投资风险预警周曝｜投资不是赌博，需要看得明白，还得控制风险

近日，中国证监会发布关于对永安信（天津）股权投资基金管理有限公司，及其法定代表人乔志杰作出行政处罚决定，乔志杰市场禁入5年。其违法事实包括：未按规定进行私募投资基金备案；单只私募投资基金投资者人数超过规定人数；公司存在将固有财产、他人财产混同于基金财产从事投资。

3月2日，中国证券投资基金业协会一连公布四份纪律处分决定书。上海华领资产管理有限公司、阜兴系下的上海意隆财富投资管理有限公司和上海西尚投资管理有限公司、山东创道股权投资基金管理有限公司、广州汇腾投资管理有限公司均因违法违规被取消会员资格，公司相关负责人被加入黑名单，短则3年，长则终身。

近日，光大信托-弘信6号宣布违约。该项目融资方为贵州新蒲经济开发投资有限责任公司，募集资金用于贵州新蒲经济开发区青云路项目建设。截至当前，弘信6号已有4期产品到期，总规模超2亿元，本金和利息均未兑付。此外，第五期产品亦将于3月1日到期，规模4680万元，3月到期兑付规模达1.62亿元。

2月27日，华能信托发布公告指出“18北大科技ABN001优先级”违约，北京北大科技园建设开发有限公司作为“北京北大科技园建设开发有限公司2018年第一期资产支持票据”发起机构，应于回售资金支付日（即2020年2月24日）支付回售资金，但发起机构未能按期足额支付回售资金，未偿本金余额合计为16.57亿元。回售日为2020年3月6日，截至本公告日，本期资产支持票据专户已收到的回售资金金额为零元。

安徽国元信托有限责任公司因多年来倚重基础产业类业务，过去以经营稳健著称，在信托业界表现相当低调。而今，其旗下产品“国元安盈201702003号集合资金信托计划”兑付延期至2019年11月30日之后，近期再次出现延期，引起广大投资者关注。

3月3日，贵人鸟披露自查资产冻结情况进展公告称，近日，贵人鸟通过自查持有的资产状态，获悉新增部分股权投资基金、子公司股权存在被冻结的情况。公司新增部分资产被冻结，本次新增被冻结资产账面价值为2.27亿元，占公司上年度资产总额的4.41%，暂未对公司的生产经营活动产生重大影响。截至目前，公司累计被冻结资产账面价值为10.9亿元，占公司上年度资产总额的22.95%。

3月3日，*ST康得公布，公司已于近日收到张家港市人民法院的(2019)苏0582执7545号《执行决定书》。决定书内容为上海银行苏州分行与光电公司、康得新、钟玉金融借款合同纠纷一案，经查，被执行人违反财产报告制度，未履行相关民事判决书确定的义务，依照相关法律规定，决定将光电公司、康得新、钟玉纳入失信被执行人名单。期限为两年。此次被纳入失信被执行人名单对公司形象有负面影响。

天广中茂股份有限公司公告，根据公司债券回售议案相关条款，本次“16天广01”公司债券回售数量为189,520张，回售资金兑付日为2020年3月5日。因公司目前仍面临资金短缺的问题，上述回售款项仍在筹集当中，故本次公司未能就上述回售款项进行及时足额兑付。

2月28日，新新贷发布近期工作进展说明。说明中值得注意的是，原兑付方案中2月份的兑付工作暂缓进行，兑付方案也进行了调整：本金兑付时间段改为至2021年年底，兑付节奏改为按月兑付，每月5日为兑付日。

信而富完成2月结算回款：疫情影响还款预期

2月29日消息，信而富发布2020年2月平台回款公告称，将于今日依据出借人出借计划项下对应的借款人的实际还款情况完成本月结算回款，出借人可登陆存管账户进行提现操作。同时，信而富表示，因受新冠肺炎全国性蔓延的影响，导致很多借款人的还款意愿和还款能力下降。本月的还款显然低于其预期。 

汇鼎理财被非法吸收公众存款案立案

2月29日，杭州市公安局西湖区分局发布通告显示，已于2月27日根据群众举报，依法受理浙江汇铂资产管理有限公司（平台名：汇鼎理财）非法吸收公众存款案。目前，公安机关已经展开调查取证工作。据了解，2月20日，汇鼎理财曾发公告表示，因受新冠病毒疫情影响，暂时无法复工导致部分用户资金提现延期。部分用户采取了非理性的投诉行为，导致该司及负责人正在配合有关部门调查。 

万盈金融被依法查封涉案房产

2月29日，南山警方派出民警赴浙江抓获“万盈金融”平台主要网逃嫌疑人马某，并对其依法采取刑事拘留强制措施，警方将继续深挖犯罪线索，进一步对平台相关嫌疑人进行打击；南山警方根据案件需要，新增调取12家银行共计1100余个下级账户，并交由审计机构对相关涉案信息进行审计，进一步追查涉案资金去向；南山警方经过前期核查，新增查封位于广东省某市涉案房产一套，面积约110平方米。

金元宝平台三名主要犯罪嫌疑人批准逮捕

3月2日，南山警方以涉嫌非法吸收公众存款罪依法对“金元宝”平台三名主要犯罪嫌疑人提请南山区人民检察院批准逮捕。2020年1月23日，南山区人民检察院对上述三人作出批准逮捕决定，并由我局依法执行逮捕；南山警方派出民警出差上海、无锡等地，对"金元宝"平台涉案商铺及房产进行査封。

