信托资金违规用于缴纳土地出让金 中诚信托被处罚

　　来源：上海信托圈

　　信托资金违规进入房地产行业监管继续加强，在强监管之下，又有信托公司因房地产业务违规被罚。

　　上海信托网消息，11月26日，北京银保监局近日发布行政处罚信息公开表显示，中诚信托有限责任公司因违规接受银行理财资金投资于未上市企业股权，信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款，被责令改正，并罚款70万元。

　　行政处罚信息公开表如下：

　　顶风作案！加强房地产信托合规管理和风险控制是今年银监部门的重要方向。

　　今年因信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款，而被罚的信托公司不再少数，例如建信信托、中信信托都曾被处罚。

　　今年以来，监管对于信托资金进入房地产行业非常严格，多地银监局也要求管辖信托公司严格控制地产信托的规模，并在总量上做到不新增。

　　今年4月，银保监会下发《中国银保监会办公厅关于进一步加强信托公司房地产信托业务监管的通知》，要求各地监管部门按月监测房地产信托业务变化情况，及时釆取监管约谈、现场检査，暂停部分或全部业务、撤销高管任职资格等多种措施，坚决遏制房地产信托过快增长、风险过度积累的势头。

　　5月，银保监会发布了《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》，严禁表内外资金直接或变相用于土地出让金融资；未严格审查房地产开发企业资质，违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资。

　　后续，无论是银行还是信托，监管部门相继通过发文或窗口指导的方式对房地产业务进行监管。

　　多个地产项目出现风险

　　中诚信托初创于1995年11月，前身是中煤信托。2010年完成增资扩股，注册资本24.57亿元。

　　截至2018年末，公司管理信托财产规模3131.86亿元，同比减少128.33亿元；固有总资产224.64亿元，与2017年基本持平。虽然全年累计实现营业收入24.82亿元，同比增长9.68%，但净利润却减少了1.59亿元，同比下降11.73%。

　　从近两年的表现来看，营业收入稳中有升，净利润却出现了大幅波动。数据显示，2017年、2018年，中诚信托分别实现营业收入22.64亿元、24.82亿元，同比增长7.30%、9.68%；实现净利润13.55亿元、11.96亿元，同比增长14.92%、-11.73%。

　　中诚信托所经营业务的主要内容仍集中在房地产和金融机构。年报显示，2018年，中诚信托自营资产分布于上述两项业务的比例分别为19.50%、52.60%，而管理的3131.86亿元信托资产中，有将近三分之一分布于房地产。

　　记者注意到，中诚信托曾于2014年向典雅地产发放3亿元贷款，典雅地产以名下资产设定抵押权，作为向中诚信托履行债务的担保。但伴随着该项贷款的逾期，中诚信托向法院申请强制执行时，却发现该抵押物已被某自然人实际占有、使用。

　　此外，中诚信托还与泰禾集团地产项目产生纠纷，7月24日，有媒体报道称，中诚信托与泰禾集团、增城荔涛房地产有限公司发生借款合同纠纷，法院裁定冻结泰禾集团、增城荔涛名下银行存款13.43亿元，若存款余额不足，则查封其名下同等价值其他财产。此外，冻结银行存款的期限为一年，查封动产的期限为两年，查封不动产、冻结其他财产权的期限为三年。

　　据中国裁判文书网7月23日的信息显示，上述裁定结果发生在2019年4月17日。随后，泰禾集团回应称与中诚信托借款纠纷已结清全部借款。

　　后又“踩雷”三盛宏业集团，11月份中诚信托公告披露，2018年8月16日，中诚信托设立三盛集团特定资产收益权集合资金信托计划。该信托计划原设定期限为30个月，信托计划总额为20200万元人民币。

　　由于三盛宏业集团涉及交叉违约，中诚信托宣布提前结束该信托计划，并要求提前还款。

　　数据显示，截至2018年末，中诚信托管理的信托资产为3131.85亿元，较期初减少了128.33亿元。其中，主动管理信托资产996.02亿元，被动管理信托资产2135.83亿元。然而记者发现，在其所管理的资产中，应收账款占比却高达44.19%，而这也大大加剧了公司的违约风险。

　　另据天眼查统计，中诚信托当前涉及的法律诉讼多达1643起。其中，仅在今年5月份的涉案金额，就接近了5亿元。

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责任编辑：唐婧