以案说法｜严打金融行业灰色收入 国营金融系统工作人员按国家工作人员量刑

灰色收入一直以来都带有一种神秘的色彩，很多行为在法律上并没有明确界定，聪明的人们往往容易钻这些空子，用于给自己谋利。久而久之便成为了行业的习惯，对法律风险麻木。但随着金融法规的逐步完善，这部分就成为行业雷区，就有金融从业者因此锒铛入狱。

近日，中国裁判文书网公布的一则刑事判决书显示：

两人均为无缓刑直接入狱，惩戒力度之大，为金融从业者类似行为敲响警钟。

本案中，检察院指控的共有8宗违法犯罪事实，例如：2012年上半年，杨家梁（已判决）在得知冷水江城乡建设开发集团有限公司（以下简称冷水江市城乡投）有融资需求的情况下找到李某，请求李某帮忙，李某接受请托后，找到湖南信托负责省内贷款业务的业务三部总经理伍某，要求帮忙解决贷款问题。伍某答应，李某即和杨家梁商量，要求杨家梁以财务顾问费的名义向冷水江市城乡投收取好处，两人平分。杨家梁找到负责融资业务的副总经理伍某提出要收取一定的顾问费并签订财务顾问协议。

伍某在明知冷水江市城乡投贷款实际用途与贷款合同不符以及抵押财产评估达不到贷款要求的情况下，仍然审批，并贷款9500万元。冷水江市城乡投将220万元财务顾问费付到北京诚峰达公司账户。李某分得92万元。

2015年下半年，杨家梁如法炮制，同样给湖南省娄星区城乡建设投资开发有限公司（以下简称娄星区城乡投）需要融资项目，杨家梁和李某收取顾问费417.9万元。

李某通过与贵州普定县资金需求方熟悉的中间人范品虎（已判决）联系后，授意范品虎向普定县资金需求人黎某、普定县夜郎国有投资公司（以下简称普定县夜郎国投)、普定县普信城市建设投资有限责任公司（以下简称普信城投）提出在省信托正常利率之外，收取1.8%的每年财务顾问费的要求，黎某、普定县夜郎国投、普信城投因急需资金被迫答应。

在明知该贷款实际用途与项目申报资料不符的情况下，李某依然审批同意上会，并于2017年3月1日与普信城投和普定县人民政府签订应收款转让及回购协议书，同时由李某安排长沙正之义公司实际控制人徐祥义（已判决）以长沙正之义公司名义与普信城投签订1.8%每年的财务顾问合同。湖南信托分三笔将总共1.99亿元应收款收购款付到普信城投后，普信城投即分三次将1074.6万元财务顾问费付至长沙正之义公司账户。除去开具税务发票相关费用外，李某即安排徐祥义按事前商量的方案分给范品虎430万元，徐祥义150万元。剩余430万元李某分给伍某140万元，支付马某报酬20万元，李某实得270万元。

本案中，湖南信托是湖南省人民政府下属的全资国有企业，涉案城投公司亦系政府下属的全资国有企业，因此判决时按国家工作人员的量刑。

最终，法院判决，被告人李某犯受贿罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币100万元；犯行贿罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10万元。决定执行有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币110万元。

被告人伍某犯受贿罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币80万元（已预缴罚金41.0391万元）。

此外，法院判处追缴被告人李某违法所得人民币966.859万元（含退赔266.0327万元），追缴被告人伍某违法所得人民币196.5万元（已追缴），上缴国库。

10月11日及12日，中国银保监分别发布《中国银保监会行政处罚办法（征求意见稿）》及《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见（征求意见稿）》公开征求意见，完善相关制度建设。

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