十大券商半数违规遭查 扣分降级概率大

(原标题：十大券商半数违规遭查 扣分降级概率大)

本报讯

据《证券日报》消息，中信证券、海通证券、国信证券上周同时被证监会立案调查，原因都是两融业务违规。而上述三家券商在今年并不是第一次踩中两融的“地雷”，在年初证监会对券商融资类业务现场检查后，就分别对这3家券商做出过处罚。

此外，在今年8月份，海通证券、广发证券、华泰证券和方正证券就曾先后发布公告表示，因涉嫌未按规定审查、了解客户身份等违法违规行为，被证监会立案调查。在9月11日的例行新闻发布会上，证监会公布了处罚措施，在没收违法所得的同时对上述4家券商处以合计超过2.4亿元的罚款，给予警告并责令改正。

至此，今年以来已经有19家券商因为两融违规和场外配资问题被证监会处罚。23家上市券商中，市值排名前十的公司就有5家在今年下半年被证监会立案调查，为近来所罕见。

对于中信证券、国信证券和海通证券在开展融资融券业务中涉嫌违反的“未按照规定与客户签订业务合同的规定”，2008年施行的《证券公司监督管理条例》第八十四条共细分为12条，其中第七条是：未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款。

违反上述规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

简而言之，这三家券商面临最严重的处罚就是罚没违法所得6倍，或处30万元罚款。直接负责的主管人员最严重的处罚是撤销任职资格或证券从业资格。

与直接经济损失相比，业内更担心的是被罚券商或将在后续评级中被大幅度扣分并形成大幅度降级。南方某大型券商的高管对记者表示，现在还不能确定是否会出现当前热议的券商大幅度降级的情况，但如果真出现因为扣分而评级下降的情况，券商所受到的间接损失包括新增业务种类和新设营业网点受限、融资渠道受限等影响，造成提高融资成本的同时，也会错失很多商业机会。