“回A冲刺”倒计时 重庆银行IPO过会首份“成绩单”亮眼

来源:华龙网-新重庆客户端 2020-09-23 09:34:00

摘要
华龙网-新重庆客户端9月22日17时讯(陈善娜)8月27日,重庆银行(01963.HK)成功通过证监会发审委会议,成为今年第2家A股过会银行,也将成为西部首家“A+H”上市的城商行。这意味着历时两年多,重庆银行已正式叩开了“回A”的大门。至此,重庆银行进入回归A股上市的冲刺阶段,将在资本市场上迈出更

华龙网-新重庆客户端9月22日17时讯(陈善娜)8月27日,重庆银行(01963.HK)成功通过证监会发审委会议,成为今年第2家A股过会银行,也将成为西部首家“A+H”上市的城商行。这意味着历时两年多,重庆银行已正式叩开了“回A”的大门。至此,重庆银行进入回归A股上市的冲刺阶段,将在资本市场上迈出更为坚实的步伐。

“回A冲刺”倒计时 重庆银行IPO过会首份“成绩单”亮眼

重庆银行总行办公大楼。重庆银行供图 华龙网发

重庆银行成立于1996年,是长江上游和西南地区成立最早的地方性股份制商业银行之一。2013年11月,该行在港交所主板成功挂牌上市,成为首家登陆H股的内地城商行。

2018年6月,重庆银行在回A之路再迈一步,向证监会提交A股上市申请并获得受理。招股书显示,重庆银行此次拟发行不超过7.81亿股,登陆上交所上市,发行后总股本不超过 39.08亿股。

作为内地首家在香港联交所上市的城商行,重庆银行IPO过会后的首份业绩着实引人瞩目。8月28日,该行发布了2020年中期业绩公告,从中可以一窥其发展后劲。

回顾上半年的风雨兼程,面对新冠肺炎疫情的冲击及错综复杂的形势,该行积极识变、科学应变、主动求变,不断提升服务实体经济质效,有效防范化解风险,经营业绩稳中向优,在服务成渝地区双城经济圈建设、支撑“六稳”“六保”大局中加速转型升级步伐,交出了一份亮眼的“成绩单”。

经营业绩稳中向优资产规模破5000亿

重庆银行的资产规模在我国西部地区依然处于领先地位。半年报显示,截至2020年6月末,该行总资产5322.22亿元,较年初增加309.90亿元,增幅6.2%。在今年复杂的形势和压力下,该行实现了净利润的逆势增长:实现营业收入65.11亿元,同比增加10.38亿元;实现净利润26.20亿元,同比增加1.31亿元。

从以上数据可以看出,尽管重庆银行通过加大向实体企业的让利力度,利润增速有所放缓,但客群基础更加巩固,零售客群规模较年初增长13万户,小微企业客户较年初增加9781户,实体企业客群不断拓展,发展后劲得到增强,为未来的可持续发展筑牢了基石。

从负债结构来看,该行存款余额突破3000亿元,存款在负债中的占比较年初提高0.9个百分点,储蓄存款占比较年初提高1.2个百分点,存款结构持续优化。其中,企业存款余额1734.16亿元,较年初增加152.08亿元,居地方法人银行增量首位;个人存款余额1122.62亿元,增幅11.4%,继续保持较快增长,本地市场占有率再创新高。

该行围绕成渝地区双城经济圈建设、实体经济发展等领域加大资产投放。其中,战略性新兴产业贷款余额180.09亿元,较年初增长16.5%;绿色信贷余额121.5亿元,较年初增长34.6%;川渝地区贷款余额2264.50亿元,同比增长16.16%。

全力服务实体经济金融服务提质增效

在经营业绩稳步增长的背后,是重庆银行不断提升金融服务质效,全力服务实体经济的结果。尤其在新冠肺炎疫情影响的复杂形势下,全力支持实体经济、落实“六稳”“六保”工作更是金融机构的重要使命。为此,重庆银行积极响应、落实举措,围绕助力防疫抗疫和复工复产、小微企业发展、脱贫攻坚和乡村振兴等方面,在支持实体经济发展方面迈出了坚实步伐。

从新增融资总量上看,重庆银行继续发挥着“主力军”作用。为支持疫情防控、复工复产,该行迅速制定落实支持疫情防控、复工复产的措施30余条,全力投身金融战“疫”,该行运用人民银行专项再贷款资金向143户疫情防控重点保障企业投放39亿元,投放金额居重庆市金融机构第一。

作为重庆本土城商行,重庆银行在充分了解当地小微客户需求方面具备天然优势,在此基础上,重庆银行主动作为,积极向小微企业精准滴灌金融活水。截至6月末,小微企业贷款余额838亿元,同比增长49亿元。其中,普惠小微企业贷款余额较年初增长10.25%,增量占上半年各项新增贷款总量的比重为29.73%,居重庆市地方法人银行第一位。

为确保更多资金直达实体经济,重庆银行深入一线主动走访服务企业,“点对点”定制融资方案,“一对一”提供精准服务。截至6月末,该行制造业贷款余额同比增速、较年初增幅、增量占上半年各项新增贷款总量的比重分别为39.07%、19.42%、25.72%,民营企业贷款余额同比增速、较年初增幅分别达到14.15%、7.89%,以上5个数据在重庆市地方法人银行中均排第一。

