一图教你辨认真假私募，远离非法集资

　　一图教你辨认真假私募，远离非法集资

　　朱雀投资

　　什么是

　　非法集资？

　　非法吸收公众存款

　　集资诈骗

　　非法吸收公众存款

　　同时具备四个条件

　　01

　　未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

　　02

　　通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

　　03

　　承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

　　04

　　向社会公众即不特定对象吸收资金。

　　集资诈骗罪

　　VS

　　非法吸收公众存款罪

　　虚构事实、隐瞒真相

　　非法占用的主观故意

　　如何鉴别真假私募？

　　合格投资者的标准

　　指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100 万元且符合下列标准的单位和个人：1、净资产不低于1000万元的单位；2、金融资产不低于300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50 万元的个人。

　　案例解析

　　M公司及其关联私募机构虽然注册地位于a市，但主要经营地点和总部实际位于b市，并在经济发达的c、d等市设立分公司，从事产品宣传推介和募资活动，投资者群体也主要集中在b、c、d等市，由b市总部对各分公司的资金、财务、合同进行管理控制。公司成立以来，实际控制人等核心团队以收购和新设公司的方式，实际控制多家公司，以投资这些公司股权的名义设立私募基金募资，待资金到位后迅速转出至M公司控制的资金池内挪作他用，仅有少部分资金投向合同约定的标的项目。

　　募集过程中，公司夸大投资收益、误导保本保息，投资金额越大，承诺收益越高，还假借与政府要员关系大肆宣传，吸引投资者尤其是自然人投资者大量涌入。通过该种运作模式，M公司及其关联私募机构共发行私募基金百余只，募集资金数十亿元，主要用于还本付息、维持高成本运营、核心团队成员挥霍等，最终公司实际控制人自觉难以收场，向公安机关投案自首。目前，公安机关已对M公司相关案件进行立案调查，主要涉案人员已被刑事拘留。截至案发，公司尚有巨额资金缺口，多只基金到期无法兑付，近千名投资者遭受了本金、利息无法偿付的巨额损失。

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责任编辑：石秀珍 SF183