来获得相应的赔付。不过，在民事诉讼过程中发现P2P平台已经触犯刑法，则面临的是刑事责任的追究。律师表示，一旦立案，由公安机关侦查布控，效率高，花费少。根据案例，投资人要做好至少等个一年半载的准备。

撰文：i财君

内容综合《九点半互联网金融》《金融行业网》以及网络。

编辑助理：王芳