脱贫攻坚是今年的主旋律。重庆银行强化对贫困区县特色产业、基础设施建设的支持,精准扶贫贷款余额27.22亿元,较年初增长20.5%。值得一提的是,该行在全市率先采用“银行+保险+物联网+农户”模式,推出生猪养殖信用贷款产品“猪保贷”,依托龙头企业推出生猪养殖供应链金融产品“猪农贷”,生猪产业贷款余额较年初增长32.69%。截至6月末,涉农贷款余额368.1亿元,较年初增长57.97亿元。

筑牢“风险网”资产质量持续改善

防范风险是银行业稳健发展之本。新冠肺炎疫情冲击下,重庆银行在稳增长的同时把风险防控摆在突出位置,牢牢守住风险底线。

为严把风险入口,该行运用“传统风控+大数据风控”,促进信息集成和数据整合,破解信息不对称,强化授信评审、贷后管理、不良资产处置等工作。针对小微企业,该行研究场景化、批量化“信贷工厂”模式,有效把控风险;针对实体经济、制造业等领域,该行优化授信政策,支持与民生消费、公用事业等弱周期行业,支持产业链、供应链稳定。

重庆银行优化贷后管理职能,“点”“面”结合强化风险监测预警。在“点”上,该行对客户实行授信全流程风险监测,推动贷后管理线上化,提高贷后检查频次,对重点管理授信严抓实管,精准施策、及时处置。在“面”上,该行完善多维度的资产质量监控体系,及早发现风险异动,采取应对措施,防范资产质量下迁。

同时,该行从区域、资产类型等维度深入推进不良资产集中管理,综合运用重组、诉讼清收等措施,有效降解风险。今年上半年,实现不良资产清收、实质化解逾6亿元。

通过一系列实实在在的防控举措,重庆银行资产质量不断改善。截至6月末,该行不良贷款率1.24%,较年初下降0.03个百分点。拨备覆盖率302.17%,较年初上升22.34个百分点。拨贷比3.76%,较年初上升0.20个百分点。

积极拥抱金融科技加速推进数字化转型

在数字经济浪潮和科技的推动下,重庆银行始终密切关注国内外金融形势变化和金融科技发展趋势,开展前瞻性研究,加快5G、人工智能、区块链等技术的研究应用,大力推进数字化转型。半年报披露,重庆银行“风铃智评”大数据管理系统获得中国科技创新大赛银奖、重庆金融科技研究课题一等奖等众多荣誉,而这仅是重庆银行潜心发展金融科技、推进数字化转型之路所获的众多赞誉之一。

为有效满足小微企业“短、频、快”的融资需求,该行围绕数字化普惠金融构建多元产品体系,不断提升服务能力,持续优化迭代“好企贷”,基于场景和市场需求推出个体经营贷、链企政采贷、线上续贷等子产品,覆盖信用类、供应链金融类等贷款产品,提升普惠金融服务效率,做到最快15分钟内审批放款。今年上半年,该行为3341户小微企业发放自主研发线上贷款24亿元,累计投放112亿元,服务小微企业2万户。同时还试点推广评审智能化,分步实施资料传送“无纸化”、数据采集“集成化”、审批流程“线上化”。

新冠肺炎疫情下,“零接触”服务成为大势所趋,重庆银行着力打造移动智能银行,线上渠道客户数同比增长26%至210万户,在线交易量增长超10%至3000余亿元,高频服务的线上替代率超过90%。该行还创新推动传统“柜面延伸”向“一站式”综合金融服务转变,以远程便捷的普惠金融服务惠民利企,3个月投放期内交易量突破4万笔。同时,该行统筹推进电子渠道项目群建设,加快打造手机银行5.0、个人网银4.0、企业网银4.0等线上渠道,进一步彰显“零接触、高触达”的服务优势。

各种奖项纷至沓来获行业、市场认可

时间拉回到2019年,重庆银行在金融科技领域获得的奖项可谓不胜枚举——“2019 IDC金融行业技术应用场景最佳创新奖”“中国金融科技创新大赛智能客服-创新应用铜奖”“2019年中国电子银行金榜奖最佳智慧金融平台奖”等,累累硕果背后,是重庆银行在金融科技领域的不断探索和深耕。

回顾今年上半年,重庆银行斩获多项重量级奖项:2019年度金融标准创新、金融科技创新等四项先进单位……这是行业与市场对重庆银行的价值认证与实力认可。

值得一提的是,重庆银行的稳健表现也获得了国际资本市场的认可。今年5月21日,标准普尔国际评级公司(S&P Global Ratings)继续给予重庆银行“BBB-”投资级评级,展望“稳定”,连续四年维持对重庆银行的投资级评级不变。这一评级结果,是在国际国内环境极其严峻复杂、国际评级公司普遍下调国内外银行评级的背景下取得的,这表明重庆银行的稳健表现获得国际资本市场认可,充分反映了标准普尔对重庆银行的认可及发展信心。

得益于经营质效的稳步提高,重庆银行的行业排名不断上升。据了解,该行连续5年位居英国《银行家》杂志“全球银行1000强”前300名。

业绩稳中向优、发展态势稳健可持续、金融科技全面赋能,这是即将成为中国西部首家“A+H”股上市城市商业银行的底气和“硬核”实力。站在新的起点,重庆银行将坚定迈向新征程,在高质量发展的大海中乘风破浪,砥砺前行。

关键字: