不合格账户将限制交易

近期，国泰君安证券微理财官方微信发布通知称，自10月31日起，对身份信息仍不规范的账户，公司将采取限制资金转出、限制证券买卖、限制办理新业务等限制措施。

除了国泰君安证券，包括财达证券、中信建投证券、南京证券等在内的多家券商都发布了限制不合格客户账户的通知公告。具体来看，身份信息不规范是指客户在券商留存的身份信息不完整、不真实，身份证明文件失效等情况。

川财证券高级分析师杨欧雯表示，证券公司限制不合格客户账户，主要是基于监管要求。此前，人民银行向证券基金机构下发的《关于证券基金期货业反洗钱工作有关事项通知》要求，证券基金期货经营机构提示客户并限定其在合理期限内更新身份，未按期更新的客户，证券公司应当采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管及闲置资金转出等措施。

在杨欧雯看来，从监管层面看，补充客户账户信息有助于其监控和调查洗钱行为，能有效维护市场规范运行，严惩并杜绝违法行为。

“从证券公司角度看，补充客户信息能够完善其有效管理，不仅可以满足监管要求，也可以提高后续交易、结算等相关服务的效率和准确性。在当前投资者适当性管理规范下，客户的风险等级与其所承担的资产产品有严格的匹配要求，客户信息不全面或不准确可能影响适当性规范的使用，进而使客户原有的投资业务受到影响。”北京地区一家中型券商研究所负责人称。

据了解，造成客户账户不合格的原因有很多，一些申请开立较早的账户可能由于基本信息要求相对简单的原因，存在信息空缺；还有一些账户可能存在长期未使用或联系方式更换等情况。

“受限制不合格客户账户的影响，部分客户需要在券商提示下进行信息更新，或主动自行信息更新，以免影响已有的投资交易。”杨欧雯表示。