处罚力度不减 年内7家信托公司被“点名”

2020年以来，信托行业的罚单数量与日俱增，6月14日，北京商报记者通过公开处罚信息统计发现，年初至今已有7家信托公司及其相关责任人被警告或处罚，合计罚没金额达1643万元。处罚事由包括，违反劳动法、为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位、个别房地产融资业务违规等。在分析人士看来，随着信托业发展向成熟迈进，监管部门对信托行业的监管措施也将由粗到细，逐步深入。

信托公司被处罚的事由也“五花八门”，近日，“信用中国”官网披露了一则行政处罚决定书文，金谷国际信托被警告，原因为“未将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或者告知劳动者”，处罚机关为北京市西城区人力资源和社会保障局。根据行政处罚决定书提到的信息，1月9日，北京市西城区人力资源和社会保障局于2020年接到举报称金谷国际信托涉嫌存在未将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或者告知劳动者的行为。

经立案调查查明，金谷国际信托制定的《投资银行部2018年绩效二次分配方案》属于直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项，且该单位在制定、修改或者决定《投资银行部2018年绩效二次分配方案》时，存在未经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，未与工会或者职工代表平等协商确定的行为，及未将《投资银行部2018年绩效二次分配方案》决定公示，或者告知劳动者的行为。

行政处罚决定书指出，金谷国际信托上述行为违反了《中华人民共和国劳动合同法》第四条第二款及第四款的规定。依据《中华人民共和国劳动合同法》第八十条的规定，北京市西城区人力资源和社会保障局决定对该公司上述违法行为给予警告的行政处罚。

从以往行政处罚情况来看，信托公司因劳动纠纷被处罚的案例在业内实属罕见，在金乐函数分析师廖鹤凯看来，信托公司经历了近十年的高速发展，人员大量进出几乎每年都有，有些还到了劳动仲裁甚至诉讼的地步，不过数量相对于从业基数来说凤毛麟角，人力资源和社会保障局开出的行政处罚更是罕见。这也说明我国对劳动者保护的力度在加强，特别是疫情期间就业形势比较严峻的情况下，也没有忽视对劳动者权益的保护。就该处罚事项的后续解决措施，北京商报记者尝试致电金谷信托进行询问，但电话无人接听。

除金谷国际信托因违反劳动合同法规定收到行政处罚通知书外，更多的信托公司是由于合规经营问题而被监管处罚。北京商报记者根据公开行政处罚信息表统计发现，今年以来，监管已对山西信托、中江国际信托、安信信托、中航信托、中铁信托、山东省国际信托6家信托公司开具了7张罚单，合计罚没金额达1643万元。

从处罚事由来看，发放信托贷款违规要求地方政府提供担保、存在未按规定报送案件风险信息的违法违规行为；为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位，严重违反审慎经营规则；未依法依规履行信息披露义务；个别房地产融资业务违规等问题成为监管关注的重点。

强监管大幕正在不断推进，2020年监管层将持续从 “严”的主基调。廖鹤凯指出，在信托行业规模下降、去通道化、业务转型之时，监管部门对违规问题依然采取严厉处罚，可以保障信托业持续健康发展道路。同时，随着各项监管政策出炉，信托业得到前所未有的规范性约束，监管在实际执行的过程中也是张弛有度，相机抉择，为信托公司保驾护航。随着信托业发展向成熟迈进，监管部门对信托行业的监管措施也将由粗到细，逐步深入。