盘点信托公司罚单：被罚机构数量减少 罚单金额增加

　　来源：金融时报

　　作者：胡 萍

　　相比某银行一单2000万元的罚款，信托公司的罚单或许是“毛毛雨”。2018年至今，被处罚金融最高的信托公司为华润信托，因6项问题累计罚没610万元。今年3月以来，共12家信托公司接到罚单，累计罚金近1500万元，最高金额也只是超200万元。

　　就信托公司而言，今年以来，接到罚单的信托公司数量在减少，但罚单金额却在增加。记者梳理发现，今年3月以来，12家信托公司累计罚金约1473.36万元，已接近去年全年的罚单金额；罚金超200万元的有4家，分别是粤财信托、华宝信托、中融信托和中泰信托，其余的罚款金额主要在50万元左右。

　　从处罚公司数量看，据记者不完全统计，2018年和2019年合计共有35家信托公司接到罚单，超过全行业信托公司数量的一半以上。2019年3月1日至8月30日，12家信托公司收到罚单，其中有9家是“新人”，包括粤财信托、百瑞信托、交银信托、华宝信托、华澳信托、华信信托、中融信托和吉林信托。

　　处罚事由也更为具体。2019年3月，粤财信托以220万元罚单拉开了今年大额罚单的序幕。主要处罚原因是业务违规，包括证券投资类信托业务管理不到位、违规开展房地产信托业务、违规开展银信合作业务等，相关责任人也被处以罚款和警告。另一个“大单”华宝信托，也是因为业务违规遭到处罚，如违规发放某信托贷款被用于证券交易；部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权等。

　　2019年4月，百瑞信托因“违规接受第三方金融机构信用担保、管理信托财产不审慎”被罚，罚款金额分别为50万元和40万元。这也是百瑞信托自2002年完成重新登记以来的首度受罚。

　　在“新人”中，有两家公司的处罚事项有点“不一样”。其一，华澳信托于2018年1月至3月，隐瞒了公司实际控制股东和实际控制人变更事项，罚款50万元；其二，吉林信托因“公司治理机制长期严重缺失，股东会、董事会、监事会运行不规范”，罚款40万元。

　　吉林信托的2018年年报显示，在“董事会及下属委员会履行职责情况”名目下，吉林信托称，“报告期内由于公司董事会董事人数不足，未达到法定人数，独立董事空缺，报告期内未召开董事会会议”。记者了解到，根据《信托公司治理指引》中第二十七条明确规定，董事会每年至少召开两次会议。董事会会议记录应做到真实、完整，并自做出之日起至少保存15年。出席会议的董事和记录人应当在会议记录上签字。

　　再来看罚单榜上的“常客”，北方信托和中泰信托连续两年在列。其中，北方信托多次因房地产业务违规被罚。今年4月，北方信托被天津银保监局处罚80万元，原因是“违规发放房地产自营贷款”以及“信托资金违规发放房地产贷款”；相关责任人张伟也被罚5万元。XX信托今年的罚单出在7月，因开展部分关联交易未按要求逐笔向监管机构事前报告被罚款50万元；2018年也被罚款50万元，原因是2016年12月和2017年3月两次变更注册资本，均未经监管部门审核批准。

　　事实上，根据上述公司的罚款事由可以看出，信托行业整体稳健的发展态势不变，但是，在发展过程中也出现了一些不平衡、不合规的问题，行业两极分化现象严重。云南信托研报显示，在已披露上半年业绩的59家公司中，有29家信托公司实现了净资产收益率（ROE）的提升，20家信托公司ROE出现了下滑。业绩分化的原因是多方面的，从罚单则可看出，个别信托公司股东行为不规范、公司治理比较混乱、战略激进、不合规经营等，从而对整个行业生态和市场声誉带来负面影响。

　　对于今年信托公司的罚单现状，用益信托研究员帅国让认为，当前处罚金额有所提高，处罚的追溯时间长，信托公司应注重业务操作细节，加强业务的合规性和后期管理。

　　还有业内人士告诉记者，信托公司发展不平衡的特征非常明显，希望真正落实对信托公司的分类监管，加强监管政策针对性，实行有限牌照管理。针对比较规范、领先的信托公司实施全牌照经营，给予一定创新实践空间；针对尾部的信托公司，以合规经营为主要目标，避免出现个别信托公司扰乱市场的状况。另外，建议管理好信托公司实际的股东和高管层，追求公司治理的有效性。还可通过并购重组、保障基金托管等方式来逐步地清退不合格的股东，净化行业的经营环境。

责任编辑：唐婧