私募也可以定投了：打破百万门槛 首批精选10家

　　私募也可以定投了：打破百万门槛 首批精选10家

　　投资门槛较高的私募产品，终于开启了定投时代。

　　小编获悉，招商银行挑选了10家机构开展私募定投业务，包括淡水泉、重阳投资、朱雀投资、中欧瑞博、拾贝投资、中泰证券资管等绩优机构。

　　业内人士表示，定投策略在一定程度上可熨平产品业绩的波动性，降低投资门槛，有利于提升投资体验，吸引更多长期资金入市。

　　先来看看10家入选的私募名单：

　　私募排排网数据显示，淡水泉、拾贝投资、重阳投资等机构的管理规模超过了100亿元，整体来看，上述入选机构体现了较强的投资管理能力。

　　作为高净值客户的理财产品，私募投资往往是要100万元起步。此次推出的私募定投，其最大亮点就是“变相”降低了投资门槛，认购起点40万元起。

　　那么，哪些投资者可以“尝鲜”参与私募定投？感兴趣的投资者该要如何参与私募定投？小编来为您详细解答。

　　想要参与私募定投，这些流程不能少

　　小编获悉，招商银行目前仅向私行客户、钻石客户开放了私募定投业务。投资者可以在招商银行可视柜台、手机银行、网上银行确认、查看和终止定投计划。

　　想要参与私募定投业务，需要分三步走：

　　第一步，资产足够大，成为招商银行的私行客户或钻石客户。

　　第二步，成为私募定投的合格投资者，这需要两方面的认证。

　　一是硬性指标。个人投资者需具有两年以上的投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或近三年本人年均收入不低于40万元。法人投资者最近1年末净资产不低于1000万元。另外，金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

　　二是前往招商银行，进行专门的私募定投双录。（监管层要求逐步实施金融类产品销售过程的同步录音录像，简称“双录”。）

　　若同时购买、定投多个产品以及已经认购、后续单独定投多个产品的情况，投资者可以将产品双录合并在一起，下单时每个产品代码都关联这一个双录文件即可。

　　对于单独购买多个产品的情况，需要逐个产品进行双录；申购期追加购买也需双录。

　　第三步，接受合规检查。

　　此外，系统每周进行合规检查（合格投资者及风险测评），如不符合要求，客户会收到短信通知。投资者如未在约定时间处理，将导致定投终止。

　　私募定投产品如何找？

　　据悉，对于股票类产品（权益类仓位不低于 80%）首次认购起点不低于 100 万元，混合类产品（权益类仓位最高 80%）首次认购起点不低于 40 万元。首批十家私募定投新产品均为混合类产品，认购起点 40 万元。

　　此外，此次的私募定投均为新发产品，投资最低限额、费率结构、开放期等方面与老产品都不一样。

　　投资者如需查询产品信息，可前往招行营业网点，或通过线上终端查询。以招商银行APP为例，在搜索框输入私募机构简称（如“拾贝”）后，查询全部产品。简单来说，按照成立日来看，上述私募机构最新成立的产品大都属于私募定投产品，40万元起购。

　　进入产品展示页面后，每只产品均列有产品电子合同、风险揭示书、交易规则、更多信息。投资者需要认真阅读，了解产品信息。

　　其中，在产品电子合同“信托单位认购”一章中，可了解到投资最低限额。

　　若是私募定投产品，其规则一般显示为：首次认/申购时，委托人的首次认/申购金额不低于40万元，受托人可调整委托人首次认/申购金额下限并在其网上公告；存续期内，如果委托人已经认购且仍然持有本信托计划的信托单位，委托人可追加信托资金，每次追加信托资金的最低金额为1万元。

　　同时，产品电子合同中，还会对费率结构进行了详细描述。

　　此次推出的私募定投新产品，费率结构大致为：认/申购费0.5%，这比私募普遍的1%认购费要便宜；

　　赎回费按照“先进先出”原则，持有期不足1年，按照赎回资金的2%缴纳赎回费；持有时间超过1年但不足2年的，按照赎回资金的1%缴纳赎回费；持有时间不短于2年但不足3年的，按照赎回资金的0.5%缴纳赎回费；持有时间超过3年，则免缴赎回费。

　　具体来看，投资者可在每周五的10：00-15：00申购产品，在9：00-15：00赎回产品。投资者若在T日赎回产品，资金到账时间为T+5日至T+10日。

　　需要注意的是，首批十家私募定投新产品均为混合类产品，权益类仓位最高达到80%，产品的风险等级较高，达到A4以上。投资者需要了解产品的风险收益特征后，再做判断（如以下图片所示）。

　　编辑：吴晓婧

责任编辑：王帅