第一是债权类的私募基金这类私募基金本质是募集一定的资金，通过委托贷款的形式，交给某个机构，这个机构因为某个实体投资项目或者补充自身的流动性需要融资。实质就是资金借贷业务。借贷的对象一般是机构，有点类似银行公司业务部的机构客户。这类基金要把控的风险点主要是融资方的实力和流动性，负债率，过往的债务履约情

解码银行高净值人群炒股两成资金投私募本报记者毛宇舟近日，平安银行与平安证券联合发布了高净值客户投资行为大数据，数据显示，持股仓位低于10%和高于80%的高净值人群占多数，占比接近80%，持仓市值在0-200万元之间的高净值客户占比80%左右，投资行业偏好方面，高净值客户更偏好信息技术、金融、工业及能

疫情过后，中国高净值人群的财富管理会有怎样的变化？文/富国大通投资顾问部郭萌面对疫情，叠加春节期间人口流动性的增加，还有科比飞机失事后科比信托基金修改系列新闻报道气氛的渲染，让很多高净值人群更加关注健康、现金流，还有财富管理。按照家族风险金字塔的描述，家庭风险主要包括三个层次，从下往上分别是损失性风

   继上半年推出君康金生金世（铂金版）之后，8月28日，君康人寿保险股份有限公司（以下简称“君康人寿”）又迎来另一款增额终身寿险新品——君康君耀未来（黄金版）终身寿险（以下简称“君耀未来黄金版”）。据了解，君耀未来黄金版精准定位高净值人群，与传统寿险产品相较，从第二个保单年度起，年度保险金额每年按

为了更低成本的获客和实现业务增长，现在越来越多的企业或者团队喜欢用漏斗模型来观察业务和客户的数据变化。AARRR漏斗模型是DaveMcClure在2007提出的客户生命周期模型，解释了实现用户增长的5个指标，分别是：Acquisition(获取)、Activation(激活)、Retention(留

回顾讲座现场国际财务策划师公会领导主旨发言冼伟超先生作为国际财务策划师公会的副会长、亚太区主席发言：今天参加咱们公会举办的系列大讲堂开讲第一课，我深感荣幸，也对大家的到来表示深深的感谢！关于国际财务策划师公会（IARFP），我相信作为会员或是学员大家都有一定的了解。它是全球范围内颁授注册财务策划师资

华龙网-新重庆客户端5月11日9时讯（陈善娜）2020年第十四届“国寿616”客户节于昨（10）日拉开序幕，中国人寿集团携旗下保险、投资、银行三大板块以“牵手国寿共享未来”为主题，为客户带来“智慧健康、智慧养老、智慧理财、智慧出行、智慧扶贫”五大智慧金融生活场景和百款经典产品。自去年中国人寿集团提出

今年以来，国家政策层面曾多次释放出引导商业保险参与养老服务的意图。9月11日，李克强总理在国常会上强调，相关部门和机构要通过精算等手段，发展医养保险，增加老年人可选择的商业保险品种，加快推进长期护理保险试点，发挥保险的支撑作用。在此之前，今年4月份，国务院办公厅发布《关于推进养老服务发展的意见》，支

36氪获悉，近日上海才查到科技有限公司（简称“才查到科技”）完成Pre-A轮融资，本次融资由上海浦东创业投资有限公司（简称“浦东创投”）领投，融资金额暂未透露。「财查到」App智能工具瞄准高净值人群，利用大数据、人工智能、云计算等新技术帮助用户快速查询金融产品及其周边关联信息。App内“智能记账本”

中国保险报网讯【记者和平】6月25日，水滴保险研究院携手普华永道发布《中国保险中介行业发展趋势白皮书》。该白皮书聚焦保险中介行业的发展阶段和特点，从保险中介渠道的角度对中国保险行业进行回顾总结和趋势展望。报告指出，中国保险中介行业将以科技与生态驱动，向轻资产、数字化和精细化发展模式转变，并通过打造核