中融信托成了“罚单王” 房地产业务成重灾区

　　来源：经 济 导 报

　　作者：姜 旺

　　信托行业的监管一直“在路上”。本报记者了解到，监管部门已于上月底开启新一轮风险排查。这是继4月份和8月份两次风险排查之后，信托行业年内迎来的第三次大排查。

　　今年以来，已有21家信托公司领到罚单，接近占全部信托公司数量的三分之一，罚单数量也已超过去年总量，金额合计1700多万元。对此，资深信托研究员袁吉伟此前表示，严监管已成为常态，信托公司需要强化合规风险管理能力，将监管要求与内部流程等有效结合，建设合规文化，坚守合规底线。

　　罚单创新高

　　中国信托业协会官方数据显示，截至三季度末，信托行业风险项目数量1305个，环比增加18.64%；风险项目规模为4611.36亿元，环比增加32.72%。在严监管、强监管的政策措施下，信托资产风险率持续推高，三季度末风险率增至2.10%，较一季度末提升0.84个百分点。

　　随着信托行业风险项目的逐渐“揭盖”，信托公司领到的罚单数量也随之攀升。近日，华鑫信托因未向上穿透审查信托产品资金来源的合规性以及违规接受保险资金投资事务管理类及实质为单一资金信托的信托产品，被北京银保监局罚款50万元。

　　本报记者注意到，2015年以来信托行业的罚单数量逐年上升，2017年罚单数量出现跳涨。具体来看，2015年银监系统开出6张罚单，2016年升至9张，2017年这一数字“翻番”，升至22张，而2018年信托公司合计领24张罚单。截至目前，2019年信托行业的罚单数量已达33张。

　　与之相对应的，处罚金额也创了近3年新高，2017年的22张罚单合计处罚金额935万。2018年，24张罚单合计处罚金额1450万元。以目前数字来比较，2019年处罚金额增长21.93%。

　　值得注意的是，2019年收到罚单最多的是中融信托，在5月23日当天遭监管连开5张罚单，处罚金额达210万元。据了解，中融信托的“中融-助金80号集合资金信托计划”所引起的纠纷仍未妥善解决。

　　房地产业务成重灾区

　　本报记者注意到，上述罚单主要集中在违规开展房地产业务，在21家领罚单的信托公司中，有8家被罚原因涉房业务不合规被处罚。

　　具体来看，今年年内XX信托、XX信托、五矿信托、建信信托、中信信托5家信托公司接连被罚，处罚原因均涉及房地产相关业务。

　　此外，中融信托、北方信托、粤财信托被罚原因也涉及房地产相关业务，包括开展房地产信托业务不审慎、违规发放房地产自营贷款以及违规开展房地产信托业务等。

　　事实上，对于信托违规涉房业务的强监管由来已久，房地产信托业务持续下降，数据显示，在严监管下，房地产信托业务出现自2015年四季度以来首次新增规模环比增速负增长。今年5月17日，银保监会还下发了“23号文”，即《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》，对于信托公司开展房地产业务提出严格要求，继续加码对相关业务的监管。

　　不仅传统的房产业务违规受罚较多，“通道业务”也是今年信托行业的整顿对象。在今年信托行业的33张罚单中，信保合作、信托项目资金来源不合规多次被监管点名，比如违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托、未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理等。

责任编辑：唐婧