财富管理报告:2019年财富管理市场集中度进一步提高

来源:上海证券报 2020-01-05 20:43:15

摘要
原标题:财富管理机构竞争力报告:2019年财富管理市场集中度进一步提高 上证报中国证券网讯(记者张玉)国家金融与发展实验室近日发布《财富管理机构竞争力报告》(下称《报告》),旨在从组织架构、业务模式、产品体系、增值服务、风险控制、人力资源和IT系统等维度,全方位评估财富管理参与机构的竞争力水平。《报

  原标题:财富管理机构竞争力报告:2019年财富管理市场集中度进一步提高 

  上证报中国证券网讯(记者 张玉)国家金融与发展实验室近日发布《财富管理机构竞争力报告》(下称《报告》),旨在从组织架构、业务模式、产品体系、增值服务、风险控制、人力资源和IT系统等维度,全方位评估财富管理参与机构的竞争力水平。

  《报告》显示,2019年财富管理市场总体规模较2018年小幅回落,集中度进一步提高。私人银行市场截至2019年6月末的资产管理规模为9.37万亿元。其中,招商银行的资产管理规模和人均资产管理规模均位列第一名。

  《报告》认为,展望未来,市场将进一步扩大开放,市场集中度有望进一步提高,这就要求参与机构要做“有资产管理能力的财富管理机构”。鉴于此,参与机构可借鉴横向整合策略调整组织架构,或利用市场化机制构建“两合制”的财富组织架构体系,业务模式可采取“咨询顾问下的经纪商模式”,激励机制方面可借鉴合伙人模式等。

  就监管政策趋势的分析,《报告》认为,未来将进一步强化资管新规的统一监管,防范监管空白或监管叠加。同时,进一步优化完善信托制度,如家族信托的财产登记制度和税收政策等。就产品体系而言,大众客户服务将走向“净值化+标准化+线上化”,高净值客户服务则趋向“定制化+个性化+线下”,产品功能由保值增值转向传承和风控。

责任编辑:唐婧

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