严监管！华鑫信托收罚单 今年20多家信托公司被处罚

　　来源：上海信托圈　　

　　上海信托网消息，12月11日，北京银保监局开出的一张行政处罚信息显示：

　　华鑫国际信托因未向上穿透审查信托产品资金来源的合规性，违规接受保险资金投资事务管理类及实质为单一资金信托的信托产品问题。

　　被北京银保监局责令改正，并给予合计50万元罚款的行政处罚。

　　公开资料显示，华鑫国际信托于2010年2月9日获得银保监会批准重新登记，注册地为北京，是中国华电集团有限公司旗下的金融公司，公司注册资本金35.75亿元。

　　记者注意到，华鑫信托公司被罚，涉及到“违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”这一方面。

　　而对于信保合作业务，2019年6月发布的《中国银保监会办公厅关于保险资金投资集合资金信托有关事项的通知》（银保监办发[2019]144号）中便有相关规定：

　　明确要求“保险资金不得投资单一资金信托，不得投资结构化集合资金信托的劣后级受益权”。

　　此外，相关规定还包括“保险资金投资集合资金信托，应当在信托合同中明确约定权责义务，禁止将资金信托作为通道”、“信托公司管理资金信托聘请第三方提供投资顾问服务的，应遵守银保监会的有关规定，不得将主动管理责任让渡给投资顾问等第三方机构，不得为保险资金提供通道服务”等方面的相关表述。

　　这些规定表明，监管部门要求信托公司应主动管理，信保合作不应从事通道业务。

　　罚单不断　

　　今年以来监管部门已对信托公司开出28张罚单，远超去年全年。

　　据统计，今年以来银保监会系统对21家信托公司进行了28例行政处罚。监管机构对信托公司作出的处罚集中在三个方面：违规开展房地产信托业务、未遵循资管新规开展通道业务，以及证券投资类信托业务管理不到位。

　　北京银保监局9月11日对辖内三家信托公司开出的罚单，均与房地产信托业务违规相关。其中，建信信托因信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资的问题，被责令改正，并被处以90万元罚款。此外，五矿国际信托、中诚信托、中信信托等近10家信托公司，今年以来均因违规开展房地产信托业务被处罚。

　　同样，通道业务也是重灾区。10月8日，两家信托公司因信保合作业务违规而被北京银保监局处罚。中信信托因违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托被罚款70万元，建信信托因违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托被罚款40万元。

　　除此之外，浙商金汇信托、广东粤财信托等信托机构因证券投资类信托业务管理不到位、结构化信托投资产品投资股票的杠杆比例超过监管规定标准等被罚。

　　“今年被处罚的一些违规行为是早就存在的‘惯性操作’，之前监管没有如此严格。目前看来严监管态势不减，行业内很多信托公司开始不敢打‘擦边球’了。”一中型信托公司工作人员表示。

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责任编辑：唐婧