上半年7家信托公司遭处罚！合计被罚款超1600万元

　　原标题：上半年7家信托公司遭处罚！合计被罚款超1600万元！ 来源：资本邦

　　7月8日，资本邦获悉，今年上半年，共有7家信托公司收到监管部门开出的罚单，包括五矿国际信托、中江国际信托、安信信托、中航信托、山东国际信托、金谷国际信托、山西信托，7家信托公司合计被行政罚款超1600万元。这些信托公司“犯事”的原因都是什么？资本邦梳理了几家信托公司的处罚事项。

　　安信信托

　　安信信托行政处罚涉及项目名称共计31个，主要包括五类违规问题：承诺信托财产不受损失或保证最低收益；违规将信托财产挪用于非信托目的的用途；推介部分信托计划未充分揭示风险；违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务；未真实、准确、完整披露信息。

　　其中，关于承诺信托财产不受损失或保证最低收益的违规问题涉及的信托计划名称共计8个，主要包括安信尊享2号单一资金信托、尊享4号单一资金信托、四夕丰润流动资金贷款单一资金信托计划、四川润丰嘉流动资金贷款单一资金信托计划、安信安赢25号深圳和缘福城市更新集合资金信托计划、普惠民生集合资金信托计划等。

　　违规将信托财产挪用于非信托目的的用途共涉及17个信托计划，主要包括安信安赢系列广州碧园城市综合体项目集合资金信托计划、安信尊享2号单一资金信托等。对于推介部分信托计划未充分揭示风险的违规问题，涉及2个信托计划，分别为安信新农村建设发展基金集合信托计划、安信安赢16号深圳东门城市更新集合资金信托计划。

　　另外，对于违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务的问题，涉及2个信托计划，包括安信安赢系列广州碧园城市综合体项目集合资金信托计划和安信安赢16号深圳东门城市更新集合资金信托计划。涉及未真实、准确、完整披露信息的信托计划也为2个，即安信安赢系列广州碧园城市综合体项目集合资金信托计划和安信安赢16号深圳东门城市更新集合资金信托计划。

　　据了解，今年4月3日，上海银保监局对安信信托开出了两张罚单，该公司因2016年7月至2018年4月，部分信托项目违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益等5项违规问题，被上海银保监局责令改正，并处罚款共计1400万元，该公司相关负责人杨晓波被处以取消银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格终身的处罚。

　　五矿国际信托

　　6月23日，资本邦获悉，五矿国际信托近日收到银保监会罚单。主要违法违规事实为违规接受保险资金投资事物管理类信托计划，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对对五矿国际信托有限公司罚款人民币30万元。

　　中江国际信托

　　6月4日，资本邦获悉，中江国际信托因发放信托贷款违规要求地方政府提供担保被罚款人民币30万元，行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

　　中航信托

　　公开信息显示，中航信托存在未按规定报送案件风险信息的违法违规行为，郭若强负有管理责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，江西银保监局对中航信托罚款人民币30万元，对郭若强进行警告。

　　山东国际信托

　　山东国际信托存在未依法依规履行信息披露义务；个别房地产融资业务违规的行为。张科对所在机构未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规的行为负直接管理责任。宋冲对所在机构未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规的行为负直接管理责任。

　　山东银保监局决定对山东省国际信托股份有限公司罚款70万元，张科、宋冲分别被予以警告。

　　山西信托

　　4月22日，央行太原中心支行公布了对山西信托的行政处罚信息。行政处罚决定书显示，山西信托存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两项违法行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，对单位处以罚款75.48万元，并对相关责任人员共处以罚款19万元。

　　金谷国际信托

　　经立案调查查明，金谷国际信托制定的《投资银行部2018年绩效二次分配方案》属于直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项，且该单位在制定、修改或者决定《投资银行部2018年绩效二次分配方案》时，存在未经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，未与工会或者职工代表平等协商确定的行为，及未将《投资银行部2018年绩效二次分配方案》决定公示，或者告知劳动者的行为。

　　行政处罚决定书指出，金谷国际信托上述行为违反了《中华人民共和国劳动合同法》第四条第二款及第四款的规定。依据《中华人民共和国劳动合同法》第八十条的规定，北京市西城区人力资源和社会保障局决定对该公司上述违法行为给予警告的行政处罚。

免责声明：自媒体综合提供的内容均源自自媒体，版权归原作者所有，转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人，不代表新浪立场。若内容涉及投资建议，仅供参考勿作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎。

责任编辑：唐婧