浦发银行重庆分行成功堵截20万元网络电信诈骗风险事件

华龙网-新重庆客户端8月5日17时讯（陈善娜）2020年7月13日下午13点左右，客户李某到浦发银行重庆北部新区支行办理人民币20 万元的跨行异地大额汇款业务，收款人为某好贷小额贷款有限公司。因收款方为外地小额贷款公司，引起经办柜员的警觉。经过询问得知，客户所购买的房产，由开发商推荐了一笔无息贷款，利息由开发商支付，客户只需归还本金，故转账用途为还款。柜员提示客户对收款人是否了解，且还款为什么不是直接扣款而是转账给贷款公司，客户表示不是很清楚，但冲着低息的诱惑依然准备转账。

该支行柜员立即将相关情况向运营主管报告，运营主管了解情况后继续与客户沟通，询问客户是否有签订相关合同或者协议等。客户表示没有，而且也未接到开发商的通知，只是前几日接到一个自称开发商置业顾问的电话告知其要转账还款，并且通过短信告知收款账户信息，但客户并不认识打电话给他的人，只是以为是房地产开发商的工作人员，而且其最近一直在打电话催促客户进行转账。柜员在与客户交流的过程中发现了诸多疑点，也将存在的相关风险反复告知客户。客户也开始警觉，并拨通对方电话再次询问转账事由，且将银行的风险提示告诉对方。对方听后突然挂断电话，当客户再次拨打时提示已关机。这时客户表示对方确实可能有问题，需要再去开发商处询问，故放弃了汇款。该行最终成功拦截了此次诈骗事件，保护了客户的资金安全，获得客户高度赞扬。

今年以来，该行根据《关于建立加强支付结算管理防范网络新型违法犯罪工作情况报告制度的通知》《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》及《中国人民银行重庆营业管理部支付结算处关于建立防范治理电信网络新型违法犯罪典型案例报送机制的通知》要求，积极落实相关政策，多次成功堵截了网络电信诈骗风险事件，维护消费者合法权益。一是建立及完善账户管理相关制度，严格执行实名制管理规定及账户分类制度；二是协助做好涉案账户的查询工作，防止风险事件发生。该行积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作；三是加强对员工预防电信网络新型违法犯罪的教育，各网点不定期在晨会、夕会进行学习，对各种类型的案例进行分析、讨论，进一步提高员工的风险防范能力；四是建立与警方的联动机制，如在柜面发现电信网络新型违法犯罪情况，主动向所辖公安机关进行报告，并配合公安机关了解相关情况；五是加大宣传力度，提高社会公众防范电信诈骗的意识。

该行以各营业网点为宣传阵地，在营业大厅张贴防范提示，在电子显示屏滚动播出防范提示及案例视频，并组织员工深入居民社区、广场等人员密集的地方发放宣传折页，开展宣传讲座，积极主动向客户及其周边商户、居民普及防范电信网络新型违法犯罪知识，增强了公众维护自身权益、远离电信网络犯罪的意识；六是严格落实职责分工，建立责任追究机制及奖惩制度。

浦发银行重庆分行表示，将继续在监管机构及总行的指导下，规范支付服务市场秩序，遏制电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，维护消费者合法权益，共建良好的支付环境。

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