科技战“疫” 云南信托推进远程在线服务及客户签约

　　目前，新型冠状病毒肺炎疫情的防控阻击战进入关键期。得益于金融科技力量的发展，金融机构启动了“线上有序复工”。自2月3日起，云南信托已通过远程办公等方式，通过一系列科技赋能举措，为客户及合作伙伴提供通畅的信托服务。

　　财富管理在线服务 支持远程客户签约

　　云南信托财富管理中心通过自主研发的“惠泽财富”系统并内嵌于微信公众号，成为较早开拓线上服务的信托公司之一。疫情发生以来，客户足不出户地完成了个性化的评估、签约、双录等工作，投资进程不受阻滞。整体来看，信托市场对于无纸化、移动化的在线金融服务接受度也正逐步提高。

　　“惠泽财富”系统保持着持续的内生迭代。除了为客户提供资产、交易记录、管理报告等查询外，也将风险测评、合格投资者鉴定、产品预约、合同填写预览、电子签约、双录等便捷服务移至微信端；针对客户的共性需求，云南信托也定制开发了线上资产证明/投资经历证明材料的出具、活动预约等功能，提升用户体验。

　　目前来看，部分客户选择了可转债、固定收益类等产品，与市场走势较为契合。根据2月12日云南信托发布的研报显示：2019年可转债、可交债市场出现井喷，沪深两市全年发行128只可转债，发行总规模为2689.79亿元；较2018年发行量增加51只，规模增加1603.70亿元，创历史新高。近年来，云南信托加强主动研究，并成为为数不多的发行可转债、可交债信托产品的信托公司。部分金融客户在疫情期间，足不出户，资金不闲置，在线了解和购买了此类产品，体现出特殊时段一部分活跃投资者的市场敏锐度。

　　远程综合电子化服务 支持在线展业及运营

　　信托作为依托灵活制度优势，进行有效资源配置的一种金融工具，要在客户面前呈现出便捷的在线电子化服务，需要科技在金融中的有效应用——利用大数据、云计算、人工智能等诸多技术手段，整合串联诸多关联部门、相关环节，提高运营效率，打破时空制约，即便在疫情期间，也能保障业务的正常运作。

　　疫情期间，云南信托在线健康打卡、在线运营、线上展业等远程办公，照常进行。这得益于近年来公司提前科技布局，推动金融线上服务的提质增效。

　　在项目管理的日常运营方面，存续项目正常处理；到期项目，在终止时按合同要求进行线上操作。新项目的立项、审批、用印、核算、运营等均正常推进。以上各类项目的有序进行，依赖各类保障机制的有序展开。

　　首先，公司布局的多系统平台，充分发挥科技支持力：AM系统保障所有项目合同信息的录入工作。TA系统推动受益权转让工作。FA、CC系统保障财务估值与核算工作。TCMP系统将所有项目从立项到放款的管理流程，进行电子化操作。消费金融、证券类信托业务等专项运作系统，正常运营。普惠星辰IT系统可以实现在线放款、在线签约。所有信托产品运营文件均实现电子化管理，保障电子签章和电子文档的安全、有效、合规运用。

　　其次，为加强各部门、各环节之间的衔接，公司常备了内部视频会议系统、企业微信会议、ZOOM会议等三种会议系统，可供多人、多个远程会议同时运作，也便于与外部客户沟通，能有效减少人员外出流动和人群聚集，避免交叉感染。中后台部门可通过公司VPN远程连接公司业务系统，实现日常办公。

　　此外，移动办公的同时，强化信息安全、稳健系统运营和灾备管理。一方面，所有的远程办公权限均需在授权范围内使用，部分特殊流程不适用于移动办公，以保障系统的安全性；另一方面，由于疫情期间可能发生办公大楼封控、甚至断网断电等不同情况，会导致公司关键信息系统受到影响。对此，公司制定了灾备应急方案。该方案针对不同业务条线及其对应的不同信息系统和关联系统，逐一进行落实。对于交易业务、征信工作，也考虑了潜在的设备故障、断网断电等突发情况，实施预案管理。

　　疫情只是特殊时态，但是以科技助力金融，以数字化引领信托加速转型，这应该成为行业发展的常态竞争策略。云南信托的使命是“用科技让金融更简单”，公司一直高度重视科技赋能信托的作用，已在普惠金融（消费金融、农村金融、中小微金融等）、供应链金融、资产证券化等多类战略高度的重点业务中，发挥科技助推力。公司持续投入、自主研发的IT系统，配合近百名专业技术团队，已助力相关业务覆盖逾1000万人群，帮助他们享受更多更充分的金融服务，彰显普惠金融理念。同时，公司还推动了特色业务方面与银行的区块链合作，自主研发推出了两个RPA账务机器人(行情300024,诊股)以及智能合规系统，实现了账务数据自动化聚合与查询、业务数据与清算系统和估值系统的自动化对接，优化了合规审核流程，大幅减少了业务、流程方面的成本，提高了效率。

　　未来，依托信托制度的优势，云南信托将继续矢志不渝地探索金融服务与数字科技的融合，做出色的金融服务商。