泰诚财富违规遭处罚 第三方基金代销机构乱象频出

发文内容直指泰诚财富基金销售（大连）有限公司存在四大问题：

第一，公司各岗位均存在人员空缺、离岗现象，不能有效执行各项内部控制制度。

第二，公司目前没有符合条件的合规负责人在岗，影响机构正常运作。

第三，公司变更副总经理、监事、合规负责人，未在变更前向大连证监局备案变更方案。

第四，公司通过网站、员工个人微信公众号等平台，将大连证监局2019年11月对公司开展的调研工作，宣传为大连证监局支持公司的经营活动，与实际不符。

这家泰诚财富的基金销售公司成立于2012年2月，注册资本3529万元人民币，目前分支机构已达13家。

根据大连证监局决定书显示，监管部门对泰诚财富采取出具警示函并暂停新增客户6个月的行政监管措施。

事实上，自3月中下旬以来，陆续有基金公司发布公告，宣布停止泰诚财富办理旗下基金相关销售业务。截至4月19日，共有37家基金公司暂停或终止与泰诚财富的合作。

锤子哥在上周六、日，分别发表了《侵犯消费者权益 浦发银行、中华财险被银保监会点名通报》和《浦发银行被通报的“飞马系列”，问题真不少》这两篇文章，说的就是浦发银行代销私募违规，侵犯消费者利益的事情。

当时，浦发银行被监管部门列出的五大违规分别是：

一是在准入环节未对所代理的产品进行充分分析，尽职调查不到位，与相关监管规定不符。

二是在向部分客户销售所代理的产品时，未按照监管要求，在网点专门区域销售代销产品并录音录像，而是采用上门服务模式。

三是产品合同的首页出现了明显的浦发银行标识，容易使消费者误认为该产品为浦发银行自主管理理财产品，与相关监管规定不符。

四是风险揭示书中未包含产品类型、产品风险评级及适合购买的客户评级、客户权益须知等内容，与相关监管规定不符。

五是未按照监管要求，在产品发行后持续跟踪和穿透管理。该行在产品成立至2018年7月期间，未能按照相关规定督促合作机构进行信息披露。

没想到浦发银行“余温犹在”，泰诚财富“硝烟又起”。

还有此前，浙江金观诚基金销售有限公司多次被监管部门责令整改。去年1月，浙江证监局发文称，整改期间，金观诚存在与关联方业务混同、风险不隔离、代销的关联方发行的多个基金产品出现兑付风险并引发投资者群访等新的重大问题和风险情况，决定对金观诚采取责令改正并暂停办理基金销售相关业务12个月的行政监管措施。

目前，第三方基金代销机构数量已超过200家。随着行业竞争越发激烈，未来会有一大批第三方基金代销机构逐步消亡，行业最终或只剩下几家头部销售机构。

从近期公布的数据来看，部分第三方基金代销巨头的基金销售业务快速增长。但是与此同时，代销市场的各类违规现场也在泛滥。

锤子哥相信，随着基金公司、第三方基金代销机构、银行、券商等四类机构齐聚基金投顾业务，公募基金买方投顾时代已经来临，行业洗牌或进一步加剧。