银保监会首次曝光38家“重大违法违规股东”名单！哪家险企受牵连？
摘要 银行业保险业市场乱象整治“回头看”拉开序幕，其中股权和关联交易专项整治率先启动。7月4日，银保监会首次曝光38家银行保险机构重大违法违规股东名单，让这类股东已无处遁形。银保监会还放狠话，这样的公开方式将常态化。重大违法违规股东名单●杭州平章工具有限公司→宁波东海银行●浙江国恒实业有限公司→成都农商行
银行业保险业市场乱象整治“回头看”拉开序幕，其中股权和关联交易专项整治率先启动。7月4日，银保监会首次曝光38家银行保险机构重大违法违规股东名单，让这类股东已无处遁形。银保监会还放狠话，这样的公开方式将常态化。
重大违法违规股东名单
● 杭州平章工具有限公司
→ 宁波东海银行
●浙江国恒实业有限公司
→成都农商行1.96%，安邦保险集团
●包头市北奔明科机电有限责任公司
→包商银行
●江苏名德投资集团有限公司
→安邦保险集团
●深圳市正莱达实业有限公司
→昆仑健康险
●呼和浩特市信翔致远商贸有限责任公司
→包商银行
●深圳市正远大科技有限公司
→昆仑健康
●包头市超华贸易有限责任公司
→包商银行
→多家银行及信用社
●包头市黑石物资有限公司
→包商银行
●西藏恒实投资有限公司
→昆仑健康险
●宁波市鄞州亚历电器有限公司
→宁波东海银行
●中国远大集团有限责任公司
→
●辽宁宝华实业集团有限公司
→丹东商业银行
●上海文俊投资有限公司
→成都农商行
●广州劲荣投资有限公司
→安邦保险集团，成都农商行
●包头市精工科技有限责任公司
→包商银行
●北京涛力投资管理有限公司
→成都农商行
●大邑兰新投资有限公司
→安邦保险，成都农商行
●中乒投资集团有限公司
→安邦保险集团
●金堂通明投资有限公司
→安邦保险集团，成都农商行
●浙江瑞信物资有限公司
→安邦保险集团
●天津市中乒北奥汽车销售服务有限公司
→安邦保险集团
●成都新津瑞凯投资有限公司
→安邦保险集团
●海南润中教育投资有限公司
→海口农商银行
→包商银行
●联通租赁集团有限公司
→安邦保险集团
●包头市百惠兴贸易有限责任公司
→包商银行
●浙江中路基础设施投资集团有限公司
→安邦保险集团
●福信集团有限公司
→昆仑健康险
●包头市大元科技发展有限责任公司
→包商银行
●福建清科投资有限公司
→昆仑健康
●深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司
→昆仑健康
●鄂尔多斯市东胜区驰瑞物资贸易有限责任公司
→包商银行
●深圳市泰腾材料贸易有限公司
→昆仑健康
●美君投资集团有限公司
→（标基投资集团有限公司）安邦财险
●中经国际新技术有限公司
→中国金融租赁有限公司
●包头市大安投资有限责任公司
→包商银行
一周两发自查自纠整改通知
曾经的股权乱象、利益输送在银行保险业闹得沸沸扬扬，很多最后受到了应有的惩罚。
银保监会表示，高度重视股东股权监管工作，持续开展股东股权乱象整治取得明显成效。不过，仍有少数银行保险机构的股东入股不合规、违规开展关联交易、谋取不当利益，甚至采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。
就在6月24日，银保监会公开了《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》。“回头看”是全方位、全领域。其中就明确：
○股东虚假出资、循环注资、抽逃股本。
○股东资质不符合要求，入股资金来源不合法。
○股权关系不透明、不清晰，违规股权代持，隐藏实际控制人，隐瞒关联关系。
○股权质押和解质押不规范。
○股东质押股权损害其他股东和保险公司的利益。
○股东利用股权质押形式，代持保险公司股权、违规关联持股以及变相转移股权。
○控股股东利用其控制地位损害保险公司及其他利益相关方的合法权益。
银保监会要求银行保险机构分别于2020年7月30日前和12月10日前上报“回头看”自查自纠报告。
7月3日，市场传出，关于股权和关联交易的专项整治启动。具体要求是，保险机构按照“资本不实、股东不实”排查要点内容，重点排查虚假注资、循环出资、抽逃资本，以及隐形股东、代持股东、违规一致行动人等六类违法违规情形，深入查找存在问题，全面摸排风险隐患，于9月底前完成自查工作。
违法违规股东六大“罪证”
还没有等机构老实交代，监管已将摸查结果率先公布，将违规违规“回头看”逼向死角。
针对这次公开的名单，银保监会表示，这是重点公开近年来违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的股东。
①违规开展关联交易或谋取不当利益。
②编制或者提供虚假材料。
③关联股东持股超一定比例未经行政许可。
④入股资金来源不符合监管规定。
⑤单一股东持股超过监管比例限制。
⑥实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。
针对公开重大违法违规股东名单的目的，银保监会指出，一是进一步明确严监管导向，二是惩戒股东违法行为，三是发挥市场监督作用。
银保监会相关负责人解释，此次公开，目的就是标本兼治、正本清源，推动建立规范的公司治理结构，旨在传递将进一步严格股东股权监管的信号。任何股东入股银行保险机构，必须端正入股动机，真心实意把银行保险机构搞好，而不能利用股东地位谋取不当利益；必须严格依法依规参与公司治理，而不能非法干预公司经营。谁要触碰法律“红线”、逾越监管底线，监管部门就一定会不遗余力、一查到底。
曾经，有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有的甚至把银行保险机构当做“提款机”，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。这次公开，将这些股东的违法失信形象公之于众，必然提高了违法成本。
如此大规模公开重大违法违规股东名单，对于银保监会也是一次新的尝试。银保监会表示，事前进行了审慎评估。之所以这样做，是对所在机构的其他股东和机构自身也是一次警示教育，有利于督促其树立诚实守信理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。
据介绍，针对所公布的股东违法违规行为，银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施。
公开名单将常态化
有了这次尝试，银保监会披露，将建立公开重大违法违规股东的常态化机制，公布更多违法违规股东，并进一步完善公开方式，加大公开力度。
关于下一步监管动态，银保监会相关负责人表示，总体上，银保监会将坚持“两个不变”。一是坚持鼓励社会资本参与银行保险机构改革、优化股东结构的积极取向不变。银保监会将继续畅通社会资本投资入股银行保险机构的渠道，优化股东结构、充实机构资本，重点引入注重机构长远发展、资本实力雄厚、管理经验丰富的战略性股东。二是坚持严惩股东违法违规行为、规范公司治理的高压态势不变。银保监会将继续深入排查整治违法违规股东股权，依法清理规范股权关系，对股东严重违法违规行为，将坚决予以惩戒，发现一起、查处一起。
银保监会将做到“三管齐下”
①压实机构的股东股权管理主体责任。督促银行保险机构优选投资者，加强股东资质和入股资金审查，建立和完善股东股权和关联交易管理制度，落实股权事务管理责任。同时，持续优化董事会、监事会等公司治理运行机制，为股东依法合规参与公司治理创造良好环境。
②加强股东教育和行为约束，强化股东的守法意识、诚信意识、责任意识，督促其依法依规行使股东权利、担当股东责任。
③提高股东股权监管水平。加强股东和资金来源的穿透监管，确保股东资质和资金来源合法合规。规范股权质押、股份转让等行为，完善关联交易监管制度，并督促银行保险机构及时弥补公司治理漏洞和短板，防止股东不当干预机构正常经营。
021-61406392