钜派首席运营官李良：以客户需求为导向 打造财富管理解决方案平台

独立思考的媒体人 2017-09-30 10:16:58

2010年3月，钜派投资集团成立，标志着钜派正式进军财富管理行业。2015年7月，钜派投资集团在纽交所成功上市。

从成立至今,截止2017年第二季度，钜派主动管理资产规模479.6亿，累计资产配置规模1671亿。2017年上半年度，钜派实现净收入人民币8.05亿元，同比增长71.8%；总募集金额达到人民币265.1亿元，同比增长39.6%；总资产管理规模达到人民币479.6亿元，同比增长85.6%。

近日，中国财富管理行业第一垂直自媒体顾问云派出“中外独立三方财富管理行业实务分析项目组”，独家对话钜派首席运营官李良，听他讲述钜派如何在变幻的局势中顺势调整战略目标，巩固业务发展。

/ 公司剪影 /

钜派投资集团是“完全客户导向”的财富管理公司，专注为高净值资产的客户，包括个人、家庭和企业，提供全方位的资产配置建议。

目前，集团下设财富管理、资产管理、互联网金融等三大板块，总部设立于上海，布局全球40余个城市包括美国、香港等地，并开设了境内近80家全国性营业网点。公司股东包括易居中国、清科集团、新浪和瑞士宝盛。未来，钜派将致力于成为全球化资产配置综合性金融服务机构。

关于布局

全产品线基础上实现特色化服务

顾问云：钜派目前的主要业务板块有哪些？

李良：目前，钜派与其他财富管理公司相差无几，业务板块主要分为财富管理、资产管理和互联网金融三大板块。

首先，在财富管理方面，全球化资产配置已然是行业的主流趋势。相较于主流趋势，我们希望能更多地改善服务类型，创新服务模式，真正意义上让海外的华人客户享受到我们切切实实的优质服务。与此同时，我们也会加大对行业研究体系、产品研究和评估体系建设的投入，建立理财产品金融大数据库，以便为客户提供多样化的产品选择。

其次，在资产管理方面，我们需要重点培养的是整合能力，即整合市场上优秀企业和优秀管理人的能力。钜派在未来一段时间，将积极与其他机构合作，实现全产品线的布局；同时，我们也将在1-2个领域重点发力，做深做精，实现提供特色产品的服务。

最后，在互联网金融方面，互金是我们第三个重要的板块。作为财富管理和资产管理的赋能业务，互联网技术一方面为财富管理提供智能投顾的功能，另一方面为资产管理提供风险评估的功能。对于钜派而言，互联网金融支持整个钜派集团金融信息化建设，从而实现金融业务的创新目标。

关于转变

成为提供财富管理解决方案的平台企业

顾问云：钜派主要的业务规划有哪些？

李良：现如今，财富管理公司在客户积累和公司品牌建设方面，在金融行业中的能力及影响力，已经逐步凸显。加之国家政策的变化，监管越来越严格，信息越来越透明化。这些外部变化都促使钜派在原有的业务基础是上不断进行思考和调整，也为钜派发展成为提供财富管理解决方案的平台企业奠定了基础，创造了机会。

我们认为，此前财富管理和资产管理相结合的模式，会逐渐转变为更为独立的模式，及转变成专注于各自领域的模式。因此，钜派在未来将定位在为客户解决财富管理问题，提供财富管理解决方案的平台型企业。我们将改变原有的服务状态和模式，对客户做出分层，比如千万以上的高净值客户，在此基础上为客户提供更为专属的、精准的、专业的服务、产品和资产配置方案。

现在，钜派已经初步具备了提供财富管理解决方案的能力，第一，我们拥有足够丰富的客户资源；第二，我们拥有足够多的渠道以保证拥有多样化的优质产品；第三，我们拥有足够客观专业的服务能力。未来，我们将从VIP客户入手，从佣金导向转为收取顾问咨询费，转变成全心全意为高净值客户服务。

这样的战略调整，是源于我们对财富管理行业长期的观察和研究。我们意识到，财富管理与资产管理是相辅相成，相互成就的。

关于人才

实现从单一产品销售到提供财富管理服务的飞跃

顾问云：钜派对人才的要求有哪些？

李良：面对业务转型升级的需求，钜派希望理财顾问完成从单一产品销售到真正为客户提供财富管理服务的转变和飞跃。因此，我们对理财顾问的专业程度提出更高更严格的要求。对于钜派而言，理财顾问必须对有关金融和法律有专业的认知和理解，对部分职位的要求更为严格，比如需要有CFA的资质等。为了帮助理财顾问完成专业水平的提升，钜派在内部打造和建设专业的培训体系，实现公司人才培养的战略目标。

顾问云：您如何评价自己的管理风格？

李良：在我职涯的早年间，我更看重的是追求效率和方法。但时至今日，我更看重的是追求精细化和人性化。在实践中，我比较倾向于采取开放化管理，鼓励员工创新和表达自己的观点。今年，钜派做出了大胆尝试，我们鼓励员工创新、创业。对钜派而言，只要员工有标新立异的想法，公司就愿意并且最大力度上支持其项目建设。

顾问云：对于当下小型财富管理公司大量涌现的现象，您如何看待？

李良：现在的财富管理行业与4、5年前的情况存在很大差异，经过多年的投资者教育环境变化，客户现在认可的是能够同时平衡收益和风险的理财产品，而小型财富管理公司，由于行业环境的原因，很难迅速成长壮大。其产品的多样性和对风险的把控很难与大型财富管理公司相抗衡和相媲美，这也导致其难以为客户提供全方位并且专业精益的理财产品。因此，从客户需求的角度分析，小型财富管理公司并不存在优势。

人物画像

李良，钜派投资集团首席运营官

在外资银行界拥有卓越的成绩和丰富的销售管理经验，曾在新加坡大华银行担任副总裁，华东区业务负责人，先后在荷兰银行、苏格兰皇家银行财富管理部从事销售管理工作多年。