投哪网提出兑付方案 

3月2日，投哪网发布消息称，2月27日，公司董事长吴显勇、CEO李志刚、运营总监陈智保与监委候选人就兑付方案进行了交流沟通，平台提出以下兑付方案思路：投友们确权本金3年内100%兑付完成，同时旺金金融进行兜底。对于广大网友关心的股东是否会兜底的问题，投哪网表示：我司合法经营，股东均已履行出资义务，根据法律明文规定，公司股东对公司行为不承担无限连带责任。

3月2日，网信普惠公告称，2019年底，线上清收还款55419人次。2020年将持续引入第三方专业机构、启动资产重组盘活；推动各家已有还款计划的借款企业兑付方案落地；加大清收追缴力度，全力做好还款兑付等工作计划。 

3月2日消息，广东钱端商务服务有限公司（下称“钱端”）起诉招商银行的案件定于3月27日在广州市天河区人民法院开庭审理，案由为合同纠纷。据报道，2019年5月27日，钱端APP上发布公告称有三个投资项目无法按期履约，具体履约时间及方案需与合作方招商银行予以确认。

3月2日，积木盒子对外发布《出借人委员会投票通道正式开启公告》。积木盒子出借人委员会成员的公示阶段已结束，出借人委员会投票通道正式开启。目前已有50位候选人和30位备选人，从3月2日起至3月5日，80位候选人正式进入委员会成员投票环节。

近日，据百色市公安局右江分局官微发布通报显示，该分局成功破获一起利用P2P网络投资平台非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人黄某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被逮捕并提起诉讼。据悉，黄某某在右江区发展200多人投资“财富之家”P2P平台和“要车车”P2P平台，投资者募集资金高达690万余元。

3月4日，信也科技在其官微发布《共克时艰，针对疫情还款优惠政策上线》的公告。公告称，对因对抗疫情需要，暂时不方便还款的志愿者、医生、护士、施工人员等一线抗疫人员、因目前无法出门，暂时失去收入来源，不具备还款能力，确实存在困难的疫情重灾区疑似/接触隔离病例的人员，在向客服提供相关证明后，客服会根据公司政策，与用户核实后为其酌情减免部分逾期费用，适当延期还款期限。

自2020年开年至今，监管部门公示的罚单中，已有中航信托、中铁信托、山东省国际信托3家公司及相关负责人被罚，累计罚款金额达138万元。信托行业最新一轮强监管序幕已经拉开，在分析人士看来，监管基调依然是强化监管，严格执法，细化执法工作，继续引导信托业务回归本源。

数据显示，2020年以来截至3月3日已有29只债券出现违约，规模已超过400亿元。其中2月份以来出现的风险事件尤其密集。就在本周，中城建集团、中信国安集团、桑德工程亦公告了相关债券的兑付风险。现在通过展期、场外兑付等方式私下协商处理兑付问题的债券越来越多。

疫情出现以来，已有超过60个地区出台涉及楼市调控的相关政策，主要围绕缓解房地产企业资金压力、通过公积金贷款的购房者月供可延缓等。机构数据显示，2月份百强房企单月全口径销售金额3243.3亿元，环比降低43.8%，同比降低37.9%，创下近年来单月销售额最低纪录。

大连农商行的财务指标近日被曝出不容乐观。该行公布的《2020年同业存单发行计划》显示，去年大连农商行盈利实现净利润0.66亿元，同比大幅下降37%；而2018年和2017年盈利数据分别为1.05亿元和1.35亿元。2019年大连农商行不良贷款率为4.96%，逼近5%；而拨备覆盖率仅为71.93%，远低于监管要求的120%~150%。

近日，市场传闻四川银保监局已于2月暂停了四川信托所有TOT产品的备案与发行，这一措施以口头形式传达，目前未见相关文件。从川信的官网来看，TOT项目确实消失不见了，TOT项目为资金池性质，发行暂停后，信托风险陡增。

3月1日起，中国资本市场进入新证券法时代。“升级版”证券法标志着中国资本市场在市场化、法治化的道路上又迈出至关重要的一步。

3月3日，中国证券业协会（简称中证协）官网发布了《公司债券承销业务尽职调查指引》，以规范承销机构开展公司债券承销业务,促进承销机构做好尽职调查工作。根据《尽职调查指引》，发行公司债券的，尽职调查内容包括但不限于：发行人基本情况；财务会计信息；发行人及本期债券的资信情况；募集资金运用；增信机制、偿债计划及其他保障措施；重大利害关系；发行人履行规定的内部决策程序情况；发行文件中与发行条件相关的内容；发行人存在的主要风险；在承销业务中涉及的、可能影响发行人偿债能力的其他重大事项。

近日，证监会网站公布的信息显示，2019年4月4日申请设立的景泽基金目前处于中止审查状态。景泽基金的申请人主要为上银基金的在职高管，此举有“另立门户”之嫌，引发社会关注，并对上银基金运营造成严重影响。

3月5日，银保监会印发《关于加快推进意外险改革的意见》，明确2020年及2021年意外险改革任务，并拟于近期针对搭售和捆绑销售、手续费畸高等乱象组织开展意外险市场清理整顿工作。改革主要围绕推进市场化定价改革、强化市场行为监管、夯实发展根基等三个方面采取相关举措。

受疫情影响，保险业新单保费大幅下挫。据证券时报记者获得的行业不完全交流信息，今年前两个月，寿险业银保市场新单规模保费同比下降超40%，其中2月份单月新单规模保费同比下降达69%。与往年相比，今年2月份银保市场新单规模保费降至七年来低点。