各地证监局重拳整顿券商营业部

中国基金报记者 张莉

  地方监管部门正在强化对券商营业部的整顿工作。日前，深圳证监局一天之内向5家券商开出罚单，被罚券商多数存在内控不足、合规管理不到位、违规提供投顾服务等问题。

  今年以来，监管部门已经开出近20张罚单指向券商营业部，更有机构因问题严重而直接被限制业务。这也意味着监管部门在营业部合规问题上持续严格相关监管措施。

  一天五张罚单指向营业部

  日前，深圳证监局一天连开5张罚单，对5家券商违规行为采取监管措施，引发业内关注。被罚券商中不乏头部券商、互联网券商龙头机构。

  具体来看，在检查中出现合规问题的营业部涉及华泰证券、财达证券、国泰君安、东方财富、西南证券。

  这些券商营业部主要涉及几方面违规：

  一是内部合规管理不到位，如财达证券深圳滨河营业部合规及信息技术人员名下挂有客户并开展客户维护工作；

  二是对客户交易异常风险防控不足，如华泰证券深圳红荔路营业部未审慎核查交易异常预警的关联客户；

  三是违规提供投顾服务，如西南证券深圳深南大道营业部投顾私下代客理财；

  四是投资者适当性管理不足，如西藏东方财富证券深圳深南大道营业部对不合格个人投资者开通科创板权限；

  五是营业部内部管理不足，如国泰君安证券深圳红荔西路营业部副总经理履职4个月后未及时报备。

  对于上述违规行，深圳证监局要求，相关券商应进一步加强内控管理，提升主动合规意识，完善内部控制，依法合规开展业务，稳健经营。

  实际上，这并非地方监管部门首次严格营业部行为。今年以来，证监会及地方派出机构已经向10余家券商发出近20张罚单，其中，内部治理和合规问题均是关注焦点。今年1月，华林证券大量高管及中层职位存在关联关系人员担任等问题，因内控不完善最终被证监会财务限制新增业务3个月的行政监管处罚。

  除了传统的违规提供投顾行为、客户交易风险防范不足等问题之外，对相关金融产品及交易对手尽调不足、信息披露不及时等内部管理流程方面出现的问题，也成为了目前监管的重点。

  券商需强化合规经营理念

  分析人士认为，新《证券法》落地后，监管部门将压实中介结构市场“看门人”职责，券商近期提出的文化建设内容中也频频提及了合规运营和诚信稳健等关键词，预计今年合规问题核查将继续从严。

  早在2017年10月，证监会颁布的《证券公司合规管理实施指引》施行，就对券商合规管理提出了明确要求。该《指引》旨在指导证券公司有效落实管理办法，提升证券公司合规管理水平。

  3月1日新《证券法》正式施行，其中明确压实中介机构市场“看门人”法律职责，如证券公司不得允许他人以其名义直接参与证券的集中交易；明确保荐人、承销的证券公司及其直接责任人员未履行职责时对受害投资者所应承担的过错推定、连带赔偿责任；提高证券服务机构未履行勤勉尽责义务的违法处罚幅度，由原来最高可处以业务收入五倍的罚款，提高到十倍，情节严重的，并处暂停或者禁止从事证券服务业务等。

  在业内人士看来，目前仍有部分券商以及营业部一线人员在日常经营中并没有重视合规性问题，存在违规提供投顾、违规开立账户或进行账户挂靠，以提升营业部业务量等行为，实际上已经踩到监管的红线。

  “券商内部治理不足、人员配备有限，实际上会给公司稳健经营带来隐患。因合规相关问题频频受到监管处罚，值得引起券商的高度关注。”上述人士表示。